本文關(guān)鍵詞：出口信用保險欺詐問題研究

  更多相關(guān)文章： 出口信用保險 不實陳述 隱瞞 重要事實 貿(mào)易融資關(guān)系

【摘要】：出口信用保險作為各國促進對外貿(mào)易與投資的政策性工具,其重要性與日俱增。與此同時,出口信用保險欺詐案件的數(shù)量也日趨增長。通過我國法院已做出的幾起判決可知,出口信用保險欺詐案件產(chǎn)生了如下法律問題:(1)出口信用保險合同約定和我國《保險法》沖突時如何適用?(2)出口信用保險欺詐的構(gòu)成要件、舉證責任、證明標準和法律后果是什么?(3)出口信用保險中的重要事實如何判定?(4)如何制定并完善出口信用保險反欺詐立法?(5)出口信用保險項下貿(mào)易融資中,出口信用保險機構(gòu)和融資銀行如何進行責任劃分?本文共分為五章,以探討上述問題。第一章旨在解決出口信用保險欺詐的先決問題,即法律適用問題。本章指出《最高人民法院關(guān)于審理出口信用保險合同糾紛案件適用相關(guān)法律問題的批復》存在的問題,并在考察域外有關(guān)立法的基礎(chǔ)上,通過法理學的分析,認為出口信用保險合同可以適用保險法的規(guī)定和原理,并且當出口信用保險合同約定與保險法規(guī)定沖突時,合同約定應當優(yōu)先得到適用。第二章旨在類型化分析出口信用保險欺詐的主要形式,即積極的虛假陳述行為和消極的隱瞞行為。本章對虛假陳述和隱瞞的構(gòu)成要件進行了歸納。本章還對出口信用保險欺詐的舉證責任和證明標準進行了探討,并結(jié)合我國和域外國家和地區(qū)的立法,明確了出口信用保險欺詐的法律后果。第三章旨在通過對我國和域外各出口信用保險機構(gòu)共11份投保申請單的考察,對“重要事實”的判斷依據(jù)進行專門分析。本章指出不論這些投保申請單的詢問是繁是簡,大多都涵蓋了對交易背景真實性、投保人自身經(jīng)濟狀況的詢問,這些詢問,在出口信用保險欺詐案件尤其是以隱瞞為形式的欺詐案件中,對出口信用保險機構(gòu)捍衛(wèi)自身權(quán)利具有重要意義。第四章旨在借鑒美國反保險欺詐聯(lián)盟(CAIF)和國家保險委員協(xié)會(NAIC)的兩部反保險欺詐示范法,探究出口信用保險反欺詐的制度設(shè)計。兩部《示范法》從實體上對保險欺詐進行了系統(tǒng)的規(guī)定,并在程序上對社會各界反欺詐的義務、相關(guān)反欺詐機構(gòu)的職責和權(quán)利進行了闡明。本章還對我國出口信用保險反欺詐的制度設(shè)計提出了建議。第五章旨在從實務角度,介紹出口信用保險項下貿(mào)易融資中常見的賣方(外貿(mào)公司)、出口信用保險機構(gòu)及融資銀行三方法律關(guān)系。本章還從相關(guān)案件出發(fā),分析欺詐發(fā)生后出口信用保險機構(gòu)和融資銀行的責任承擔問題,指出融資銀行相對出口信用保險機構(gòu)而言風險更大,因此融資銀行應當要求投保人與其簽訂《索賠權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,并且出口信用保險機構(gòu)和融資銀行都應當加強對投保人的審查力度,以避免不必要的損失。
【關(guān)鍵詞】：出口信用保險 不實陳述 隱瞞 重要事實 貿(mào)易融資關(guān)系
【學位授予單位】：中國政法大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D922.284
【目錄】：

