理財最早在20世紀90年代初被提出,但我國的理財則起步較晚,大約在2004年才興起,初期僅為銀行方面銷售基金和理財產(chǎn)品,而隨著市場的繁榮以及市民收入的增加,同時國家也隨之出臺相關政策,為理財業(yè)務的開拓提供了較好的市場環(huán)境,如今理財方式和理財產(chǎn)品已經(jīng)越來越多元化,全國多家商業(yè)銀行不同程度上都開發(fā)了理財產(chǎn)品,涉及種類和領域也各有差異,給客戶提供了多樣化的選擇。但近兩年來我國經(jīng)濟增速放緩,實體經(jīng)濟投資回報率降低,尤其是銀行存貸款利率市場化以后,資金市場出現(xiàn)了過度競爭的態(tài)勢,銀行之間,銀行與非銀行之間為了拉理財資金到手,各類手段頻出,有時甚至不惜采取各種打違規(guī)檫邊球的非良性手段。且到了2016年,隨著投機資金的推動,各類資產(chǎn)投資項目均相繼出現(xiàn)大幅波動,產(chǎn)品投資收益的不確定性增強,有些銀行部分理財資金計劃還出現(xiàn)了虧損,銀行資金的配置渠道出現(xiàn)了多樣化,資產(chǎn)投資模式已處于一種風險很高的混業(yè)狀態(tài)。除銀行理財產(chǎn)品計劃外,各類金融機構(gòu)也相應推出各類延伸衍生理財產(chǎn)品,如:證券投資基金、信托計劃等,在不同的產(chǎn)品之間加杠桿加嵌套,不斷積累金融交叉領域的風險。此外,除上述正規(guī)機構(gòu)所發(fā)型的理財產(chǎn)品外,還有很多違規(guī)產(chǎn)... 

【文章來源】：華東政法大學上海市

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
導言
    一、研究背景與意義
    二、國內(nèi)外文獻綜述
    三、研究內(nèi)容
    四、研究方法
    五、研究的創(chuàng)新點與難點
第一章 理財業(yè)務政府監(jiān)管的相關概念及理論基礎
    第一節(jié) 理財業(yè)務政府監(jiān)管的相關概念
        一、理財業(yè)務
        二、理財業(yè)務政府監(jiān)管
    第二節(jié) 理財業(yè)務政府監(jiān)管的理論基礎
        一、公共利益理論
        二、公共治理理論
        三、政府責任理論
第二章 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管的發(fā)展現(xiàn)狀
    第一節(jié) 理財業(yè)務政府監(jiān)管的起源
        一、商業(yè)銀行理財業(yè)務產(chǎn)生風險引發(fā)監(jiān)管需求
        二、商業(yè)銀行理財業(yè)務具有的風險
    第二節(jié) 商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管的發(fā)展歷程
        一、理財市場發(fā)展早期的初步規(guī)范
        二、金融危機前后對理財業(yè)務的相關監(jiān)管規(guī)范
        三、近年監(jiān)管規(guī)范情況變化
    第三節(jié) 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管的現(xiàn)狀
        一、現(xiàn)有的監(jiān)管體系概述
        二、現(xiàn)有的監(jiān)管制度概述
第三章 目前我國商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管存在的問題及原因分析
    第一節(jié) 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管存在的問題分析
        一、政府監(jiān)管理財業(yè)務的相關法規(guī)仍有漏洞
        二、政府監(jiān)管理財業(yè)務過程中缺乏動態(tài)跟蹤的監(jiān)管
        三、理財業(yè)務的政府監(jiān)管缺乏風險預警
    第二節(jié) 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管問題對應的原因分析
        一、政府監(jiān)管制度不完善
        二、政府監(jiān)管執(zhí)行不到位
第四章 發(fā)達國家商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管的實踐與啟示
    第一節(jié) 發(fā)達國家商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管的實踐
        一、美國商業(yè)銀行理財業(yè)務的政府監(jiān)管
        二、日本商業(yè)銀行理財業(yè)務的政府監(jiān)管
        三、德國商業(yè)銀行理財業(yè)務的政府監(jiān)管
        四、小結(jié)
    第二節(jié) 發(fā)達國家商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管的啟示
        一、美國商業(yè)銀行理財業(yè)務的政府監(jiān)管啟示
        二、日本商業(yè)銀行理財業(yè)務的政府監(jiān)管啟示
        三、德國商業(yè)銀行理財業(yè)務的政府監(jiān)管啟示
        四、小結(jié)
第五章 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務政府監(jiān)管創(chuàng)新改革的對策建議
    第一節(jié) 完善相關法律法規(guī)的對策建議
        一、完善《銷售管理辦法》
        二、出臺嚴格的問責機制法律
        三、建立專門的理財業(yè)務從業(yè)人員行為管理制度
    第二節(jié) 完善問責及執(zhí)行機制的對策建議
        一、加強政府監(jiān)管銀行理財業(yè)務透明化
        二、設立信息披露監(jiān)管委員會
        三、推動政府監(jiān)管手段數(shù)字信息化
    第三節(jié) 加強保障消費者權益的對策建議
        一、完善監(jiān)管法規(guī)中對消費者權益保護的內(nèi)容
        二、完善金融消費者權益保護的投訴機制
        三、開展多種形式的消費者權益保護宣傳教育
第六章 結(jié)語
參考文獻
后記


