本文關(guān)鍵詞：證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：資產(chǎn)證券化作為以資產(chǎn)信用為基礎(chǔ)的結(jié)構(gòu)化融資手段,它的核心設(shè)計(jì)在于利用特殊目的載體使基礎(chǔ)資產(chǎn)與原始權(quán)益人、管理人、投資者等資產(chǎn)證券化參與人風(fēng)險(xiǎn)隔離來(lái)實(shí)現(xiàn)其資產(chǎn)信用。本文圍繞證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離,來(lái)探討其法律風(fēng)險(xiǎn)的防范。證券公司資產(chǎn)證券化作為我國(guó)資產(chǎn)證券化中的一種,存在嚴(yán)重的基礎(chǔ)資產(chǎn)無(wú)法實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離的法律風(fēng)險(xiǎn)。其主要原因在于：在我國(guó)“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”的金融體制下,證券公司與投資者只能建立委托代理法律關(guān)系而無(wú)法建立信托法律關(guān)系。在委托代理法律關(guān)系中,投資者作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的所有人無(wú)法實(shí)現(xiàn)與基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離。有鑒于此,筆者提出了通過(guò)賦予證券公司資產(chǎn)證券化中的特殊目的載體(資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃)獨(dú)立的民事主體地位,使其作為基礎(chǔ)資產(chǎn)所有人的防范措施。并特別研究了德國(guó)《民法典》中的財(cái)團(tuán)法人(Stiftung)作為資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的民事主體形式的合理性與可行性。同時(shí),筆者還就證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)里,基礎(chǔ)資產(chǎn)的選擇及其負(fù)面清單管理以及基礎(chǔ)資產(chǎn)的真實(shí)出售環(huán)節(jié)中可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)提出了相應(yīng)的防范措施。最后,筆者通過(guò)對(duì)民事信托在我國(guó)的司法實(shí)踐及其與營(yíng)業(yè)性信托的區(qū)別的分析,探討了在證券公司資產(chǎn)證券化中,能否引入民事信托法律關(guān)系。
【關(guān)鍵詞】：證券公司 資產(chǎn)證券化 法律風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)團(tuán)法人 信托
【學(xué)位授予單位】：北京郵電大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D922.287
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 引言8-11
• 第一章 證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)及法律風(fēng)險(xiǎn)11-18
• 1.1 證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)11-13
• 1.2 證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)13-18
• 1.2.1 信貸資產(chǎn)證券化的交易結(jié)構(gòu)及其風(fēng)險(xiǎn)隔離13-14
• 1.2.2 券商資產(chǎn)證券化的法律風(fēng)險(xiǎn)14-18
• 第二章 基礎(chǔ)資產(chǎn)的選擇與真實(shí)出售18-25
• 2.1 基礎(chǔ)資產(chǎn)的選擇18-23
• 2.1.1 基礎(chǔ)資產(chǎn)的負(fù)面清單管理18-19
• 2.1.2 應(yīng)將“債權(quán)收益權(quán)”納入到“資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單”19-20
• 2.1.3 不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)20-23
• 2.2 基礎(chǔ)資產(chǎn)的真實(shí)出售23-25
• 第三章 委托代理型券商資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離25-35
• 3.1 專項(xiàng)計(jì)劃作為計(jì)劃資產(chǎn)所有人時(shí)計(jì)劃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離25-27
• 3.2 賦予專項(xiàng)計(jì)劃獨(dú)立的民事主體地位27-33
• 3.2.1 專項(xiàng)計(jì)劃的民事主體形式選擇27-28
• 3.2.2 私益財(cái)團(tuán)法人型專項(xiàng)計(jì)劃探討28-33
• 3.3 委托代理型券商資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離措施33-35
• 第四章 民事信托型券商資產(chǎn)證券化的探討35-42
• 4.1 民事信托在我國(guó)的司法實(shí)踐36-37
• 4.2 民事信托的與營(yíng)業(yè)性信托的區(qū)別37-38
• 4.3 民事信托型券商資產(chǎn)證券化的不合理性38
• 4.4 基礎(chǔ)資產(chǎn)的信托轉(zhuǎn)移對(duì)價(jià)38-42
• 第五章 證券公司資產(chǎn)證券化法律風(fēng)險(xiǎn)防范的結(jié)論42-45
• 5.1 選擇適格的基礎(chǔ)資產(chǎn)并完成基礎(chǔ)資產(chǎn)的真實(shí)出售42-43
• 5.2 完善券商資產(chǎn)證券化的交易及法律結(jié)構(gòu)43-44
• 5.3 委托代理法律關(guān)系向信托法律關(guān)系的轉(zhuǎn)型44-45
• 結(jié)語(yǔ)45-46
• 參考文獻(xiàn)46-47
• 致謝47-48
• 攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文目錄48

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前6條

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  本文關(guān)鍵詞：證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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本文編號(hào)：307993