本文關(guān)鍵詞：銀行開展P2P業(yè)務(wù)的角色定位及法律問題

  更多相關(guān)文章： 角色定位 PP 互聯(lián)網(wǎng)平臺 借款人 金融中介 反洗錢義務(wù) 第三方支付 客戶身份識別 交易記錄保存 金融犯罪

【摘要】：正P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通常通過收集借款人與出借人(投資人)信息并進行配對撮合完成融資,同時收取中介服務(wù)費。我國對應(yīng)的監(jiān)管規(guī)則將其歸為個體網(wǎng)絡(luò)借貸,具體是"指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸"。P2P在我國興起后,因其為融資方和投資方提供了較傳統(tǒng)金融中介更為便捷且成本低廉的撮合渠道,滿足了社會需求,故呈蓬勃發(fā)展之勢,
【作者單位】： 中信銀行法律保全部;中信銀行法律中心;
【關(guān)鍵詞】： 角色定位;PP;互聯(lián)網(wǎng)平臺;借款人;金融中介;反洗錢義務(wù);第三方支付;客戶身份識別;交易記錄保存;金融犯罪;
【分類號】：D922.282
【正文快照】： P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通常通過收集借款人與出借人(投資人)信息并進行配對撮合完成融資,同時收取中介服務(wù)費。我國對應(yīng)的監(jiān)管規(guī)則將其歸為個體網(wǎng)絡(luò)借貸,具體是“指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸”。P2P在我國興起后,因其為融資方和投資方提供了較傳統(tǒng)金融中介更為便

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本文編號：552093