可疑交易識別是第三方支付機構(gòu)的法定義務(wù),然由于其發(fā)展時間較短,雖借助技術(shù)優(yōu)勢在可疑交易識別上取得一定進展,但受限于有限的投入和信息的匱乏難以在整個行業(yè)獲得突破。根據(jù)評估分類算法P-R曲線,風(fēng)險信息作為外部因素對可疑交易建模體系有著積極作用,通過對風(fēng)險信息披露標(biāo)準(zhǔn)的研究,進行金融情報信息交換對第三方支付機構(gòu)履職能力提升有著重要的理論和實踐意義。本文采用文獻分析法及系統(tǒng)論研究方法,對影響可疑交易識別及建模的內(nèi)外部因素進行分析得出外部風(fēng)險信息的引入對原有的體系平衡有著重要影響,在參考可疑交易識別領(lǐng)域具有權(quán)威指導(dǎo)性的FATF《40項建議》、RUSI有關(guān)信息價值與信息共享的研究、Glancy等學(xué)者關(guān)于客戶隱私和知識產(chǎn)權(quán)信息轉(zhuǎn)移的相關(guān)論述及美日等國建立情報信息披露制度的基礎(chǔ)上,本文提出通過建立風(fēng)險信息披露標(biāo)準(zhǔn)來促進第三方支付機構(gòu)提升可疑交易識別能力的方案。根據(jù)國內(nèi)外相關(guān)理論和實踐提出建設(shè)風(fēng)險信息披露標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)想,并對風(fēng)險信息引入前后對第三方支付機構(gòu)可疑交易識別及建模的影響通過實證進行分析。本文提出的方案對提升行業(yè)整體履職能力提供了實踐參考。 

【文章來源】：廣東財經(jīng)大學(xué)廣東省

【文章頁數(shù)】：58 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

013-2017年第三方支付機構(gòu)業(yè)務(wù)增長圖

廣東財經(jīng)大學(xué)專業(yè)學(xué)位碩士論文基于風(fēng)險信息披露標(biāo)準(zhǔn)視角下的第三方支付機構(gòu)可疑交易識別研究8本文從第三方支付機構(gòu)可疑交易識別中面臨的阻礙出發(fā)，根據(jù)國內(nèi)外現(xiàn)有理論和實踐結(jié)合中國國內(nèi)實際情況進行風(fēng)險信息披露的可行性研究，并通過該研究提出行業(yè)巨頭發(fā)揮自身社會價值共享偵查能力，促進第三方支付機構(gòu)可疑交易識別履職能力的整體提升。圖1-2論文主要框架結(jié)構(gòu)1.5本文的研究方法本文按照問題分析——理論研究——應(yīng)用實踐——提出方案和建議的方法進行研究。本文首先通過文獻研究和理論研究，對現(xiàn)有問題進行分析并在前人研究的基礎(chǔ)

C 支付機構(gòu)通過研究“資金盤”客戶的文本信息發(fā)現(xiàn)，相關(guān)參與者有明顯的文本特征，如交易備注中常出現(xiàn)有特定含義的文本信息，通過已掌握的核心詞庫對相關(guān)客戶文本信息進行初步排查并通過專家規(guī)則設(shè)置人工指標(biāo)維度模型來生成可疑案例，在由審核人員根據(jù)可疑主體的客戶信息、交易特征、行為特征等進行人工審核以判定是否涉及可疑交易及在可疑團伙中的客戶層級。同時，不定期通過網(wǎng)頁爬蟲等技術(shù)方式獲取“資金盤”相關(guān)公眾號、論壇、微博對應(yīng)的文章，利用文本挖掘技術(shù)生成新的風(fēng)險預(yù)警信息并回補核心詞庫。文本挖掘模型主要參考監(jiān)測指標(biāo)維度有命中風(fēng)險詞數(shù)、周接收金額、周接收筆數(shù)、周接收金額占比、周提現(xiàn)金額占比等。

【參考文獻】：
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本文編號：3316508