發(fā)布時(shí)間：2017-04-09 04:05

  本文關(guān)鍵詞：涉罪民間借貸的司法認(rèn)定研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近年來,隨著我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)的高速發(fā)展,企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富迅速積累,產(chǎn)業(yè)資本向金融資本轉(zhuǎn)化的趨勢日趨明顯,民間融資活動(dòng)日漸活躍,借貸規(guī)模不斷擴(kuò)大。伴隨而來的各種借貸糾紛層出不窮,涉刑化傾向加劇,從吳英案到東方創(chuàng)投案,從民間借貸到P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸,無一不卷入了非法集資類犯罪的漩渦。而司法實(shí)踐中,由于對(duì)民間借貸行為定性標(biāo)準(zhǔn)模糊不清,一旦出現(xiàn)大規(guī)模群體性的借貸案件,法院容易忽略合法的民間借貸行為,將其直接認(rèn)定為犯罪。本文通過對(duì)民間借貸含義的界定,將民間借貸進(jìn)行分類,在此基礎(chǔ)上提出非法民間借貸涉嫌犯罪的判斷標(biāo)準(zhǔn),并對(duì)其中的司法認(rèn)定難點(diǎn)展開探討。論文除引言外分為三大部分,約三萬多字。第一章歸納總結(jié)了民間借貸的內(nèi)涵,闡述了民間借貸的法律特征,分析了興起原因,對(duì)民間借貸的法律性質(zhì)進(jìn)行界定分類,并就當(dāng)前民間借貸的司法困境談了些許個(gè)人看法。民間借貸是指處于金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管范圍外,不被正式金融所認(rèn)可,在公民之間、公民和法人之間以及公民與其他組織之間,以金錢轉(zhuǎn)移和到期還本付息為內(nèi)容,區(qū)別于正規(guī)金融機(jī)構(gòu)借貸業(yè)務(wù)的民間融資行為。進(jìn)行民間借貸法律關(guān)系主體是自然人、非金融機(jī)構(gòu)法人和其他組織;民間借貸可以是有償?shù)?也可以是無償?shù)?且借貸的方式由當(dāng)事人約定,以交付借款為成立要件。根據(jù)民間借貸的法律性質(zhì)可將其分為合法的民間借貸、非法的民間借貸和處于灰色地帶的民間借貸。由于缺少系統(tǒng)的法律法規(guī),致使民間借貸合法與非法的界限模糊,這也正是孫大午案、吳英案等特大案件存有爭議的根本原因。第二章對(duì)我國目前民間借貸涉嫌犯罪的案件進(jìn)行總結(jié),對(duì)其主要涉及的兩個(gè)罪名進(jìn)行比較分析,得出民間借貸罪與非的界限,并對(duì)其中司法認(rèn)定的疑難難問題逐一展開論述。司法實(shí)踐中民間借貸涉嫌非法集資類犯罪,主要以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪定罪量刑。我國現(xiàn)有法律法規(guī)及司法解釋,對(duì)這兩個(gè)罪的認(rèn)定都作出了明確規(guī)定,但操作起來仍有幾點(diǎn)疑問,集中表現(xiàn)在對(duì)非法吸收公眾存款罪“社會(huì)公眾”的判斷及集資詐騙罪“非法占有為目的”、“詐騙方法”的認(rèn)定�！吧鐣�(huì)公眾”可以從主觀方面、行為方式、吸收資金的對(duì)象和集資對(duì)象的抗風(fēng)險(xiǎn)能力四個(gè)方面進(jìn)行判斷,即從行為人的主觀態(tài)度看,吸收資金的對(duì)象是否有特定指向,是否為無論從何處吸收資金都符合行為人的主觀愿望;從吸收資金的行為方式上,行為人是否通過向社會(huì)公眾散布虛假消息來吸收資金;從吸收資金的對(duì)象來看,是否為行為人的殺友和單位成員以外的人;從抗風(fēng)險(xiǎn)能力來看,集資對(duì)象往往抗風(fēng)險(xiǎn)能力差,難以承受集資款無法返還的風(fēng)險(xiǎn)損失�！胺欠ㄕ加心康摹睉�(yīng)堅(jiān)持主客觀相統(tǒng)一的認(rèn)定原則,從行為人是否具有利用意思;行為人是否具有排除意思;行為人籌集資金后是否進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng);是否有償還意圖、能力、實(shí)際行動(dòng)等多方面考察�！霸p騙方法”的認(rèn)定可以參照詐騙的本質(zhì)征,從募集資金的用途、是否進(jìn)行虛假宣傳及事后使用情況綜合分析。第三章分析P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸這一民間借貸的新形式,對(duì)我國主流的P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸平臺(tái)的模式進(jìn)行歸納總結(jié),并以“東方創(chuàng)投案”為例探討異化了的P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸涉嫌犯罪的認(rèn)定。