20世紀以來,隨著資金提供與投資決策的日益分化,資產管理行業(yè)快速發(fā)展,并成為財富管理、資金融通和金融綜合服務的重要手段。但是與此同時,資產管理業(yè)務內部法律關系混亂、產品結構設計復雜、眾多風險在其產品的資金鏈條上來回傳遞和累積,嚴重地威脅投資者的合法權益和資產管理市場乃至整個金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。另外,我國現(xiàn)行監(jiān)管制度也與資產管理業(yè)務的混業(yè)性不相適應,難以對其進行有效規(guī)范。因此,探討資產管理業(yè)務的法律監(jiān)管制度具有重要的理論意義和現(xiàn)實意義。通過文獻分析、規(guī)范分析和比較分析的研究方法,在對資產管理業(yè)務的內涵和外延進行解析的基礎上,剖析其發(fā)展現(xiàn)狀和監(jiān)督管理方面的不足,并參考美、英、日、新四個國家的監(jiān)管模式,完善我國資產管理業(yè)務的法律監(jiān)管制度。資產管理業(yè)務是指銀行、信托、保險、證券公司等金融機構接受個人或機構投資者的委托,對其交付的現(xiàn)金、股票等有價證券或金融衍生工具等金融資產進行管理、運營,達到保值、增值或其他特定投資目的的金融服務�；谫Y產管理業(yè)務的混業(yè)經營現(xiàn)象,在監(jiān)管方面呈現(xiàn)出跨領域、跨部門的監(jiān)管需求和專業(yè)性、全局性的監(jiān)管要求。實踐中,資產管理內部法律關系復雜、法律性質模糊,使得其法律監(jiān)管難... 

【文章來源】：哈爾濱工業(yè)大學黑龍江省 211工程院校 985工程院校

【文章頁數(shù)】：65 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

單一載體模式（信托貸款）

圖 3-2 單一載體模式（委托貸款）[44]（P74-76）圖 3-3 單一載體模式（財產權）[44]（P74-76）產管理業(yè)務的多層嵌套模式嵌套模式主要有三種類型：一是基于拓展投資渠道的“資金歸集通式下，金融機構囿于原有投資經驗的不足，通過與其他類型金融機歸集的資金投向另一資管產品或是信托產品，參與權益類資產投資或者將歸集的資金成立有限合伙企業(yè)，參與非上市公司的股權投資

圖 3-3 單一載體模式（財產權）[44]（P74-76）2.4.1.2 資產管理業(yè)務的多層嵌套模式多層嵌套模式主要有三種類型：一是基于拓展投資渠道的“資金歸集通道”，在這種模式下，金融機構囿于原有投資經驗的不足，通過與其他類型金融機構的合作，將歸集的資金投向另一資管產品或是信托產品，參與權益類資產投資（圖3-4），或者將歸集的資金成立有限合伙企業(yè)，參與非上市公司的股權投資（圖3-5）。

【參考文獻】：
期刊論文
[1]美國資產管理業(yè)法律監(jiān)管制度的重點演變及經驗借鑒[J]. 朱小川.  金融法苑. 2018(02)
[2]資產管理內部法律關系之定性:回顧與前瞻[J]. 繆因知.  法學家. 2018(03)
[3]雙峰監(jiān)管:理論起源、演進及英國監(jiān)管改革實踐[J]. 賈曉雯.  海南金融. 2018(05)
[4]結構化資管計劃的私法規(guī)制——以“寶萬之爭”為例[J]. 葉名怡.  法學. 2018(03)
[5]完善中國宏觀審慎金融監(jiān)管框架研究——基于德英日三國的比較分析[J]. 張亮,周志波.  宏觀經濟研究. 2018(02)
[6]“大資管”的性質回歸與監(jiān)管路徑[J]. 辛雨靈.  天水行政學院學報. 2018(01)
[7]商業(yè)銀行資產管理業(yè)務特點及風險監(jiān)管研究[J]. 人民銀行呼和浩特中心支行調查統(tǒng)計處課題組,王曉中,陳新行.  北方金融. 2018(01)
[8]資管業(yè)務的宏觀審慎管理思路[J]. 尹振濤.  中國金融. 2017(23)
[9]金融信托業(yè)的監(jiān)管困境與對策[J]. 陳星宇.  內蒙古社會科學(漢文版). 2017(06)
[10]“穿透式”監(jiān)管的內涵、目的與實踐[J]. 譚人友,葉瑤,于濤.  甘肅金融. 2017(09)

碩士論文
[1]淺析委托理財及其風險的防范[D]. 黃惠賢.廈門大學 2008



本文編號：3484513