本文關(guān)鍵詞：銀行開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)的角色定位及法律問(wèn)題

  更多相關(guān)文章： 角色定位 PP 互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái) 借款人 金融中介 反洗錢(qián)義務(wù) 第三方支付 客戶身份識(shí)別 交易記錄保存 金融犯罪

【摘要】：正P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通常通過(guò)收集借款人與出借人(投資人)信息并進(jìn)行配對(duì)撮合完成融資,同時(shí)收取中介服務(wù)費(fèi)。我國(guó)對(duì)應(yīng)的監(jiān)管規(guī)則將其歸為個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸,具體是"指?jìng)�(gè)體和個(gè)體之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的直接借貸"。P2P在我國(guó)興起后,因其為融資方和投資方提供了較傳統(tǒng)金融中介更為便捷且成本低廉的撮合渠道,滿足了社會(huì)需求,故呈蓬勃發(fā)展之勢(shì),
【作者單位】： 中信銀行法律保全部;中信銀行法律中心;
【關(guān)鍵詞】： 角色定位;PP;互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái);借款人;金融中介;反洗錢(qián)義務(wù);第三方支付;客戶身份識(shí)別;交易記錄保存;金融犯罪;
【分類(lèi)號(hào)】：D922.282
【正文快照】： P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通常通過(guò)收集借款人與出借人(投資人)信息并進(jìn)行配對(duì)撮合完成融資,同時(shí)收取中介服務(wù)費(fèi)。我國(guó)對(duì)應(yīng)的監(jiān)管規(guī)則將其歸為個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸,具體是“指?jìng)�(gè)體和個(gè)體之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的直接借貸”。P2P在我國(guó)興起后,因其為融資方和投資方提供了較傳統(tǒng)金融中介更為便

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 黃震;何璇;;P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范[J];金融電子化;2013年02期

【共引文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 朱沖;王瑋陽(yáng);;P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪的新特點(diǎn)及偵防對(duì)策[J];牡丹江師范學(xué)院學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版);2017年01期

2 吳冬;;P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的法律監(jiān)管——基于中美P2P監(jiān)管的比較研究[J];經(jīng)營(yíng)管理者;2017年03期

3 許健;;“互聯(lián)網(wǎng)金融+”趨勢(shì)下商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)策[J];邵陽(yáng)學(xué)院學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2016年06期

4 賴彌燕;;淺析P2P網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)及對(duì)策[J];法制博覽;2016年36期

5 梁小婷;;信息化時(shí)代下網(wǎng)絡(luò)借貸的法律規(guī)制[J];法制博覽;2016年35期

6 孫賽楠;吳紅穎;;我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)貸款發(fā)展現(xiàn)狀及法律監(jiān)管研究[J];知識(shí)經(jīng)濟(jì);2016年23期

7 張淑麗;楊帆;;互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代小微企業(yè)融資模式創(chuàng)新研究[J];現(xiàn)代商業(yè);2016年33期

8 侯詩(shī)筠;;我國(guó)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的法律監(jiān)管[J];現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息;2016年17期

9 王雪原;;融資租賃債權(quán)對(duì)接P2P網(wǎng)絡(luò)理財(cái)監(jiān)管機(jī)制研究[J];時(shí)代金融;2016年24期

10 童琦;;關(guān)于互金P2P模式存在問(wèn)題的診斷與解決[J];西部皮革;2016年14期

【二級(jí)參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 何一峰;江翔宇;;準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管現(xiàn)狀、問(wèn)題及對(duì)策初探[J];上海保險(xiǎn);2011年06期

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前2條

1 黃松;王先林;;我國(guó)農(nóng)村反貧困主體的法律思考[J];經(jīng)濟(jì)法研究;2005年00期

2 ;[J];;年期

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前2條

1 賈駿杰;內(nèi)幕交易追責(zé)制度失靈中行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角色定位和制度完善[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2016年

2 馬宗亞;淺析337調(diào)查和我國(guó)政府應(yīng)對(duì)的角色定位[D];揚(yáng)州大學(xué);2013年

，

本文編號(hào)：552093