• 摘要5-7
• ABSTRACT7-12
• 緒論12-15
• 第一章 出口信用保險欺詐糾紛的法律適用問題15-33
• 一、出口信用保險合同與《保險法》沖突的情形16-17
• （一）《短期出口信用保險綜合條款》13 條與《保險法》19 條16-17
• （二）《短期出口信用保險綜合條款》第12條與《保險法》第 23、19 條17
• 二、域外主要國家或地區(qū)的立法考察17-30
• （一）出口信用保險專門立法普遍缺位17-22
• （二）保險合同法傾向于確認出口信用保險合同的可適用性22-28
• （三）民法典無出口信用保險合同的規(guī)定28-30
• 三、出口信用保險合同條款的優(yōu)先適用性30-32
• （一）問題的實質(zhì)：作為格式條款的效力認定30
• （二）域外法的經(jīng)驗：出口信用保險的政策性和涉外性30-31
• （三）法理上的澄清：“參照適用”的實質(zhì)含義31-32
• 四、小結(jié)32-33
• 第二章 出口信用保險欺詐的主要形式33-58
• 一、出口信用保險中的虛假陳述33-36
• （一）投保人對既存事實進行了錯誤或誤導性陳述34-35
• （二）既存事實具有重要性35-36
• （三）出口信用保險機構(gòu)對陳述產(chǎn)生信賴36
• （四）投保人具有主觀故意36
• 二、出口信用保險中的隱瞞36-42
• （一）出口信用保險機構(gòu)對有關(guān)事項進行詢問37-40
• （二）投保人未將有關(guān)事實告知保險人40-41
• （三）既存事實具有重要性41
• （四）投保人知曉此事實的重要性41-42
• 三、出口信用保險欺詐的舉證責任和證明標準42-46
• （一）出口信用保險欺詐的舉證責任（burden of proof）42-43
• （二）出口信用保險欺詐的證明標準（standard of proof）43-46
• 四、出口信用保險欺詐的法律后果46-58
• （一）《保險法》與《合同法》的博弈46-48
• （二）域外保險法關(guān)于保險欺詐法律后果的考察48-56
• （三）正確的解決方案：撤銷權(quán)與解除權(quán)的競合56-58
• 第三章 重要事實的判斷依據(jù)58-71
• 一、我國出口信保機構(gòu)的投保申請單58-62
• （一）中信�！抖唐诔隹谛庞帽ｋU綜合保險投保單》58-59
• （二）中國人保《短期出口貿(mào)易信用保險投保單》59-60
• （三）香港出口信用保險局《網(wǎng)上投保申請單》60-61
• （四）臺灣輸出入銀行《托收方式要保書》61-62
• 二、世界各主要出口信用保險機構(gòu)的投保申請單62-70
• （一）英國出口信用擔保署（ECGD）《賣方出口信貸申請單》62-65
• （二）美國外國信用保險協(xié)會（FCIA）《應收賬款信用保險投保單》65-66
• （三）加拿大出口發(fā)展公司（EDC）《應收賬款保險申請單》66-67
• （四）挪威出口信用擔保機構(gòu)（GIEK）《出口信用擔保申請單》67-68
• （五）捷克出口擔保公司（EGAP）《短期出口信用收匯險申請單》68-69
• （六）芬蘭擔保委員會（FINNVERA）《出口信用擔保申請單》69-70
• （七）印度出口信用擔保公司（ECGC）《裝船綜合保險申請書》70
• 三、小結(jié)70-71
• 第四章 出口信用保險反欺詐的制度設(shè)計71-82
• 一、美國反保險欺詐機構(gòu)的運作實踐71-72
• （一）美國反保險欺詐聯(lián)盟（CAIF）71-72
• （二）美國國家保險委員協(xié)會（NAIC）72
• （三）國家保險犯罪事務局（NICB）72
• 二、美國的反保險欺詐示范法經(jīng)驗72-79
• （一）CAIF《保險欺詐示范法》72-76
• （二）NAIC《預防保險欺詐示范法》76-79
• 三、美國反保險欺詐立法對出口信用保險反欺詐的啟示79-82
• （一）明確定義出口信用保險欺詐行為79
• （二）系統(tǒng)化歸納出口信用保險欺詐的民事、行政、刑事責任79-80
• （三）強化反欺詐保險組織職能80-81
• （四）加強社會各界反欺詐合作81-82
• 第五章 欺詐發(fā)生后出口信用保險機構(gòu)和融資銀行的損失承擔82-88
• 一、出口信用保險欺詐發(fā)生后融資銀行的索賠權(quán)82-84
• （一）投保人委托融資銀行行使索賠權(quán)的情形82-83
• （二）投保人向融資銀行轉(zhuǎn)讓索賠權(quán)的情形83-84
• 二、出口信用保險機構(gòu)和融資銀行對交易真實性的審查責任84-86
• （一）出口信用保險機構(gòu)只負有形式審查責任84-85
• （二）融資銀行亦只負形式審查責任85-86
• 三、上述案件對出口信用保險機構(gòu)和融資銀行的啟示86-88
• （一）對出口信用保險機構(gòu)的啟示86-87
• （二）對融資銀行的啟示87-88
• 結(jié)論88-89
• 參考文獻89-91

【相似文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 唐若昕;推進出口信用保險事業(yè)健康發(fā)展[J];求是;2003年18期

2 唐若昕;堅持以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)實現(xiàn)出口信用保險事業(yè)快速健康發(fā)展[J];黨建;2005年12期

3 ;出口信用保險知識介紹[J];中國工會財會;2006年08期

4 張瑛;;我國出口信用保險的困境與出路[J];法制與社會;2008年29期

5 ;中國出口信用保險公司 國家出口信用保險政策效果顯著[J];黨建;2010年02期

6 劉燕翔;;用足用好出口信用保險政策 加快大連“三個中心”建設(shè)[J];大連干部學刊;2010年05期

7 張亞軍;;中國出口信用保險的現(xiàn)狀、問題及對策[J];山東行政學院.山東省經(jīng)濟管理干部學院學報;2010年05期

8 李本;;出口信用保險制度立法的技術(shù)性考量[J];法學;2011年01期

9 ;發(fā)展出口信用保險迫在眉睫[J];領(lǐng)導決策信息;1998年02期

10 李華;;對建立我國出口信用保險法律制度的思考[J];法制與社會;2011年05期

中國重要會議論文全文數(shù)據(jù)庫 前8條

1 唐若昕;;充分發(fā)揮出口信用保險作用 努力推進社會主義和諧社會建設(shè)[A];變革中的穩(wěn)�。罕ｋU、社會保障與經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展——北大CCISSR論壇文集·2005[C];2005年

2 趙e，

本文編號：895715