近些年來,互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)為我國的金融市場帶來了蓬勃的發(fā)展,其將新興的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與傳統(tǒng)的金融進(jìn)行融合帶來了一系列的金融創(chuàng)新。但是由于互聯(lián)網(wǎng)金融暴露出的一系列問題以及其需要更靈活、更嚴(yán)格以及技術(shù)性更高的監(jiān)管手段,而我國目前分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管體系不能適應(yīng)監(jiān)管要求。故而“穿透式”監(jiān)管這一適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管特點(diǎn)的新型監(jiān)管模式在我國生根發(fā)芽。“穿透式”監(jiān)管強(qiáng)調(diào)“實(shí)質(zhì)重于形式”原則,要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融交易的全過程進(jìn)行穿透,以達(dá)到其“認(rèn)清事物本質(zhì)”的目的。隨著對“穿透式”監(jiān)管研究的深入,可以發(fā)現(xiàn)“穿透式”監(jiān)管使得互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管達(dá)到了“秩序”與“效率”的平衡,又在互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)法律法規(guī)不健全而導(dǎo)致“強(qiáng)監(jiān)管權(quán)”背景下,符合監(jiān)管手段所需的準(zhǔn)確性要求。而“實(shí)質(zhì)重于形式”原則可以在根本上堵住監(jiān)管漏洞,使得“穿透式”監(jiān)管具有正當(dāng)性。但由于我國沒有制定“穿透式”監(jiān)管專門性法律、構(gòu)建統(tǒng)一的法律法規(guī)體系,對“穿透式”監(jiān)管的適用邊界與范圍沒有合理的界定,并且采用“監(jiān)管先行,規(guī)則跟進(jìn)”的行政手段推行“穿透式”監(jiān)管,使得“穿透式”監(jiān)管在實(shí)踐中引發(fā)了“公法”與“私法”、監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政權(quán)的擴(kuò)大與限制行政自由裁量權(quán)等法律上的沖突。為了...

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【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
導(dǎo)言
    (一) 選題背景與研究意義
        1. 選題背景
        2. 研究意義
    (二) 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1. 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        2. 國外研究現(xiàn)狀
    (三) 主要研究內(nèi)容與方法
        1. 主要研究內(nèi)容
        2. 擬采取的研究方法
    (四) 創(chuàng)新與不足
一、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管現(xiàn)狀及“穿透式”監(jiān)管的提出
    (一) 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管現(xiàn)狀
        1. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的特點(diǎn)
        2. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管存在的不足
    (二) 互聯(lián)網(wǎng)金融“穿透式”監(jiān)管的提出
        1. “穿透式”監(jiān)管的提出背景
        2. “穿透式”監(jiān)管所進(jìn)行的嘗試
        3. “穿透式”監(jiān)管與傳統(tǒng)監(jiān)管方式的關(guān)系
二、互聯(lián)網(wǎng)金融“穿透式”監(jiān)管的正當(dāng)性及法治基礎(chǔ)
    (一) 互聯(lián)網(wǎng)金融“穿透式”監(jiān)管的正當(dāng)性
        1. 金融監(jiān)管法律價值的優(yōu)先順序
        2. 不完備法律理論下的監(jiān)管權(quán)對互聯(lián)網(wǎng)金融法律體系的補(bǔ)充
        3. “實(shí)質(zhì)重于形式”的金融實(shí)質(zhì)監(jiān)管原則對互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的重要性
    (二) 互聯(lián)網(wǎng)金融“穿透式”監(jiān)管的法治基礎(chǔ)
        1. 互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管法治基礎(chǔ)
        2. 金融監(jiān)管法治基礎(chǔ)
三、現(xiàn)行互聯(lián)網(wǎng)金融“穿透式”監(jiān)管的法律障礙
    (一) “穿透式”監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)體系不健全
        1. 缺乏專門性立法
        2. 未構(gòu)建統(tǒng)一的法律法規(guī)體系
    (二) “穿透式”監(jiān)管存在法律上的沖突
        1. “公法”與“私法”之沖突
        2. 實(shí)質(zhì)重于形式原則與外觀主義原則之沖突
        3. 行政機(jī)關(guān)擴(kuò)權(quán)與規(guī)制行政自由裁量權(quán)之沖突
    (三) “穿透式”監(jiān)管的邊界不明確
        1. “穿透式”監(jiān)管范圍未合理界定
        2. “穿透式”監(jiān)管權(quán)限未合理界定
四、破除互聯(lián)網(wǎng)金融“穿透式”監(jiān)管法律障礙的對策
    (一) 健全“穿透式”監(jiān)管法律法規(guī)體系
        1.制定專門性法律
        2. 構(gòu)建統(tǒng)一的法律法規(guī)體系
    (二) 調(diào)適“穿透式”監(jiān)管法律上的沖突
        1. 合理運(yùn)用“穿透式”監(jiān)管在互聯(lián)網(wǎng)金融中的謙抑性
        2. 重視“金融的法律理論”的作用
    (三) 明確界定“穿透式”監(jiān)管的邊界
        1. 合理界定“穿透式”監(jiān)管范圍
        2. 合理界定“穿透式”監(jiān)管權(quán)限
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3959210