互聯(lián)網(wǎng)金融天然具有信息透明度風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。以原“一行三會(huì)”為基礎(chǔ)構(gòu)建起來的中央集權(quán)式金融監(jiān)管體制,與資本充足率、存款準(zhǔn)備金率為核心的傳統(tǒng)金融監(jiān)管策略,無法適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)險(xiǎn)特性與監(jiān)管需求。盡管中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)改組“一行三會(huì)”變?yōu)椤耙恍袃蓵?huì)”,并成立了國務(wù)院金融穩(wěn)定與發(fā)展委員會(huì),初步具有了“傘型”與“雙峰”的“淡中心化”監(jiān)管體制特征,但仍存在金融監(jiān)管中央過度集權(quán)、央地權(quán)屬不清、監(jiān)管制度位階較低的困境。考察域外金融監(jiān)管實(shí)踐,英美國家大多實(shí)行“統(tǒng)一監(jiān)管與分權(quán)多頭”的監(jiān)管體制,并在市場準(zhǔn)入、金融消費(fèi)者保護(hù)、事中監(jiān)管創(chuàng)新等方面進(jìn)行了行之有效的探索;德日則強(qiáng)調(diào)金融統(tǒng)一監(jiān)管、立法的重要性與行業(yè)協(xié)會(huì)的輔助作用。結(jié)合我國實(shí)踐,在監(jiān)管體制上,應(yīng)當(dāng)成立一個(gè)全國性統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu),改“一行兩會(huì)”為其下屬機(jī)構(gòu),促使分業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)為功能監(jiān)管,同時(shí)對各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)進(jìn)行明確劃分,實(shí)行信息共享,促進(jìn)監(jiān)管協(xié)調(diào);同時(shí),應(yīng)充分發(fā)揮地方監(jiān)管積極性,通過立法或行政法規(guī)的方式,促進(jìn)地方金融監(jiān)管權(quán)的法治化,并嚴(yán)格按照法律規(guī)定設(shè)置地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。在制度配置上,要通過立法或行政法規(guī)的方式,在市場準(zhǔn)入方面采取準(zhǔn)入資本限制、金...

【文章頁數(shù)】：63 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 問題提出與研究目的
    1.2 文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 國外文獻(xiàn)綜述
        1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.3 研究評價(jià)
    1.3 概念界定與研究范圍
    1.4 研究方法
第2章 我國互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的范式及反思
    2.1 我國互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管范式
        2.1.1 強(qiáng)化監(jiān)管:1999-2002年
        2.1.2 謙抑監(jiān)管:2003-2014年
        2.1.3 整治監(jiān)管:2015年至今
    2.2 我國互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管范式的反思
        2.2.1 國家金融監(jiān)管體制改革不徹底
        2.2.2 地方金融監(jiān)管事權(quán)缺乏法理依據(jù)
        2.2.3 “管控型”范式忽視監(jiān)管制度的培育
第3章 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的理論檢視
    3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融易風(fēng)險(xiǎn)性的再認(rèn)識
    3.2 規(guī)制前提:互聯(lián)網(wǎng)金融的市場失靈
    3.3 規(guī)制對象:市場失靈下的風(fēng)險(xiǎn)類型
        3.3.1 信息透明度風(fēng)險(xiǎn)
        3.3.2 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
        3.3.3 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
第4章 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的域外實(shí)踐及其啟示
    4.1 美國模式:分權(quán)多頭與法制保障
        4.1.1 金融監(jiān)管體制:中央與地方的權(quán)力分配
        4.1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的立法設(shè)定
        4.1.3 美國經(jīng)驗(yàn)對我國的啟示
    4.2 英國模式:雙峰協(xié)同與沙盒監(jiān)管
        4.2.1 監(jiān)管體制變革:從分業(yè)到整合
        4.2.2 沙盒監(jiān)管:制度配置與監(jiān)管成效
        4.2.3 英國經(jīng)驗(yàn)對我國的啟示
    4.3 其他國家的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)及其啟示
        4.3.1 德國模式:中央監(jiān)管與行業(yè)自律
        4.3.2 日本模式:集中統(tǒng)一監(jiān)管
        4.3.3 德日經(jīng)驗(yàn)對我國的啟示
第5章 我國互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管進(jìn)路之重構(gòu)
    5.1 中央監(jiān)管體制的完善進(jìn)路
    5.2 地方監(jiān)管事權(quán)的制度配置
        5.2.1 地方監(jiān)管職權(quán)的制度配置
        5.2.2 地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置的制度配置
    5.3 監(jiān)管方法的制度配置
        5.3.1 市場準(zhǔn)入制度配置
        5.3.2 事中“穿透式”監(jiān)管制度配置
        5.3.3 事后保護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)基金與責(zé)任保險(xiǎn)制度配置
第6章 結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3931690