隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)走低,金融案件、不良貸款逐年攀高,金融治理刻不容緩。按照黨的十九大及中央金融會(huì)議的要求,從2017年開始,國(guó)家金融監(jiān)管當(dāng)局開展了系列專項(xiàng)治理行動(dòng),查處大量銀行業(yè)違規(guī)問題,并向銀行業(yè)開具罰單金額高達(dá)數(shù)十億元,這個(gè)數(shù)字達(dá)到了歷年監(jiān)管處罰的最高值。與此同時(shí),監(jiān)管當(dāng)局將合規(guī)管理提到了政治的高度,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理方面的加強(qiáng)在近兩年也達(dá)到了歷史巔峰。本文寫作視角源于基層,通過研究某銀行的二級(jí)分行——F銀行Z分行,了解其合規(guī)管理背景、意義、方法及目的,探究相關(guān)合規(guī)管理理論知識(shí)、分析國(guó)內(nèi)外部分學(xué)者對(duì)合規(guī)管理的研究方案。通過摸清F銀行Z分行的經(jīng)營(yíng)狀況,以及面臨的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策的風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合國(guó)內(nèi)銀行案件案例,分析查找F銀行Z分行合規(guī)管理中存在的問題,運(yùn)用內(nèi)外部問卷調(diào)查及先進(jìn)合規(guī)銀行經(jīng)驗(yàn),提出解決F銀行Z分行合規(guī)問題的方案,幫助基層銀行解決合規(guī)管理問題,對(duì)基層銀行的合規(guī)管理建設(shè)有一定的參考價(jià)值。 

【文章來(lái)源】：重慶理工大學(xué)重慶市

【文章頁(yè)數(shù)】：63 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的和意義
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意義
    1.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.3.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀綜述
    1.4 研究思路和內(nèi)容
        1.4.1 研究思路
        1.4.2 研究?jī)?nèi)容
        1.4.3 技術(shù)路線圖
    1.5 研究方法
    1.6 研究創(chuàng)新點(diǎn)
2 銀行合規(guī)管理的理論基礎(chǔ)
    2.1 合規(guī)管理相關(guān)概念
        2.1.1 合規(guī)
        2.1.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
        2.1.3 合規(guī)管理
        2.1.4 合規(guī)文化
    2.2 合規(guī)管理相關(guān)理論
        2.2.1 內(nèi)部控制
        2.2.2 公司治理
        2.2.3 全面風(fēng)險(xiǎn)管理
3 F銀行Z分行合規(guī)管理現(xiàn)狀
    3.1 F銀行Z分行的基本情況
    3.2 F銀行Z分行合規(guī)管理面臨的風(fēng)險(xiǎn)
        3.2.1 監(jiān)管治理工作開展情況
        3.2.2 F銀行Z分行查出的問題及處罰
    3.3 F銀行Z分行合規(guī)管理必要性
    3.4 F銀行Z分行合規(guī)管理基本狀況
        3.4.1 合規(guī)管理組織架構(gòu)
        3.4.2 合規(guī)管理的職責(zé)范圍
        3.4.3 合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)
        3.4.4 合規(guī)管理的發(fā)展趨勢(shì)
4 F銀行Z分行合規(guī)管理存在的基本問題及原因分析
    4.1 F銀行Z分行合規(guī)管理存在的基本問題
        4.1.1 合規(guī)團(tuán)隊(duì)建設(shè)有待加強(qiáng)
        4.1.2 考核機(jī)制不完善
        4.1.3 業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理沖突
        4.1.4 制度仿效嚴(yán)重,沒有差異性特色
        4.1.5 合規(guī)管理機(jī)制不完善
        4.1.6 合規(guī)文化建設(shè)有待提高
    4.2 F銀行Z分行合規(guī)管理方面問題的原因探析
5 銀行業(yè)合規(guī)管理比較分析和經(jīng)驗(yàn)借鑒
    5.1 Z分行與他行合規(guī)管理的對(duì)比分析
        5.1.1 問卷調(diào)查范圍
        5.1.2 問卷結(jié)果收集情況
        5.1.3 問卷調(diào)查反映出的合規(guī)管理問題
        5.1.4 問卷調(diào)查析得的合規(guī)管理思路
    5.2 銀行業(yè)合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)借鑒
        5.2.1 國(guó)外金融機(jī)構(gòu)——花旗銀行
        5.2.2 國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)——工商銀行
        5.2.3 國(guó)內(nèi)外銀行合規(guī)管理先進(jìn)做法經(jīng)驗(yàn)
6 F銀行Z分行合規(guī)管理改進(jìn)的對(duì)策
    6.1 F銀行Z分行合規(guī)管理的基本要求
    6.2 F銀行Z分行合規(guī)管理改進(jìn)的措施
        6.2.1 加大合規(guī)團(tuán)隊(duì)建設(shè)力度
        6.2.2 建立完善的考核機(jī)制
        6.2.3 建立合規(guī)審查制度
        6.2.4 全面梳理制度,完善合規(guī)制度建設(shè)
        6.2.5 加大合規(guī)檢查和違規(guī)處罰力度
        6.2.6 加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)
7 結(jié)論與展望
致謝
參考文獻(xiàn)
附件
個(gè)人簡(jiǎn)歷、在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文及取得的研究成果



本文編號(hào)：3464904