發(fā)布時間：2017-06-20 13:00

  本文關(guān)鍵詞：我國金融監(jiān)管機構(gòu)問責法律制度研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：從銀監(jiān)會成立以來,我國金融監(jiān)管機構(gòu)問責安排已經(jīng)取得了令人矚目的進步。如設立了獨立的官方網(wǎng)站,以便社會公眾自由瀏覽獲取監(jiān)管信息；在制定新的法規(guī)或規(guī)章時,通過官方網(wǎng)站就草案向公眾征求意見；定期編制并發(fā)布有關(guān)信息公開的年度報告等。我國金融監(jiān)管機構(gòu)問責安排雖然取得了長足的進步,但還存有不足需要進一步完善。在金融監(jiān)管法律法規(guī)中,大多數(shù)將問責認定為一種事后的責任追究,而問責中的報告說明因素并沒有得到應有的重視。實質(zhì)上,問責不僅重視事后的責任追究,而且更加注重事前和事中對權(quán)力行使的制約,降低金融監(jiān)管機構(gòu)不作為或不當作為的可能,確保其決策或行為的科學性。金融監(jiān)管機構(gòu)雖向公眾征求法規(guī)規(guī)章修改意見稿,但是缺乏有效的反饋機制,公眾無從知曉自己的意見如何被處理、是否被采納,若不采納理由是什么。再如《中國人民銀行法》中規(guī)定“中國人民銀行應當向全國人民代表大會常務委員會提供有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告”,但沒有明確規(guī)定中國人民銀行向人大常委會報告的時間和頻率,金融監(jiān)管機構(gòu)問責安排實質(zhì)上缺乏有效性。我國法律賦予了金融監(jiān)管機構(gòu)獨立性,那么制約監(jiān)管權(quán)的問責安排是否會威脅到金融監(jiān)管機構(gòu)的獨立性?這需要厘清獨立性和問責性之間的關(guān)系,實質(zhì)上,獨立性和問責性之間應是相互補充的關(guān)系,由于問責制核心內(nèi)容是要求金融監(jiān)管機構(gòu)向特定的權(quán)力機關(guān)和社會公眾解釋其決策和行為,并論證其合理性,因此問責安排既能規(guī)范和制約金融監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)力,又不損害它的獨立地位。問責制通過賦予監(jiān)管行為的合法性,加強金融監(jiān)管機構(gòu)的獨立性,良好的問責安排能夠有效規(guī)范并制約金融監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)力,并強化其獨立性。此外,強有力的問責安排能夠有效引導金融監(jiān)管機構(gòu)正確行使監(jiān)管權(quán)力,而監(jiān)管權(quán)力的正確運行是提高金融監(jiān)管效率的重關(guān)鍵,相反若問責安排的缺位或問責性不強,可能會給金融監(jiān)管機構(gòu)濫用權(quán)力留下過大空間,官僚主義和腐敗將直接降低金融監(jiān)管效率。因此問責性的強弱和監(jiān)管效率的高低是呈正相關(guān)關(guān)系。
【關(guān)鍵詞】：問責制 金融監(jiān)管機構(gòu) 報告說明 信息公開
【學位授予單位】：廣西大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D922.28
【目錄】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-10
• 引言10-11
• 第一章 我國金融監(jiān)管機構(gòu)問責制反思11-21
• 1.1 我國金融監(jiān)管機構(gòu)問責法律規(guī)定11-15
• 1.1.1 監(jiān)管目標問責11-12
• 1.1.2 監(jiān)管權(quán)問責12-15
• 1.1.3 組織結(jié)構(gòu)問責15
• 1.1.4 財務問責15
• 1.2 我國金融監(jiān)管機構(gòu)問責制的不足15-20
• 1.2.1 監(jiān)管目標難以衡量16
• 1.2.2 立法問責存在瑕疵16-17
• 1.2.3 監(jiān)督權(quán)制約制度不規(guī)范17-18
• 1.2.4 組織結(jié)構(gòu)缺乏激勵機制18-19
• 1.2.5 財政預算獨立性不強19-20
• 1.3 小結(jié)20-21
• 第二章 金融監(jiān)管機構(gòu)問責制的認識21-29
• 2.1 問責制內(nèi)涵認識21-23
• 2.1.1 問責21-22
• 2.1.2 問責性22-23
• 2.1.3 問責制23
• 2.2 問責制基礎理論認識23-26
• 2.2.1 委托代理理論24
• 2.2.2 公共利益選擇理論24-25
• 2.2.3 權(quán)力制約理論25-26
• 2.3 問責制價值認識26-29
• 2.3.1 補強獨立性26-27
• 2.3.2 落實矯正正義27-28
• 2.3.3 保障合法性28-29
• 第三章 我國金融監(jiān)管機構(gòu)問責制的完善29-44
• 3.1 金融監(jiān)管機構(gòu)問責應遵循的原則29-33
• 3.1.1 依法問責原則29
• 3.1.2 多重問責原則29-31
• 3.1.3 問責方式多樣原則31
• 3.1.4 全程問責原則31-32
• 3.1.5 有效問責原則32-33
• 3.2 完善金融監(jiān)管機構(gòu)問責制具體建議33-44
• 3.2.1 權(quán)衡多元監(jiān)管目標33-35
• 3.2.2 完善立法權(quán)的制約35-38
• 3.2.3 健全監(jiān)督權(quán)問責制度38-42
• 3.2.4 改善組織結(jié)構(gòu)問責42
• 3.2.5 提高預算的獨立性42-44
• 結(jié)語44-45
• 參考文獻45-48
• 致謝48-49
• 攻讀學位期間發(fā)表論文情況49

【相似文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 董世坤;;金融監(jiān)管機構(gòu)侵權(quán)責任之辨[J];西南政法大學學報;2012年04期

2 ;[J];;年期

中國重要報紙全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 本報記者 肖明　實習記者 劉慧杰;建議成立綜合性金融監(jiān)管機構(gòu)[N];21世紀經(jīng)濟報道;2009年

2 記者 謝慧敏、實習生 周瑩、通訊員 朱峻、郭剩勇;省金融監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)手監(jiān)管金融[N];湖北日報;2004年

3 吳歌;美國金融監(jiān)管機構(gòu)為什么打盹了[N];上海證券報;2013年

4 記者 楊繼紅 通訊員 王軍明;我省三方金融監(jiān)管機構(gòu)召開首次聯(lián)席會[N];山西日報;2004年

5 郭津;三大金融監(jiān)管機構(gòu)首次聯(lián)手[N];河南日報;2005年

6 卜曉明;歐盟達成金融監(jiān)管協(xié)議[N];新華每日電訊;2010年

7 徐超;太過分,渣打擬反訴美金融監(jiān)管機構(gòu)[N];新華每日電訊;2012年

8 本報記者 王月金　實習生 路濤;歐盟金融監(jiān)管改革還需更多協(xié)調(diào)[N];中國經(jīng)濟時報;2010年

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10 記者 楊林;瑞士金融監(jiān)管機構(gòu)明年1月1日起三合一[N];中國保險報;2008年

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 楊晶晶;我國金融監(jiān)管機構(gòu)問責法律制度研究[D];廣西大學;2016年

2 李明慧;反洗錢金融監(jiān)管機構(gòu)研究[D];湖南大學;2008年

3 羅嘉;金融監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)同機制研究[D];湖南大學;2005年

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本文編號：465645