隨著改革開(kāi)放、加入世貿(mào)組織、推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)等重大戰(zhàn)略部署工作的進(jìn)行,國(guó)內(nèi)企業(yè)紛紛加快轉(zhuǎn)型,制定適合自身的發(fā)展戰(zhàn)略,推進(jìn)自身國(guó)際化發(fā)展。隨之而來(lái)的,是企業(yè)對(duì)國(guó)際貿(mào)易需求的增加,進(jìn)而,對(duì)商業(yè)銀行國(guó)際匯款等國(guó)際結(jié)算方式的多樣化、復(fù)雜性也提出了更多、更高的要求。而為了應(yīng)對(duì)這種情況,各大商業(yè)銀行不斷推陳出新,為客戶提供更多專業(yè)化、個(gè)性化的產(chǎn)品。金融產(chǎn)品的不斷豐富、各大外資銀行的入駐、互聯(lián)網(wǎng)+及金融服務(wù)平臺(tái)的興起使得金融行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)異常激烈。在這種機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的時(shí)刻,商業(yè)銀行渴望尋求自我突破的路徑。人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等新興科技技術(shù)的出現(xiàn)為商業(yè)銀行帶來(lái)了曙光,也帶來(lái)了新一輪的角逐。隨著四大銀行與阿里巴巴、京東、百度、騰訊等互聯(lián)網(wǎng)巨頭開(kāi)展合作,正式開(kāi)啟了智能銀行時(shí)代,而商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)也從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)慢慢向科技與業(yè)務(wù)并重的方向過(guò)渡。全球經(jīng)濟(jì)一體化促進(jìn)了國(guó)際貿(mào)易的繁榮、新興科技技術(shù)促進(jìn)了商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展,然而這兩者卻也帶來(lái)了洗錢犯罪行為的日益猖獗。在聯(lián)合國(guó)、歐盟、美國(guó)、英國(guó)等國(guó)家及組織越來(lái)越嚴(yán)格的態(tài)度以及不斷更新的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的情形下,如何以科技為引領(lǐng),識(shí)別日常國(guó)際匯款業(yè)務(wù)處理... 

【文章來(lái)源】：廣東工業(yè)大學(xué)廣東省

【文章頁(yè)數(shù)】：70 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

研究思路第一章作為本文的緒論，提出了本文選題的研究的景以及研究意義，明確了本文主要的研究?jī)?nèi)容及方法，并對(duì)研究思路及創(chuàng)新之處進(jìn)行了分析

17圖 3-2 國(guó)際匯入?yún)R款業(yè)務(wù)流程圖（1）系統(tǒng)接受報(bào)文：系統(tǒng)接收國(guó)外銀行匯至 C 銀行的報(bào)文后，自動(dòng)將制裁名單進(jìn)行匹配；（2）制裁名單甄別：系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行制裁名單甄別匹配，若未命中名單，

拒絕業(yè)務(wù)處理，并將報(bào)文退回國(guó)外銀行；（4）報(bào)文進(jìn)行 STP 處理判斷：報(bào)文經(jīng)過(guò)制裁名單甄別之后，進(jìn)入 ST，滿足 STP 處理?xiàng)l件的報(bào)文系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行入賬處理，不滿足 STP 處理?xiàng)l進(jìn)入后臺(tái)經(jīng)辦待處理狀態(tài)；（5）后臺(tái)經(jīng)辦柜員操作：C 銀行的國(guó)際匯入?yún)R款報(bào)文分對(duì)公國(guó)際匯入國(guó)際匯入?yún)R款。根據(jù)收款人信息，判斷為對(duì)公國(guó)際匯入?yún)R款時(shí)，后臺(tái)經(jīng)文留交至前臺(tái)進(jìn)行處理；判斷為對(duì)私國(guó)際匯入?yún)R款時(shí)，后臺(tái)經(jīng)辦人員根判斷，進(jìn)行轉(zhuǎn)查詢、退匯、落地、解付入賬等處理。.2 C 銀行國(guó)際業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制流程C 銀行的國(guó)際匯款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)分為事前控制、事中控制、事后分，具體流程如圖 3-3 所示。事前控制 客戶準(zhǔn)入、資料審核

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[4]人民銀行反洗錢調(diào)查手段創(chuàng)新研究[J]. 周海.  黑龍江金融. 2018(07)
[5]商業(yè)銀行反洗錢工作難點(diǎn)與自身應(yīng)對(duì)策略研究[J]. 孫以諾,王向民.  浙江金融. 2018(04)
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碩士論文
[1]我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢工作問(wèn)題與對(duì)策研究[D]. 張思聰.北京交通大學(xué) 2014
[2]基于神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)森林經(jīng)營(yíng)輔助決策的知識(shí)獲取[D]. 王霞.福建農(nóng)林大學(xué) 2008



本文編號(hào)：3220533