【參考文獻】：
期刊論文
[1]資管新規(guī)下商業(yè)銀行資管業(yè)務轉(zhuǎn)型研究[J]. 馮晶,張正滔.  宿州學院學報. 2019(05)
[2]商業(yè)銀行理財產(chǎn)品收益率影響因素研究——基于監(jiān)管政策變遷視角[J]. 李娜.  經(jīng)濟經(jīng)緯. 2019(02)
[3]資管2.0時代商業(yè)銀行理財業(yè)務的轉(zhuǎn)型與發(fā)展[J]. 周月秋,藏波.  金融論壇. 2019(01)
[4]新公共管理視角下的稅務營商環(huán)境優(yōu)化——從世界銀行評價指標體系談起[J]. 王志榮.  稅務研究. 2018(09)
[5]銀行理財市場回顧與展望[J].   中國信用卡. 2017(01)
[6]“資產(chǎn)荒”倒逼商業(yè)銀行大資管轉(zhuǎn)型[J]. 孔慶龍.  清華金融評論. 2016(09)
[7]商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展與監(jiān)管[J]. 王巖岫.  中國金融. 2013(09)
[8]商業(yè)銀行理財產(chǎn)品不當銷售的治理“瓶頸”與對策[J]. 張楠.  金融縱橫. 2013(03)
[9]商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的法律關系與分類監(jiān)管探究[J]. 安偉,王忠欽.  西南金融. 2011(10)
[10]銀行理財產(chǎn)品的存款替代及利率市場化[J]. 周榮芳.  中國金融. 2011(15)

博士論文
[1]政府監(jiān)管者完善銀行業(yè)市場約束研究[D]. 肖宇.華中科技大學 2018

碩士論文
[1]商業(yè)銀行信息科技政府監(jiān)管研究[D]. 周中雄.鄭州大學 2019
[2]資管新規(guī)下商業(yè)銀行理財業(yè)務的轉(zhuǎn)型與發(fā)展[D]. 胡亞蘭.安徽財經(jīng)大學 2019
[3]論我國商業(yè)銀行理財產(chǎn)品中個人消費者權益的保護[D]. 徐朋飛.江西財經(jīng)大學 2019
[4]國有商業(yè)銀行公共性服務職能問題研究[D]. 劉斯佳.沈陽師范大學 2018
[5]公共管理視角下的銀行與客戶之間矛盾問題研究[D]. 楚佳琳.天津大學 2015
[6]銀行個人理財產(chǎn)品的創(chuàng)新與法律監(jiān)管制度研究[D]. 孫希.哈爾濱工程大學 2012
[7]建立政府與國有商業(yè)銀行關系的合理框架[D]. 張巨巍.沈陽師范大學 2010



本文編號：3225059