自2012年5月以來,中國的資產(chǎn)管理行業(yè)就迎來了監(jiān)管放松、業(yè)務(wù)創(chuàng)新的浪潮,正式進(jìn)入大資管的時(shí)代。到2015年底,大資管行業(yè)的規(guī)模約為65.17萬億元,銀行、信托、基金、保險(xiǎn)等各類機(jī)構(gòu)均占有較高的比重。而在這一期間,隨著中國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展,我國第三方理財(cái)公司通過代銷信托產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了原始積累。另外,我國高凈值客戶財(cái)富管理市場(chǎng)的增長潛力很大,興業(yè)銀行與波士頓咨詢公司聯(lián)合發(fā)布的《中國私人銀行2015》報(bào)告指出,預(yù)計(jì)到2020年,中國私人財(cái)富將超過200萬億,高凈值家族數(shù)量約350萬戶,而高凈值客戶的金融需求正向“投資理財(cái)專業(yè)性”和“金融服務(wù)綜合化”回歸,綜合化的金融服務(wù)需求無疑是對(duì)第三方理財(cái)公司的一種考驗(yàn)。隨著我國第三方理財(cái)公司的迅猛發(fā)展,很多第三方都是以財(cái)富管理和資產(chǎn)配置之名,代銷理財(cái)產(chǎn)品。第三方理財(cái)公司面臨著財(cái)富管理大行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),又面臨著第三方理財(cái)行業(yè)內(nèi)部的淘汰,我國第三方理財(cái)如何實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展?本文采用了案例分析法與對(duì)比研究法,希望通過對(duì)正在運(yùn)作中的第三方理財(cái)公司進(jìn)行多維度的比較研究,以得出具有實(shí)踐意義的對(duì)策,因此本文選取了國內(nèi)第三方理財(cái)行業(yè)中最具有代表性的兩家公司即諾亞財(cái)富和恒天財(cái)富,從... 

【文章來源】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：58 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

圖１．?１資產(chǎn)６００－３０００萬私人銀行客戶的投資偏好??數(shù)據(jù)來源：２０１５年興業(yè)私人銀行和波±頓咨詢公司開展高凈值客戶調(diào)研??

—＿ｊ??圖３．?１財(cái)富管理板塊依巧產(chǎn)品分銷及客戶服務(wù)賺取募集費(fèi)及后續(xù)服務(wù)??資料來源：行業(yè)報(bào)告??諾亞的財(cái)富管理產(chǎn)品順應(yīng)大類資產(chǎn)配置周期，自有平臺(tái)產(chǎn)品和第Ｈ方平??臺(tái)產(chǎn)品各占一半。２０巧年第３季度財(cái)富管理板塊產(chǎn)品募集量達(dá)２６１億元。??２０１５年上半年財(cái)富板塊業(yè)務(wù)收入達(dá)到１．３４億美元，其中５６．７％來自于第Ｈ方??資管平臺(tái)，剩余４３．３％來自于歌斐資產(chǎn)。諾亞通過資管平臺(tái)收取前端的管理費(fèi)，??同時(shí)收取后端業(yè)績報(bào)酬的２０％分成費(fèi)用，盈利模式如圖３．２。??２６??

我國第．與方理財(cái)可持續(xù)發(fā)展的探索一－基于諾化財(cái)富和恆天財(cái)富的比較研巧??４我國第蘭方理財(cái)公司現(xiàn)存問題??４．１缺乏戰(zhàn)略布局，產(chǎn)品服務(wù)單一??目前我國第Ｈ方理財(cái)公司仍處于初期發(fā)展階段，很多公司缺乏長遠(yuǎn)的戰(zhàn)??略布局，服務(wù)模式簡(jiǎn)單，產(chǎn)品服務(wù)單一，客戶資源存在弱勢(shì)。如下圖所示，??英美和澳大利亞等國家己經(jīng)處于財(cái)富管理階段，產(chǎn)品選擇廣泛、擁有高質(zhì)量??的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)、設(shè)置靈活的定價(jià)及傭金、風(fēng)控措施完善且方便安全。而國??的財(cái)富管理市場(chǎng)尚處于產(chǎn)品推銷階段，未來發(fā)展之路，障礙重重。??

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]我國第三方理財(cái)發(fā)展的現(xiàn)狀分析及對(duì)策研究[J]. 徐然.  財(cái)經(jīng)界(學(xué)術(shù)版). 2015(23)
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碩士論文
[1]我國第三方理財(cái)?shù)目沙掷m(xù)發(fā)展探討[D]. 陳丹亭.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2011



本文編號(hào)：3220531