21世紀(jì)10年代以來,人工智能技術(shù)發(fā)展迅速,通過大數(shù)據(jù)分析能準(zhǔn)確刻畫用戶的精準(zhǔn)模樣,帶來了科技發(fā)展的新變革。金融領(lǐng)域素來擁有大量的數(shù)據(jù)資源,對于金融企業(yè),利用人工智能技術(shù)能夠大幅度提高金融企業(yè)的運營效率,金融科技發(fā)展的空間大有可為。對于投資者來說,可以通過金融機構(gòu)使用人工智能算法技術(shù)為各自打造的資產(chǎn)管理投資方案,從而獲得最大化投資回報。我國對于人工智能發(fā)展也提出了高度重視,積極規(guī)劃,并且在國家戰(zhàn)略層面確定了“智能金融”概念,期望人工智能技術(shù)更好的運用在金融領(lǐng)域。智能投顧便是其中的代表產(chǎn)物。長期以來我國的金融監(jiān)管都是以機構(gòu)監(jiān)管模式主導(dǎo),由于金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新,往往對于某項金融產(chǎn)品的監(jiān)管涉及到多個領(lǐng)域,借鑒歐美經(jīng)驗,我國的監(jiān)管模式可以向行為監(jiān)管、功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變;此外,對于金融創(chuàng)新產(chǎn)品還可以采用“監(jiān)管沙盒”模式,進行風(fēng)險測評,減少投入市場上可能引發(fā)的市場性風(fēng)險。投資者保護也是金融監(jiān)管的重點,監(jiān)管部門還需要注意提高投資者風(fēng)險意識,加強投資者教育。投資顧問最早源于美國1940年出臺的《投資公司法》及《投資顧問法》,美國的投資顧問實際上是基金管理人,可以接受全權(quán)委托,而我國的投資顧問開展的是投資咨詢業(yè)務(wù)... 

【文章來源】：華東政法大學(xué)上海市

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究價值及意義
    三、文獻綜述
    四、主要研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
    六、論文主要創(chuàng)新及不足
第一章 智能投顧的相關(guān)概念和發(fā)展現(xiàn)狀
    第一節(jié) 智能投顧的界定
    第二節(jié) 智能投顧的發(fā)展?fàn)顩r
第二章 智能投顧發(fā)展中的問題
    第一節(jié) 業(yè)務(wù)智能程度不足
    第二節(jié) 算法的中立性風(fēng)險
    第三節(jié) 業(yè)務(wù)規(guī)范不清晰
第三章 我國智能投顧的監(jiān)管現(xiàn)狀及存在的風(fēng)險
    第一節(jié) 智能投顧的法律地位
    第二節(jié) 我國金融監(jiān)管的現(xiàn)行模式
    第三節(jié) 投資顧問的法規(guī)沖突
    第四節(jié) 投資者適當(dāng)性風(fēng)險
第四章 智能投顧業(yè)務(wù)的監(jiān)管建議
    第一節(jié) 我國宏觀金融監(jiān)管的轉(zhuǎn)變方向
        一、功能監(jiān)管
        二、回應(yīng)式監(jiān)管
    第二節(jié) 完善算法技術(shù)的測試與監(jiān)管
        一、監(jiān)管沙盒—穿透式監(jiān)管
        二、算法有效性及備案管理
    第三節(jié) 監(jiān)管與業(yè)務(wù)細(xì)則落實
        一、全權(quán)委托的開放
        二、建立合理的準(zhǔn)入退出機制
    第四節(jié) 明確智能投顧運營者信義義務(wù)
        一、違反適當(dāng)性義務(wù)風(fēng)險的后果
        二、KYC:了解你的客戶
        三、完善信息披露制度
    第五節(jié) 強化投資者適當(dāng)性保護
        一、投資者類型分類
        二、強化投服中心的職責(zé)承擔(dān)
結(jié)語
參考文獻
在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果
后記


【參考文獻】：
期刊論文
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[2]人工智能算法黑箱的法律規(guī)制——以智能投顧為例展開[J]. 徐鳳.  東方法學(xué). 2019(06)
[3]我國智能投資顧問發(fā)展的法律挑戰(zhàn)及其監(jiān)管應(yīng)對[J]. 郭金良.  江海學(xué)刊. 2019(06)
[4]資產(chǎn)管理的法理基礎(chǔ)與運行模式——美國經(jīng)驗及對中國的啟示[J]. 黃輝.  環(huán)球法律評論. 2019(05)
[5]道德風(fēng)險視域下的金融科技應(yīng)用及其規(guī)制——以證券市場為例[J]. 袁康,鄧陽立.  證券市場導(dǎo)報. 2019(07)
[6]論金融科技的包容審慎監(jiān)管[J]. 廖凡.  中外法學(xué). 2019(03)
[7]智能投顧開展的制度去障與法律助推[J]. 郭靂.  政法論壇. 2019(03)
[8]智能投顧中投資者適當(dāng)性制度研究[J]. 楊東,武雨佳.  國家檢察官學(xué)院學(xué)報. 2019(02)
[9]證券智能投顧的概念、準(zhǔn)入及算法規(guī)制[J]. 羅煒瑋.  海南金融. 2019(02)
[10]我國證券市場智能投顧發(fā)展的監(jiān)管思考[J]. 劉沛佩.  證券市場導(dǎo)報. 2019(01)



本文編號：3635819