2014年隨著上海自貿(mào)區(qū)金融改革的推進(jìn),自由貿(mào)易賬戶正式落地,2015年自由貿(mào)易賬戶啟動(dòng)外幣功能。隨著上海自由貿(mào)易區(qū)改革不斷深入,人民幣國際化進(jìn)程越來越快,自由貿(mào)易賬戶的功能得到了充分發(fā)揮。與此同時(shí),全國人大或全國人大常委會(huì)卻未針對自由貿(mào)易賬戶作出系統(tǒng)性規(guī)定,導(dǎo)致自由貿(mào)易賬戶實(shí)踐先于理論。賬戶的功能決定其性質(zhì),基于不同的部門法,賬戶的法律本質(zhì)歸納也有所不同。因此,本文以總分的結(jié)構(gòu)對自由貿(mào)易賬戶的法律性質(zhì)及其法律問題進(jìn)行剖析。通過對自由貿(mào)易賬戶的業(yè)務(wù)分析從銀行法與金融法的角度對自由貿(mào)易賬戶的法律性質(zhì)進(jìn)行分析。歸納自由貿(mào)易賬戶基于不同部門法下的法律性質(zhì)而衍生出實(shí)踐中的法律問題,并結(jié)合自由貿(mào)易賬戶的特性對其法律問題進(jìn)行分析。本文第一章節(jié)通過對自由貿(mào)易賬戶的現(xiàn)狀及功能,結(jié)合中國人民銀行上海總部發(fā)布的有關(guān)自由貿(mào)易賬戶的多個(gè)文件對歸納筆者理解的自由貿(mào)易賬戶的法律性質(zhì),并圍繞自由貿(mào)易賬戶的法律性質(zhì)提出自由貿(mào)易賬戶下的三個(gè)法律問題。本文第二章節(jié)針對導(dǎo)言中提出的問題,從銀行法角度對自由貿(mào)易賬戶的抵銷權(quán)進(jìn)行研究。通過分析銀行賬戶的抵銷權(quán)、結(jié)合自由貿(mào)易賬戶本外幣一體化的特殊性分析如何認(rèn)定同種類的債權(quán),分析自... 

【文章來源】：華東政法大學(xué)上海市

【文章頁數(shù)】：58 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究價(jià)值與意義
    三、文獻(xiàn)綜述
    四、主要研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
    六、論文主要?jiǎng)?chuàng)新和不足
第一章 自由貿(mào)易賬戶的概述
    一、自由貿(mào)易賬戶的基本情況
        （一）自由貿(mào)易賬戶的定義及分類
        （二）自由貿(mào)易賬戶的現(xiàn)狀
    二、自由貿(mào)易賬戶的功能
        （一）資金存貸功能
        （二）貨幣匯兌功能
        （三）跨境資金劃轉(zhuǎn)功能
    三、自由貿(mào)易賬戶的法律性質(zhì)分析
        （一）具有一般結(jié)算賬戶性質(zhì)的本外幣專用賬戶
        （二）具有貨幣匯兌便利的金融設(shè)施
        （三）金融監(jiān)管的防火墻
第二章 結(jié)算賬戶屬性——自由貿(mào)易賬戶的抵銷權(quán)
    一、銀行對普通銀行賬戶的抵銷權(quán)行使
    二、同種類債權(quán)的認(rèn)定
    三、自由貿(mào)易賬戶抵銷權(quán)的特點(diǎn)
        （一）銀行抵銷的立法現(xiàn)狀
        （二）銀行對自由貿(mào)易賬戶下抵銷權(quán)行使
    四、自由貿(mào)易賬戶的便利性
第三章 監(jiān)管賬戶屬性之一——自由貿(mào)易賬戶的匯率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
    一、自由貿(mào)易賬戶匯率風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
        （一）外匯監(jiān)管模式的改變
        （二）資本賬戶逐步放開
        （三）國際投機(jī)資本
    二、俄羅斯、智利的匯率危機(jī)及經(jīng)驗(yàn)借鑒
        （一）智利匯率制度改革
        （二）盧布危機(jī)的應(yīng)對
    三、自由貿(mào)易賬戶下匯率風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施
        （一）自由貿(mào)易賬戶應(yīng)建立檢測預(yù)警系統(tǒng)
        （二）自由貿(mào)易賬戶應(yīng)完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制
        （三）自由貿(mào)易賬戶應(yīng)加強(qiáng)外匯監(jiān)管部門對其的指導(dǎo)和監(jiān)管
第四章 監(jiān)管賬戶屬性之二——自由貿(mào)易賬戶的反洗錢
    一、自由貿(mào)易賬戶產(chǎn)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)的原因
        （一）洗錢罪“上游犯罪”的規(guī)模擴(kuò)大
        （二）上海自貿(mào)區(qū)監(jiān)管模式的轉(zhuǎn)變
    二、自由貿(mào)易賬戶下可能的洗錢方式
        （一）賬戶洗錢
        （二）貿(mào)易洗錢
    三、自由貿(mào)易賬戶下反洗錢的監(jiān)管
        （一）建立多層次的反洗錢法律體系
        （二）強(qiáng)化自由貿(mào)易賬戶金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范作用
結(jié)語
參考文獻(xiàn)



本文編號：3625986