本文關(guān)鍵詞：我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律問題研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),是商業(yè)銀行將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等要素融合后形成的綜合化、特性化的一種具有創(chuàng)新性的銀行理財(cái)與服務(wù)模式。目前,國(guó)內(nèi)已經(jīng)發(fā)行的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品種類繁多,理財(cái)資金投資領(lǐng)域廣泛,而且個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展也拓展了商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍。然而,由于我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律環(huán)境尚不完善,對(duì)各類理財(cái)產(chǎn)品中法律關(guān)系性質(zhì)的界定并不清晰,無(wú)論是在理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和銷售領(lǐng)域還是理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、差異化管理方面,均沒有統(tǒng)一明確的法律法規(guī)和金融監(jiān)管體制對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)。這就使得商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的銷售過程中存在大量風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露不足、違規(guī)收費(fèi)甚至是欺詐行為。因此,清晰界定商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律性質(zhì),充分認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中存在的各類法律問題,建立完善的法律體系,加強(qiáng)金融監(jiān)管,強(qiáng)化商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制機(jī)制,對(duì)提升商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管質(zhì)量和監(jiān)管水平,促進(jìn)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,保障金融理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者的利益,防控和化解金融風(fēng)險(xiǎn)有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 理財(cái)業(yè)務(wù) 法律風(fēng)險(xiǎn) 金融監(jiān)管
【學(xué)位授予單位】：南昌大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：D922.281
【目錄】：

• 摘要3-4
• ABSTRACT4-7
• 第1章 引言7-8
• 第2章 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念及分類8-12
• 2.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念8
• 2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類8-12
• 第3章 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)12-17
• 3.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律性質(zhì)的理論之爭(zhēng)12-14
• 3.1.1 委托論12-13
• 3.1.2 信托論13-14
• 3.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律性質(zhì)之我見14-17
• 3.2.1 勞務(wù)關(guān)系14
• 3.2.2 委托代理關(guān)系14-15
• 3.2.3 信托關(guān)系15-17
• 第4章 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要法律問題解析17-25
• 4.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)定模糊17-19
• 4.1.1 立法層級(jí)較低17-18
• 4.1.2 金融法律法規(guī)不健全18-19
• 4.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)金融監(jiān)管體制滯后19-21
• 4.2.1 監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制不完善19-20
• 4.2.2 監(jiān)管機(jī)關(guān)缺乏法律依據(jù)20-21
• 4.2.3 分業(yè)監(jiān)管模式滯后21
• 4.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制機(jī)制不完善21-25
• 4.3.1 銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系不完善22
• 4.3.2 銀行法律部門過分注重事后防范22-23
• 4.3.3 銀行缺乏系統(tǒng)的內(nèi)部控制規(guī)章制度23-25
• 第5章 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律制度的完善25-34
• 5.1 明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律規(guī)定25-27
• 5.1.1 提高立法層級(jí)25-26
• 5.1.2 完善相關(guān)金融法律法規(guī)26-27
• 5.2 完善個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)金融監(jiān)管體制27-30
• 5.2.1 改革金融監(jiān)管方式27-28
• 5.2.2 加強(qiáng)法律適用研究28-29
• 5.2.3 調(diào)整監(jiān)管專業(yè)分工29-30
• 5.3 完善銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制機(jī)制30-34
• 5.3.1 完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系30-31
• 5.3.2 健全法律部門的風(fēng)險(xiǎn)防范職能31
• 5.3.3 完善銀行內(nèi)部規(guī)章制度31-34
• 第6章 結(jié)論34-35
• 致謝35-36
• 參考文獻(xiàn)36-37

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 蔡鍔明;銀行信托貸款類理財(cái)產(chǎn)品法律問題研究[D];湖南大學(xué);2009年

  本文關(guān)鍵詞：我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)法律問題研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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本文編號(hào)：343923