本文關(guān)鍵詞：我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)法律制度研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：從銀監(jiān)會(huì)成立以來,我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)安排已經(jīng)取得了令人矚目的進(jìn)步。如設(shè)立了獨(dú)立的官方網(wǎng)站,以便社會(huì)公眾自由瀏覽獲取監(jiān)管信息；在制定新的法規(guī)或規(guī)章時(shí),通過官方網(wǎng)站就草案向公眾征求意見；定期編制并發(fā)布有關(guān)信息公開的年度報(bào)告等。我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)安排雖然取得了長足的進(jìn)步,但還存有不足需要進(jìn)一步完善。在金融監(jiān)管法律法規(guī)中,大多數(shù)將問責(zé)認(rèn)定為一種事后的責(zé)任追究,而問責(zé)中的報(bào)告說明因素并沒有得到應(yīng)有的重視。實(shí)質(zhì)上,問責(zé)不僅重視事后的責(zé)任追究,而且更加注重事前和事中對(duì)權(quán)力行使的制約,降低金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不作為或不當(dāng)作為的可能,確保其決策或行為的科學(xué)性。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)雖向公眾征求法規(guī)規(guī)章修改意見稿,但是缺乏有效的反饋機(jī)制,公眾無從知曉自己的意見如何被處理、是否被采納,若不采納理由是什么。再如《中國人民銀行法》中規(guī)定“中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提供有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告”,但沒有明確規(guī)定中國人民銀行向人大常委會(huì)報(bào)告的時(shí)間和頻率,金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)安排實(shí)質(zhì)上缺乏有效性。我國法律賦予了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)獨(dú)立性,那么制約監(jiān)管權(quán)的問責(zé)安排是否會(huì)威脅到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性?這需要厘清獨(dú)立性和問責(zé)性之間的關(guān)系,實(shí)質(zhì)上,獨(dú)立性和問責(zé)性之間應(yīng)是相互補(bǔ)充的關(guān)系,由于問責(zé)制核心內(nèi)容是要求金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)向特定的權(quán)力機(jī)關(guān)和社會(huì)公眾解釋其決策和行為,并論證其合理性,因此問責(zé)安排既能規(guī)范和制約金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力,又不損害它的獨(dú)立地位。問責(zé)制通過賦予監(jiān)管行為的合法性,加強(qiáng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性,良好的問責(zé)安排能夠有效規(guī)范并制約金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力,并強(qiáng)化其獨(dú)立性。此外,強(qiáng)有力的問責(zé)安排能夠有效引導(dǎo)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確行使監(jiān)管權(quán)力,而監(jiān)管權(quán)力的正確運(yùn)行是提高金融監(jiān)管效率的重關(guān)鍵,相反若問責(zé)安排的缺位或問責(zé)性不強(qiáng),可能會(huì)給金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)濫用權(quán)力留下過大空間,官僚主義和腐敗將直接降低金融監(jiān)管效率。因此問責(zé)性的強(qiáng)弱和監(jiān)管效率的高低是呈正相關(guān)關(guān)系。
【關(guān)鍵詞】：問責(zé)制 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 報(bào)告說明 信息公開
【學(xué)位授予單位】：廣西大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D922.28
【目錄】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-10
• 引言10-11
• 第一章 我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)制反思11-21
• 1.1 我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)法律規(guī)定11-15
• 1.1.1 監(jiān)管目標(biāo)問責(zé)11-12
• 1.1.2 監(jiān)管權(quán)問責(zé)12-15
• 1.1.3 組織結(jié)構(gòu)問責(zé)15
• 1.1.4 財(cái)務(wù)問責(zé)15
• 1.2 我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)制的不足15-20
• 1.2.1 監(jiān)管目標(biāo)難以衡量16
• 1.2.2 立法問責(zé)存在瑕疵16-17
• 1.2.3 監(jiān)督權(quán)制約制度不規(guī)范17-18
• 1.2.4 組織結(jié)構(gòu)缺乏激勵(lì)機(jī)制18-19
• 1.2.5 財(cái)政預(yù)算獨(dú)立性不強(qiáng)19-20
• 1.3 小結(jié)20-21
• 第二章 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)制的認(rèn)識(shí)21-29
• 2.1 問責(zé)制內(nèi)涵認(rèn)識(shí)21-23
• 2.1.1 問責(zé)21-22
• 2.1.2 問責(zé)性22-23
• 2.1.3 問責(zé)制23
• 2.2 問責(zé)制基礎(chǔ)理論認(rèn)識(shí)23-26
• 2.2.1 委托代理理論24
• 2.2.2 公共利益選擇理論24-25
• 2.2.3 權(quán)力制約理論25-26
• 2.3 問責(zé)制價(jià)值認(rèn)識(shí)26-29
• 2.3.1 補(bǔ)強(qiáng)獨(dú)立性26-27
• 2.3.2 落實(shí)矯正正義27-28
• 2.3.3 保障合法性28-29
• 第三章 我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)制的完善29-44
• 3.1 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)應(yīng)遵循的原則29-33
• 3.1.1 依法問責(zé)原則29
• 3.1.2 多重問責(zé)原則29-31
• 3.1.3 問責(zé)方式多樣原則31
• 3.1.4 全程問責(zé)原則31-32
• 3.1.5 有效問責(zé)原則32-33
• 3.2 完善金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)制具體建議33-44
• 3.2.1 權(quán)衡多元監(jiān)管目標(biāo)33-35
• 3.2.2 完善立法權(quán)的制約35-38
• 3.2.3 健全監(jiān)督權(quán)問責(zé)制度38-42
• 3.2.4 改善組織結(jié)構(gòu)問責(zé)42
• 3.2.5 提高預(yù)算的獨(dú)立性42-44
• 結(jié)語44-45
• 參考文獻(xiàn)45-48
• 致謝48-49
• 攻讀學(xué)位期間發(fā)表論文情況49

【相似文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 董世坤;;金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)侵權(quán)責(zé)任之辨[J];西南政法大學(xué)學(xué)報(bào);2012年04期

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2 記者 謝慧敏、實(shí)習(xí)生 周瑩、通訊員 朱峻、郭剩勇;省金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)手監(jiān)管金融[N];湖北日?qǐng)?bào);2004年

3 吳歌;美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)為什么打盹了[N];上海證券報(bào);2013年

4 記者 楊繼紅 通訊員 王軍明;我省三方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)召開首次聯(lián)席會(huì)[N];山西日?qǐng)?bào);2004年

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8 本報(bào)記者 王月金　實(shí)習(xí)生 路濤;歐盟金融監(jiān)管改革還需更多協(xié)調(diào)[N];中國經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào);2010年

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10 記者 楊林;瑞士金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)明年1月1日起三合一[N];中國保險(xiǎn)報(bào);2008年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 楊晶晶;我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)法律制度研究[D];廣西大學(xué);2016年

2 李明慧;反洗錢金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)研究[D];湖南大學(xué);2008年

3 羅嘉;金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)同機(jī)制研究[D];湖南大學(xué);2005年

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