本文關(guān)鍵詞：證券信用評級法律制度研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《東北財經(jīng)大學(xué)》 2011年

我國信用評級機構(gòu)監(jiān)管法律制度研究

梁月  

【摘要】：金融市場中的信息極為不對稱,信用評級機構(gòu)在此間發(fā)揮著極為重要的作用,承擔了“金融產(chǎn)品質(zhì)檢員”的重要任務(wù),是金融市場上不可或缺的中介機構(gòu)。投資者根據(jù)評級機構(gòu)提供的評級信息來判斷金融風險,評級結(jié)果為投資者提供了重要的投資依據(jù)。此外金融產(chǎn)品的定價在很大程度上也取決于評級結(jié)果的高低,信用評級機構(gòu)因此在金融市場上掌握了極為強勢的金融話語權(quán)。但目前因為評級機構(gòu)此種話語權(quán)使用不當而成為了金融市場上眾多問題的制造者,嚴重影響了金融市場的秩序。在美國次貸危機爆發(fā)之前,評級機構(gòu)給予大量次貸衍生產(chǎn)品最高的AAA評級,投資者受此誤導(dǎo)而遭受了嚴重損失,從而開始懷疑評級機構(gòu)的公信力和獨立性是否能夠得到有效的保障。最近,在歐洲主權(quán)債務(wù)危機中,國際信用評級機構(gòu)的角色再一次受到公眾的廣泛質(zhì)疑。德國總理默克爾和法國總統(tǒng)薩科齊聯(lián)名要求就評級機構(gòu)評估政府債券及公布決定的方式展開審查,對于評級機構(gòu)產(chǎn)生的種種不良影響,呼吁各國要采取有效的手段加以控制并進行嚴厲的懲治。而正當歐洲主權(quán)債務(wù)危機愈演愈烈之際,有關(guān)此次次貸危機起因的聽證會,美國國會也在緊張地進行調(diào)查中,此次調(diào)查的重點就是評級機構(gòu)在危機中所應(yīng)當承擔的責任。加強對評級機構(gòu)的問責和監(jiān)管是推進國際金融體系改革的重要議題之一。 我國信用評級業(yè)起步于20世紀80年代末,迄今為止經(jīng)歷了20多年的發(fā)展歷程。目前我國的信用評級機構(gòu)總量不斷增加,業(yè)務(wù)范圍不斷擴展,評級技術(shù)逐步調(diào)高,評級結(jié)果的運用也日益廣泛。但我國信用評級業(yè)還存在諸多問題,例如評級機構(gòu)規(guī)模小,市場需求量少,業(yè)務(wù)運作不規(guī)范,缺乏市場競爭力,評級質(zhì)量不高,可信度低等。上述問題與我國信用評級業(yè)發(fā)展的時間較短有關(guān),但根本上是由于我國信用評級業(yè)的監(jiān)管政策和制度不健全所導(dǎo)致。所以,完善我國當前的信用評級監(jiān)管體制尤為重要,特別是在國際金融危機背景下,對信用評級業(yè)的監(jiān)管研究就顯得更有實際意義了。但是,我國信用評級業(yè)的監(jiān)管問題一直以來沒有得到學(xué)界足夠的關(guān)注。本文通過對國外各主要國家信用評級監(jiān)管體制的簡要介紹,重點對次貸危機后各國的信用評級監(jiān)管體制改革進行了闡述,并且集中分析了我國信用評級監(jiān)管體制的發(fā)展歷程及其存在的主要問題,重點討論了如何完善我國的信用評級機構(gòu)監(jiān)管法律體制,就在金融危機余熱未退的國際背景下如何完善我國的信用評級機構(gòu)監(jiān)管法律制度提出了個人的看法。 本文結(jié)構(gòu)安排如下：第一部分對信用評級及其監(jiān)管的基本理論進行介紹,其中包括信用評級的內(nèi)涵、外延和功能,并對信用評級監(jiān)管的內(nèi)容和監(jiān)管必要性做了簡要分析。第二部分從分析問題的角度,分別對美國、歐盟和日本的相關(guān)信用評級監(jiān)管法律制度做簡要介紹梳理。該部分將以次貸危機為切入點,著重比較各國在次貸危機前后相關(guān)方面的監(jiān)管方案,從而對我國的信用評級監(jiān)管完善提供可供借鑒的經(jīng)驗啟示。第三部分是對我國信用評級監(jiān)管現(xiàn)狀的介紹。本部分重點從信用評級監(jiān)管立法、模式選擇、市場準入、業(yè)務(wù)行為、法律責任等幾個方面分析了我國信用評級監(jiān)管現(xiàn)狀及存在的問題,從而在提出問題的基礎(chǔ)上,為下面信用評級監(jiān)管的完善建議奠定基礎(chǔ)。第四部分也是本文的最后一部分是從分析問題到解決問題,針對上一部分提出的問題,為我國信用評級監(jiān)管法律制度的完善分別提出具體的解決方案。

【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：東北財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號】：D922.28
【目錄】：

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本文編號：238439