金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為具有負(fù)外部性,各國都高度重視對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。行政處罰是監(jiān)管的重要手段。本文通過分析2017年銀保監(jiān)會的處罰數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn):違法違規(guī)案件性質(zhì)越嚴(yán)重,銀保監(jiān)會的罰款金額越高;相對于其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域的違法違規(guī)案件,銀保監(jiān)會對內(nèi)控相關(guān)的案件處罰更重;銀保監(jiān)會對不同機(jī)構(gòu)罰款定價的確存在差異,相對來講,對上市銀行違規(guī)罰款金額更高,而對農(nóng)村信用合作社和大型國有銀行違規(guī)罰款金額更低。研究表明,監(jiān)管部門應(yīng)督促金融機(jī)構(gòu)建立更加合理的內(nèi)控體系,同時提高處罰的公信力與權(quán)威性,采取多種處罰方式增加金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)成本,震懾違法違規(guī)行為。

【文章頁數(shù)】：10 頁

【文章目錄】：
一、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
二、研究設(shè)計
    (一)模型構(gòu)建
        1.違規(guī)成本與社會福利損失
        2.監(jiān)管成本
        3.金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為收益與成本
        4.違規(guī)處罰
    (二)實(shí)證分析思路
    (三)變量定義
    (四)數(shù)據(jù)來源與描述性統(tǒng)計
三、實(shí)證結(jié)果分析
    (一)罰款定價的影響因素
    (二)罰款定價的差異性
    (三)穩(wěn)健性檢驗(yàn)說明
四、結(jié)論與啟示



本文編號：3824761