發(fā)布時間：2021-06-11 14:07

　　商業(yè)銀行的不斷發(fā)展使得其業(yè)務(wù)范圍不斷擴大,而居民收入水平的不斷提高也要求理財產(chǎn)品越來越多樣化�！袄碡敓帷钡漠a(chǎn)生在使銀行增加收益的同時,也要求銀行方面注意風(fēng)險的防范而造成的的損失。所以,本文的主要研究對象就是KL銀行理財產(chǎn)品,通過對其銷售過程的觀察得出科學(xué)直觀的結(jié)論,發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部對理財產(chǎn)品銷售過程出現(xiàn)的問題,并作出相應(yīng)的解決管理方案,最終達到保證KL銀行理財產(chǎn)品順利銷售的目的,從而確保KL銀行能夠持續(xù)平穩(wěn)發(fā)展。第一,本文介紹了研究背景和意義,以及國內(nèi)對于銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制相關(guān)方面的研究現(xiàn)狀,并且描述出本文的研究內(nèi)容和方法;并且對于內(nèi)部控制評價相關(guān)的研究理論進行了詳細描述,主要分析了內(nèi)部控制評價的基本理論和方法,本文采用的是層次分析法以及模糊綜合評價法。第二,本文通過對KL銀行理財產(chǎn)品實際銷售情況反饋的研究,充分了解其在銷售環(huán)節(jié)中內(nèi)部控制的現(xiàn)狀,找出其在發(fā)展過程中出現(xiàn)的問題,并根據(jù)實際情況為KL銀行建立完善的內(nèi)部控制評價的指標(biāo)體系。然后運用層次分析法對指標(biāo)體系中每個元素進行相互比較,對每個元素的重要性進行科學(xué)分析,最后運用模糊綜合評價法對分析數(shù)據(jù)做出研究判斷結(jié)果。第三,本文通過對... 

【文章來源】：西安石油大學(xué)陜西省

【文章頁數(shù)】：77 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 選題背景
    1.2 研究目的與意義
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意義
    1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.3.3 國內(nèi)外研究文獻評述
    1.4 研究內(nèi)容與方法
        1.4.1 研究內(nèi)容
        1.4.2 研究方法
第二章 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制相關(guān)理論
    2.1 內(nèi)部控制的定義和要素
    2.2 內(nèi)部控制有效性評價方法
        2.2.1 層次分析法
        2.2.2 模糊綜合評價法
    2.3 理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)定義及相關(guān)法規(guī)
        2.3.1 理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)定義
        2.3.2 相關(guān)法規(guī)
第三章 KL銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制現(xiàn)狀
    3.1 KL銀行簡介及理財產(chǎn)品基本情況
        3.1.1 KL銀行簡介
        3.1.2 KL銀行理財產(chǎn)品基本情況
    3.2 KL銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制現(xiàn)狀分析
        3.2.1 控制環(huán)境現(xiàn)狀
        3.2.2 風(fēng)險評估現(xiàn)狀
        3.2.3 控制活動現(xiàn)狀
        3.2.4 信息與溝通現(xiàn)狀
        3.2.5 內(nèi)部監(jiān)督現(xiàn)狀
第四章 KL銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制有效性評價
    4.1 構(gòu)建KL銀行理財產(chǎn)品銷售內(nèi)部控制評價指標(biāo)體系
        4.1.1 評價指標(biāo)體系構(gòu)建的原則
        4.1.2 評價指標(biāo)
    4.2 構(gòu)建KL銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制評價層次結(jié)構(gòu)模型
        4.2.1 層次分析法的基本步驟
        4.2.2 計算準(zhǔn)則層指標(biāo)權(quán)重向量w
        4.2.3 計算方案層因素權(quán)重向量w
    4.3 基于模糊綜合評判法的KL銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制評價
    4.4 KL銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制評價結(jié)果分析
        4.4.1 理財產(chǎn)品銷售內(nèi)部環(huán)境評價結(jié)果分析
        4.4.2 理財產(chǎn)品銷售風(fēng)險評估評價結(jié)果分析
        4.4.3 理財產(chǎn)品銷售控制活動評價結(jié)果分析
        4.4.4 理財產(chǎn)品銷售信息與溝通評價結(jié)果分析
        4.4.5 理財產(chǎn)品銷售內(nèi)部監(jiān)督評價結(jié)果分析
第五章 完善KL銀行理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制的建議
    5.1 優(yōu)化銀行理財產(chǎn)品銷售內(nèi)部控制環(huán)境
        5.1.1 提高管理層的參與度與支持度
        5.1.2 完善制度保障體系
        5.1.3 營造銀行企業(yè)文化氛圍
        5.1.4 定期加強員工培訓(xùn)
    5.2 完善風(fēng)險管理措施
    5.3 充分利用控制活動加強風(fēng)險管理控制
        5.3.1 簡化審批程序以提升內(nèi)部審計效率
        5.3.2 加強運營管理落實內(nèi)部控制制度
        5.3.3 加快預(yù)算的編制和通過審核的時間
        5.3.4 優(yōu)化人力資源政策中的考核機制
        5.3.5 實施信用控制約束員工行為
    5.4 強化信息溝通機制
    5.5 提升內(nèi)部監(jiān)督執(zhí)行力度和執(zhí)行質(zhì)量
第六章 KL銀行理財銷售環(huán)節(jié)內(nèi)部控制保障措施
    6.1 提高稽核系統(tǒng)的獨立性
    6.2 高度重視外部監(jiān)管
        6.2.1 切實利用外部監(jiān)管機構(gòu)推動作用
        6.2.2 持續(xù)保持與監(jiān)管機構(gòu)良好溝通
第七章 結(jié)論與展望
致謝
參考文獻
附錄A 內(nèi)部控制有效性評價專家調(diào)查問卷
附錄B 內(nèi)部控制有效性評價指標(biāo)權(quán)重專家打分表
攻讀學(xué)位期間參加科研情況及獲得的學(xué)術(shù)成果


【參考文獻】：
期刊論文
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[8]內(nèi)控的本質(zhì)、特征和作用——兼評對商業(yè)銀行內(nèi)控認(rèn)識的六個誤區(qū)[J]. 蔡寧偉.  武漢金融. 2016(08)
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本文編號：3224681