近年來,隨著經(jīng)濟發(fā)展的不斷發(fā)展,居民收入也日漸提高,公眾理財意識也開始增強,于是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的需求增多,資產(chǎn)管理行業(yè)得到迅速發(fā)展。尤其是2012年以來,我國監(jiān)管部門出臺了一系列資產(chǎn)管理新的法律規(guī)范,這些法規(guī)放寬了從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的牌照資格,允許一些資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍的擴大,打破了目前金融行業(yè)分業(yè)經(jīng)營的壁壘,更加促進了資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展,一個混業(yè)經(jīng)營、金融創(chuàng)新的大資管時代正在來臨。然而目前我國金融業(yè)仍采用分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管模式,各監(jiān)管機構(gòu)對經(jīng)濟本質(zhì)相同的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在募集對象、合格投資者、勸誘方式、投資者范圍等諸多方面的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一致,于是,監(jiān)管重復(fù)、監(jiān)管真空、投資者保護不足等問題接踵而至。因此,我國現(xiàn)有的分業(yè)監(jiān)管模式已經(jīng)無法應(yīng)對當(dāng)前這個大資管時代,金融發(fā)達國家也曾面臨過從分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變,因此我們應(yīng)當(dāng)借鑒成功的國際經(jīng)驗,探尋適合我國金融市場現(xiàn)狀的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管模式。縱觀世界各國主要金融發(fā)達國家應(yīng)對混業(yè)經(jīng)營趨勢所進行的金融變革,監(jiān)管模式和立法概念的轉(zhuǎn)變是完善集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管體制的關(guān)鍵。監(jiān)管模式的轉(zhuǎn)變要求我們邁向功能監(jiān)管之路,借鑒國外經(jīng)驗可知,無論監(jiān)管機構(gòu)是何種制... 

【文章來源】：華東政法大學(xué)上海市

【文章頁數(shù)】：48 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究價值與意義
    三、文獻綜述
    四、主要研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
    六、論文創(chuàng)新及不足
第一章 我國集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概述
    第一節(jié) 資產(chǎn)管理概念的界定
        一、學(xué)界對資產(chǎn)管理的討論
        二、法律對資產(chǎn)管理的規(guī)定
        三、本文對資產(chǎn)管理的界定
        四、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的界定
    第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律性質(zhì)分析
        一、金融實務(wù)視角下對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的實然定性
        二、理論視角下對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的應(yīng)然定性
第二章 大資管時代我國集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管的現(xiàn)狀
    第一節(jié) 大資管時代集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)范比較
    第二節(jié) 我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管現(xiàn)狀所存在的問題
        一、機構(gòu)監(jiān)管導(dǎo)致重復(fù)監(jiān)管和監(jiān)管真空
        二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)差異誘發(fā)監(jiān)管套利行為——以商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)為例
        三、投資者保護不足
第三章 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管的國際經(jīng)驗及對我國的啟示
    第一節(jié) 監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變的國際經(jīng)驗及啟示
        一、功能監(jiān)管是大勢所趨
        二、多頭功能監(jiān)管模式——以美國、澳大利亞為例
        三、統(tǒng)一監(jiān)管模式——以英國、日本為例
        四、國外監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變對我國的啟示
    第二節(jié) 集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品立法概念的國際經(jīng)驗借鑒及啟示
        一、“包裝產(chǎn)品”——以英國為例
        二、“證券”——以美國為例
        三、“金融商品”——以日本為例
        四、國外立法概念對我國的啟示
第四章 完善我國集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管制度的構(gòu)想
    第一節(jié) 監(jiān)管目標(biāo)的樹立
        一、保護投資者利益
        二、穩(wěn)定金融市場
        三、保障公平競爭
        四、鼓勵金融創(chuàng)新
    第二節(jié) 監(jiān)管模式的轉(zhuǎn)變
        一、邁向功能監(jiān)管
        二、監(jiān)管部門間協(xié)調(diào)機制
    第三節(jié) 立法層面的完善
        一、信托法層面的修改
        二、證券法層面的完善
結(jié)語
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]集合投資計劃的統(tǒng)合規(guī)制與分類監(jiān)管[J]. 楊志春.  上海金融. 2014(09)
[2]“泛資管”背景下信托公司的挑戰(zhàn)和應(yīng)對措施分析[J]. 劉香玉.  中國市場. 2013(33)
[3]市場型間接金融:集合投資計劃統(tǒng)合規(guī)制論[J]. 楊東.  中國法學(xué). 2013(02)
[4]日本《金融商品交易法》中的集合投資計劃[J]. 陳潔.  法學(xué). 2012(10)
[5]信托制度在我國代客理財市場中的定位研究[J]. 蔣霞,羅志華.  西南金融. 2012(03)
[6]我國金融消費者權(quán)益保護路徑探析——兼論對美國金融監(jiān)管改革中金融消費者保護的借鑒[J]. 劉迎霜.  現(xiàn)代法學(xué). 2011(03)
[7]監(jiān)管套利:中國金融套利的主要模式[J]. 沈慶劼.  人文雜志. 2010(05)
[8]論金融法制的橫向規(guī)制趨勢[J]. 楊東.  法學(xué)家. 2009(02)

碩士論文
[1]泛資管時代集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)合監(jiān)管論[D]. 王歡.華東政法大學(xué) 2015



本文編號：3274619