P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸是近年來隨著網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展的新型借貸模式,它以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為媒介,使借款人和貸款人在不見面接觸的情況下直接在線上完成借貸交易,其實(shí)質(zhì)即為民間借貸的電子化形式。目前我國主流的P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸平臺(tái)可分為中介模式、擔(dān)保模式和銷售模式。因P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸的性質(zhì),其天然滿足非法集資類犯罪“公開性”、“社會(huì)性”的要求,除純粹的中介模式,其他均有涉嫌非法集資類犯罪的可能,以東方創(chuàng)投為例進(jìn)行詳細(xì)說明,以期對(duì)司法實(shí)務(wù)有所幫助。
【關(guān)鍵詞】：民間借貸 非法集資 P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸
【學(xué)位授予單位】：上海社會(huì)科學(xué)院
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D922.28
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 引言10-11
• 一、選題緣由10
• 二、研究方法10-11
• 第一章 我國民間借貸的概況11-18
• 第一節(jié) 民間借貸的含義、特征及其興起11-14
• 一、民間借貸的含義11-12
• 二、民間借貸的特征12-14
• 三、民間借貸的興起14
• 第二節(jié) 民間借貸的法律性質(zhì)界定14-18
• 一、合法的民間借貸14-15
• 二、灰色地帶的民間借貸15-17
• 三、非法的民間借貸17-18
• 第二章 民間借貸罪與非罪的司法認(rèn)定18-30
• 第一節(jié) “社會(huì)公眾”的認(rèn)定19-22
• 一、何謂“社會(huì)公眾”19-20
• 二、“社會(huì)公眾”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)20
• 三、“親友”范圍的界定20-22
• 第二節(jié) “非法占有為目的”的認(rèn)定22-27
• 一、何謂“非法占有為目的”22-23
• 二、“非法占有為目的”的認(rèn)定方法23-27
• 第三節(jié) 詐騙方法的認(rèn)定27-30
• 一、準(zhǔn)確理解和區(qū)分“詐騙”和“欺詐”27
• 二、“詐騙方法”的實(shí)踐認(rèn)定27-30
• 第三章 P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸罪與非罪的司法認(rèn)定30-37
• 第一節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸的概述30-32
• 一、P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸的含義30
• 二、P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸的特點(diǎn)30-32
• 第二節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸的模式分析32-33
• 第三節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸行為犯罪的認(rèn)定33-37
• 一、P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸刑法介入的必要性34
• 二、總結(jié)P2P網(wǎng)絡(luò)民間借貸涉嫌犯罪的三種情況34-37
• 結(jié)語37-38
• 參考文獻(xiàn)38-40
• 后記40

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前6條

1 韓克勇;;我國非正規(guī)金融監(jiān)管方式研究[J];福建論壇(人文社會(huì)科學(xué)版);2009年04期

2 葉良芳;;從吳英案看集資詐騙罪的司法認(rèn)定[J];法學(xué);2012年03期

3 李勛文;;金融危機(jī)背景下如何處理民間融資與非法集資的界限[J];法制與社會(huì);2009年22期

4 周光富;楊輝剛;肖瀟;;民間借貸異化為非法吸收公眾存款犯罪調(diào)研分析[J];四川民族學(xué)院學(xué)報(bào);2012年01期

5 彭冰;;非法集資活動(dòng)的刑法規(guī)制[J];清華法學(xué);2009年03期

6 相玲;張曉霞;;規(guī)范引導(dǎo)民間集資行為 鼓勵(lì)中小企業(yè)融資創(chuàng)新——兼論集資行為罪與非罪的界限[J];浙江金融;2011年03期

  本文關(guān)鍵詞：涉罪民間借貸的司法認(rèn)定研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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本文編號(hào)：294397