智能投資顧問作為金融領(lǐng)域的新業(yè)態(tài),自產(chǎn)生以來就面臨諸多困境,規(guī)范與法治是其行穩(wěn)致遠(yuǎn)的最終依歸。本文擬從法律基礎(chǔ)理論出發(fā),綜合多個(gè)學(xué)科領(lǐng)域,以合規(guī)、算法、投資者保護(hù)、監(jiān)管四個(gè)層面為視角提出法律規(guī)制建議。第一部分明確我國智能投資顧問的法律定位。通過參考國內(nèi)外相關(guān)論述,可明確智能投資顧問是傳統(tǒng)投顧的衍生產(chǎn)品,智能化程度高,涉及主體、領(lǐng)域、業(yè)務(wù)多樣。再結(jié)合我國發(fā)展實(shí)際與現(xiàn)行法律體系,明確智能投資顧問服務(wù)范圍應(yīng)涵蓋資產(chǎn)管理。由此,將智能投資顧問認(rèn)定為運(yùn)用算法模型自動(dòng)創(chuàng)建證券投資組合,并將投資建議與資產(chǎn)管理服務(wù)提供給投資者的投資顧問業(yè)務(wù)。進(jìn)而分析得出我國智能投資顧問客體(算法模型)具有工具屬性,運(yùn)作具有智能性,證券投資咨詢服務(wù)具有普惠性。再從收集信息進(jìn)行畫像,創(chuàng)建投資組合,進(jìn)行證券交易,及后續(xù)的資產(chǎn)監(jiān)控與再平衡四個(gè)流程分析智能投資顧問的運(yùn)作模式。最后以營運(yùn)者、投資者、監(jiān)管者為核心分析智能投資顧問存在的咨詢、居間、信托、監(jiān)管等多種法律關(guān)系。第二部分論述目前我國智能投資顧問在合規(guī)、算法、投資者保護(hù)與監(jiān)管層面面臨的法律困境。目前《證券法》對(duì)于全權(quán)委托有禁止性規(guī)定,導(dǎo)致智能投資顧問的法律地位、業(yè)務(wù)范圍不明...

【文章頁數(shù)】：46 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
引言
一、智能證券投資顧問的法律定位
    (一) 智能證券投資顧問的法律界定
    (二) 智能證券投資顧問的法律特征
    (三) 智能證券投資顧問的運(yùn)作模式
    (四) 智能證券投資顧問的法律關(guān)系
二、我國智能證券投資顧問面臨的法律困境
    (一) 智能證券投資顧問的合規(guī)性困境
    (二) 智能證券投資顧問的算法規(guī)制困境
    (三) 智能證券投資顧問的投資者保護(hù)困境
    (四) 智能證券投資顧問的監(jiān)管困境
三、我國智能證券投資顧問的法律規(guī)制建議
    (一) 完善智能證券投資顧問的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度
    (二) 建立算法運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制框架
    (三) 完善我國智能證券投資顧問的投資者保護(hù)制度
    (四) 提升我國智能證券投資顧問的法律監(jiān)管有效性
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3967325