發(fā)布時(shí)間：2021-09-11 10:40

　　隨著改革開放三十余年的發(fā)展,居民收入不斷提高,社會(huì)財(cái)富的大量積累,中產(chǎn)階級(jí)迅速成長、豪富階層人群逐漸增多。傳統(tǒng)的理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要是銀行,基金、保險(xiǎn)、信托等公司;新興機(jī)構(gòu)主要是包括P2P在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。這些機(jī)構(gòu)為個(gè)人理財(cái)和財(cái)富管理提供了豐富的理財(cái)選擇。而近些年興起的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu),其自身并沒有理財(cái)金融產(chǎn)品可提供于客戶,也不代表銀行、信托、保險(xiǎn)、基金等公司權(quán)益,因此能夠確保中立客觀的立場,以客戶為中心,基于客戶個(gè)人的理財(cái)投資需求和實(shí)際財(cái)務(wù)狀況,以專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和科學(xué)的規(guī)劃方法來判斷和篩選適宜的投資理財(cái)工具,給客戶提供綜合性的資產(chǎn)配置和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。本文以第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行私人財(cái)富管理為研究方向,首先介紹了私人財(cái)富管理概況,及貨幣時(shí)間價(jià)值理論、資產(chǎn)配置理論、家庭生命周期等相關(guān)理論;然后,重點(diǎn)研究和論述了第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)特征、現(xiàn)狀、與其他理財(cái)機(jī)構(gòu)的差異;以及其業(yè)務(wù)發(fā)展模式與現(xiàn)存問題的分析。再結(jié)合一些知名第三方理財(cái)企業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)和啟示,通過SWOT模型總結(jié)分析了第三方理財(cái)作為私人財(cái)富管理方式的優(yōu)勢、劣勢、機(jī)遇和挑戰(zhàn)。最后,本文提出了以私人財(cái)富管理為核心的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)其運(yùn)營和服務(wù)模式的定位... 

【文章來源】：天津大學(xué)天津市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：70 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

論文框架結(jié)構(gòu)圖

第二章 私人財(cái)富管理相關(guān)理論綜述蓄，基金和債券，上市股份或私募股份等，但沒有包括不動(dòng)產(chǎn)和收藏品等。另外波士頓咨詢公司曾第一個(gè)提出了“代管理資產(chǎn)”的概念，具體包括了現(xiàn)金存款、上市證券、養(yǎng)老金和人壽保險(xiǎn)，不論是這些是其直接持有或是間接持有；波士頓咨詢公司根據(jù)其擁有代管理資產(chǎn)的金額對(duì)投資者進(jìn)行了分類，如表 2-1。表 2-1 波士頓咨詢公司對(duì)于投資群體的分類投資群體 資產(chǎn)規(guī)模富豪投資者 500 萬美元以上新貴投資者 100-500 萬美元富裕投資者 10-100 萬美元而在中國,一些研究機(jī)構(gòu)將高凈值人士定義可投資資產(chǎn)超過1000萬人民幣的人群。具體可投資資產(chǎn)包括現(xiàn)金、存款、基金、股票、債券、理財(cái)產(chǎn)品、離岸資產(chǎn)和黃金、商品期貨等金融類資產(chǎn)，也包括個(gè)人投資性房產(chǎn)。而自住性房產(chǎn)、耐用消費(fèi)品、以及未上市的公司股權(quán)等資產(chǎn)則不包括在內(nèi)。

它所對(duì)應(yīng)于收益表現(xiàn)超過了大市。各階段的收益率排序如圖2-2。圖 2-2 不同階段的收益排名美林投資時(shí)鐘給出了一個(gè)很系統(tǒng)性的投資指導(dǎo)框架，該框架揭示了基于經(jīng)濟(jì)周期映射大類資產(chǎn)輪動(dòng)的內(nèi)在機(jī)制（經(jīng)濟(jì)周期決定金融資產(chǎn)表現(xiàn)），較好地解釋了1973～2004年美國經(jīng)濟(jì)周期與金融市場的表現(xiàn)。在一輪完整的經(jīng)濟(jì)周期中，

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
[1]國內(nèi)金融理財(cái)市場規(guī)制問題研究[D]. 傅培強(qiáng).上海交通大學(xué) 2013
[2]中國信托業(yè)的產(chǎn)品創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 楊曉波.復(fù)旦大學(xué) 2010



本文編號(hào)：3392854