最近幾年,金融業(yè)在我國經(jīng)歷巨大變更,金融市場的主要趨勢已逐漸由原有的分業(yè)經(jīng)營轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合經(jīng)營。金融市場各行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)合作深度不斷加深,相互之間投資逐漸增多,渠道共享也越發(fā)頻繁,同時(shí),金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等也對分業(yè)監(jiān)管提出了挑戰(zhàn)。實(shí)際中,對于原有分業(yè)經(jīng)營模式的監(jiān)管,往往會(huì)造成監(jiān)管的重疊、缺失等問題,從而出現(xiàn)監(jiān)管套利、監(jiān)管協(xié)調(diào)失靈等。而“穿透式”監(jiān)管這一新的監(jiān)管理念正處于初生階段,散落在個(gè)別政策法規(guī)之中。其核心原則是“實(shí)質(zhì)重于形式”,穿過金融產(chǎn)品的表面形式,不再僅僅以“牌照”來劃定身份,而是更注重識別其業(yè)務(wù)本質(zhì),將資金來源,資金流向以及最終投向全過程監(jiān)管聯(lián)結(jié)起來,來判斷其業(yè)務(wù)的本質(zhì)屬性,依照其業(yè)務(wù)所生之功用和其本質(zhì)上的法律屬性確定其相應(yīng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及監(jiān)管規(guī)則。在我國現(xiàn)行有效的法律規(guī)范體系中,對于“穿透式”監(jiān)管我國還缺乏統(tǒng)一、系統(tǒng)的監(jiān)管立法。為了“穿透式”監(jiān)管更快更好地融入我國現(xiàn)有法律體系,本文在利用文獻(xiàn)研究方法、實(shí)證研究方法的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國金融市場的目前發(fā)展態(tài)勢,提出符合我國國情的“穿透式”監(jiān)管制度的建議。全文共分四部分,各部分的內(nèi)容如下:本文第一部分對“穿透式”監(jiān)管的基本概念和理論基礎(chǔ)... 

【文章來源】：西南政法大學(xué)重慶市

【文章頁數(shù)】：41 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
abstract
引言
一、穿透式監(jiān)管之概述
    (一)穿透式監(jiān)管的概念
    (二)穿透式監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
    (三)“穿透式”監(jiān)管與功能監(jiān)管、行為監(jiān)管的差異
二、穿透式監(jiān)管在金融市場監(jiān)管中應(yīng)用的現(xiàn)實(shí)依據(jù)
    (一)金融市場監(jiān)管之概述
    (二)金融市場監(jiān)管存在的問題
    (三)穿透式監(jiān)管運(yùn)用于金融市場監(jiān)管的意義
三、穿透式監(jiān)管在金融市場監(jiān)管中的實(shí)踐
    (一)金融監(jiān)管中穿透式監(jiān)管之實(shí)例
    (二)穿透式監(jiān)管的類型化分析
    (三)“穿透式”監(jiān)管現(xiàn)行立法之梳理及評判
四、穿透式監(jiān)管在金融市場監(jiān)管中的完善
    (一)完善穿透式監(jiān)管之立法原則——增強(qiáng)市場自主性、約束公權(quán)力、法規(guī)統(tǒng)一性
    (二)優(yōu)化監(jiān)管體制——形成以“中國人民銀行”為主導(dǎo)的金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)
    (三)建立信息共享制度
    (四)強(qiáng)化金融創(chuàng)新中市場主體的法律責(zé)任
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3484810