“穿透式”監(jiān)管的核心理論是實(shí)質(zhì)重于形式原則,就是要穿過(guò)金融業(yè)務(wù)的表象而對(duì)其實(shí)質(zhì)進(jìn)行穿透和定位,“穿透式”和“監(jiān)管”兩個(gè)組成部分也強(qiáng)調(diào)了其含義是指在監(jiān)管中要運(yùn)用穿透的手段來(lái)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象刺破表象進(jìn)行定位實(shí)質(zhì),這樣才能實(shí)現(xiàn)有效的監(jiān)管。規(guī)模大、結(jié)構(gòu)復(fù)雜的金融控股公司和金融機(jī)構(gòu)的大批量出現(xiàn),在促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也在一定程度上對(duì)現(xiàn)有的監(jiān)管體系提出了挑戰(zhàn),基于這種情況,“穿透式”監(jiān)管進(jìn)入了我們的視線。我國(guó)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品主要包括信托業(yè)產(chǎn)品、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、券商資管產(chǎn)品、私募基金等,本文通過(guò)對(duì)“穿透式”監(jiān)管的理論來(lái)源進(jìn)行梳理,并對(duì)我國(guó)整個(gè)資管產(chǎn)品領(lǐng)域“穿透式”監(jiān)管的實(shí)踐進(jìn)行分析,得出我國(guó)資管產(chǎn)品領(lǐng)域進(jìn)行“穿透式”監(jiān)管中目前主要存在如下的問(wèn)題:金融監(jiān)管套利、監(jiān)管模式不夠完善、監(jiān)管信息共享不足,市場(chǎng)信息不對(duì)稱(chēng)等有待解決。美國(guó)作為最早在實(shí)踐中通過(guò)“看穿原則”體現(xiàn)出“穿透式”監(jiān)管的國(guó)家,通過(guò)不斷進(jìn)行金融監(jiān)管的改革,結(jié)合面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的不同不斷加深監(jiān)管職能,彌補(bǔ)監(jiān)管空缺;荷蘭的“雙峰”監(jiān)管模式設(shè)置較為具有代表性,其制度構(gòu)建和監(jiān)管理念以及組織機(jī)構(gòu)的設(shè)立充分結(jié)合了荷蘭本國(guó)的國(guó)情,并建立了配套的信息披露制度以保障“穿透... 

【文章來(lái)源】：北方工業(yè)大學(xué)北京市

【文章頁(yè)數(shù)】：54 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景意義
    1.2 研究述評(píng)
    1.3 研究?jī)?nèi)容與方法
    1.4 創(chuàng)新與不足
第二章 “穿透式”監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
    2.1 “穿透式”監(jiān)管的概念
    2.2 實(shí)質(zhì)重于形式原則
    2.3 “穿透式”監(jiān)管與功能監(jiān)管、行為監(jiān)管理論
第三章 “穿透式”監(jiān)管的國(guó)際比較
    3.1 荷蘭“雙峰監(jiān)管”
        3.1.1 荷蘭“雙峰監(jiān)管”的機(jī)構(gòu)設(shè)置
        3.1.2 荷蘭“雙峰監(jiān)管”的借鑒意義
    3.2 美國(guó)的“看穿原則”及監(jiān)管模式
        3.2.1 美國(guó)“看穿原則”的發(fā)展及監(jiān)管模式的變化
        3.2.2 美國(guó)“看穿原則”及監(jiān)管模式的借鑒意義
    3.3 日本銀行業(yè)的“穿透監(jiān)管”演變
        3.3.1 日本以高效信息平臺(tái)促進(jìn)“穿透監(jiān)管”發(fā)展
        3.3.2 日本銀行業(yè)“穿透監(jiān)管”的經(jīng)驗(yàn)
第四章 “穿透式”監(jiān)管在我國(guó)資管產(chǎn)品中的實(shí)踐
    4.1 資管行業(yè)“穿透式”監(jiān)管現(xiàn)狀概述
    4.2 資管產(chǎn)品“穿透式”監(jiān)管的監(jiān)管對(duì)象
        4.2.1 信托公司
        4.2.2 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品
        4.2.3 券商資管
        4.2.4 私募基金產(chǎn)品
        4.2.5 互聯(lián)網(wǎng)金融
    4.3 我國(guó)現(xiàn)有監(jiān)管模式存在的問(wèn)題
        4.3.1 金融監(jiān)管套利
        4.3.2 監(jiān)管模式不夠完善
        4.3.3 監(jiān)管信息共享不足,市場(chǎng)信息不對(duì)稱(chēng)
第五章 我國(guó)資管產(chǎn)品“穿透式”監(jiān)管的完善建議
    5.1 細(xì)化“穿透式”監(jiān)管的規(guī)則
    5.2 明確監(jiān)管主體及責(zé)任
    5.3 完善金融基礎(chǔ)設(shè)施,建立金融數(shù)據(jù)平臺(tái)
    5.4 加強(qiáng)“穿透式”監(jiān)管信息披露機(jī)制
第六章 結(jié)論與展望
    6.1 主要結(jié)論
    6.2 研究展望
參考文獻(xiàn)
在學(xué)期間的研究成果
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系及穿透式監(jiān)管探析[J]. 付莉,王訸.  中國(guó)物價(jià). 2020(04)
[2]《資管新規(guī)》對(duì)金融監(jiān)管模式思路轉(zhuǎn)變的啟示[J]. 廖素芳.  現(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)(下旬刊). 2020(03)
[3]美國(guó)金融監(jiān)管框架的重構(gòu)：路徑與趨勢(shì)[J]. 鄒偉康,于海純.  金融論壇. 2019(12)
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[6]中國(guó)金融監(jiān)管體制改革的邏輯與路徑:國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與本土選擇[J]. 黃輝.  法學(xué)家. 2019(03)
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[10]后危機(jī)時(shí)代美國(guó)金融業(yè)的監(jiān)管變革研究[J]. 張高帆,艾尼瓦爾.  經(jīng)濟(jì)視角. 2019(02)



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