本文關(guān)鍵詞：第三方支付平臺反洗錢法律制度研究

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【摘要】：在我國，隨著信息技術(shù)和電子商務(wù)的繁榮發(fā)展，第三方支付在帶給人們方便、快捷和安全保障的同時也引發(fā)了一系列的支付風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、金融犯罪風(fēng)險等問題。尤其是利用第三方支付平臺這種高新科技隱蔽性、便捷性的特點進(jìn)行洗錢的行為愈演愈烈，對我國金融秩序的穩(wěn)定構(gòu)成了威脅。 我國第三方支付發(fā)展的十余年間，對其法律定位一直沒有明確，導(dǎo)致對其存在監(jiān)管的空白地帶，并且我國的反洗錢法律制度的起步也較晚，關(guān)于第三方支付平臺進(jìn)行洗錢的反洗錢法律規(guī)范因為立法層級較低、操作性不強等原因，難以起到有效的防范洗錢風(fēng)險作用。美國是第三方支付的發(fā)源地，并且反洗錢法律制度的研究起步較早，有著比較健全的反洗錢法律體系和先進(jìn)的反洗錢經(jīng)驗，為我國第三方支付反洗錢法律制度的完善提供了可以借鑒的內(nèi)容。 本文在分析第三方支付平臺反洗錢法律制度的理論基礎(chǔ)上，綜合運用文獻(xiàn)資料法、比較分析法等方法，考察了以美國、英國為代表的較為發(fā)達(dá)國家的反洗錢法律制度成果，結(jié)合我國當(dāng)前第三方支付平臺反洗錢法律制度存在的問題，有針對性地提出關(guān)于我國第三方支付反洗錢法律制度的完善對策。 本文除引言和結(jié)語部分外，分為四個部分，共計32000字左右。 第一部分，第三方支付平臺反洗錢法律制度的理論概述。本部分首先提出第三方支付平臺的內(nèi)涵和法律風(fēng)險，由此引出了第三方支付平臺存在的洗錢特殊風(fēng)險，對第三方支付洗錢的概念予以界定；最后分析了第三方支付中各方主體間的法律關(guān)系，闡述第三方支付平臺反洗錢的經(jīng)濟法依據(jù)。 第二部分，我國第三方支付平臺反洗錢法律制度的現(xiàn)狀與不足。本部分在介紹我國第三方支付平臺反洗錢的現(xiàn)行立法基礎(chǔ)之上，總結(jié)并分析我國反洗錢法律制度存在的不足。 第三部分，第三方支付平臺反洗錢法律制度的域外考察與借鑒。本部分詳細(xì)介紹了反洗錢法律制度比較發(fā)達(dá)的美國和英國在反洗錢領(lǐng)域的法律規(guī)范和相關(guān)制度措施，，結(jié)合美英兩國的反洗錢監(jiān)管特點，總結(jié)出可供我國第三方支付平臺反洗錢法律制度的完善進(jìn)行借鑒的經(jīng)驗。 第四部分，我國第三方支付平臺反洗錢法律制度的完善。本部分針對我國第三方支付平臺反洗錢法律制度存在的問題，提出提高立法層級、完善反洗錢法律責(zé)任體系、加強風(fēng)險防范、建立激勵機制、發(fā)揮行業(yè)自律組織作用等方面的完善對策。
【關(guān)鍵詞】：第三方支付 洗錢 反洗錢 法律制度
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：D922.281
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-12
• （一） 選題背景9-10
• （二） 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀10-11
• （三） 研究思路與研究方法11
• （四） 本文創(chuàng)新點11-12
• 一、 第三方支付平臺反洗錢法律制度的理論概述12-23
• （一） 第三方支付平臺反洗錢的概念界定12-17
• （二） 第三方支付平臺洗錢的風(fēng)險分析17-20
• （三） 第三方支付平臺反洗錢的法理基礎(chǔ)20-23
• 二、 我國第三方支付平臺反洗錢法律制度現(xiàn)狀與不足23-30
• （一） 我國第三方支付平臺反洗錢法律制度現(xiàn)狀23-27
• （二） 我國第三方支付平臺反洗錢法律制度存在的不足27-30
• 三、 第三方支付平臺反洗錢法律制度的域外考察與借鑒30-37
• （一） 域外考察30-35
• （二） 對我國的借鑒35-37
• 四、 我國第三方支付平臺反洗錢法律制度的完善37-49
• （一） 提高立法層級37-39
• （二） 構(gòu)建完善的反洗錢法律責(zé)任體系39-42
• （三） 反洗錢四大核心制度的完善42-44
• （四） 貫徹“風(fēng)險為本”的反洗錢監(jiān)管原則44-45
• （五） 建立反洗錢激勵機制45-46
• （六） 健全信息共享機制46
• （七） 第三方支付平臺反洗錢相關(guān)措施的完善46-49
• 結(jié)語49-50
• 參考文獻(xiàn)50-53
• 致謝53

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

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7 周U

本文編號：1035542