發(fā)布時間：2023-01-12 22:39

　　金融創(chuàng)新催生了多種金融產(chǎn)品的發(fā)展,其中影子銀行作為一個特殊的金融種類,在某種程度上為金融機構(gòu)規(guī)避金融監(jiān)管風險提供了可能性,所以對影子銀行的法律監(jiān)管問題日益受到關(guān)注。同時,在經(jīng)濟全球化的背景下,資本的跨國流動也為規(guī)避監(jiān)管和監(jiān)管套利活動提供了更加廣闊的空間。信息的便捷加速著資本的周轉(zhuǎn),互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展為實現(xiàn)金融脫媒提供了可行性,大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等科技的進步,使原來僅針對在實體經(jīng)濟條件下形成的市場約束法律機制在應(yīng)對新金融產(chǎn)品的監(jiān)管時顯得有些無力。因此,對影子銀行進行有效的監(jiān)管己經(jīng)迫在眉睫。本文首先對影子銀行進行界定并分析其基本特征,得出影子銀行具有產(chǎn)品復雜多樣、交易信息不對稱、期限錯配、高杠桿率、追求盈利最大化的特點;其次對我國影子銀行法律監(jiān)管進行實證剖析,通過數(shù)據(jù)梳理和案例梳理的形式將當前我國影子銀行的發(fā)展狀態(tài)以及存在的問題予以展現(xiàn);對域外影子銀行法律監(jiān)管進行實證剖析,包括美國監(jiān)管實踐和國際監(jiān)管機構(gòu)的實踐方式,對域外經(jīng)驗加以總結(jié)。再次,提出我國影子銀行法律監(jiān)管中存在的問題:其一,我國影子銀行監(jiān)管主體、對象不明確;其二,我國影子銀行對投資者權(quán)益欠缺保護;其三,我國影子銀行監(jiān)管與國際監(jiān)管機... 

【文章頁數(shù)】：43 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
第2章 影子銀行基礎(chǔ)理論
    2.1 影子銀行的概念
        2.1.1 國外影子銀行的定義
        2.1.2 國內(nèi)影子銀行的定義
    2.2 我國影子銀行的特征
        2.2.1 影子銀行的產(chǎn)品復雜多樣
        2.2.2 影子銀行的交易信息不對稱
        2.2.3 影子銀行的期限錯配
        2.2.4 影子銀行的高杠桿率
        2.2.5 影子銀行的追求盈利最大化
第3章 影子銀行法律監(jiān)管的實證剖析
    3.1 我國影子銀行法律監(jiān)管的實證剖析
        3.1.1 我國影子銀行法律監(jiān)管的數(shù)據(jù)梳理
        3.1.2 我國影子銀行法律監(jiān)管的案例梳理
    3.2 域外影子銀行法律監(jiān)管的實證剖析
        3.2.1 美國地區(qū)對影子銀行的法律監(jiān)管
        3.2.2 國際金融機構(gòu)對影子銀行的法律監(jiān)管
第4章 我國影子銀行法律監(jiān)管中存在的問題
    4.1 我國影子銀行監(jiān)管主體、對象不明確
    4.2 我國影子銀行監(jiān)管中對投資者權(quán)益欠缺保護
    4.3 我國影子銀行監(jiān)管與國際監(jiān)管機構(gòu)協(xié)調(diào)性有待加強
    4.4 我國影子銀行未全面構(gòu)建風控識別法律監(jiān)管機制
第5章 完善我國影子銀行法律監(jiān)管的措施
    5.1 明確我國影子銀行監(jiān)管主體及監(jiān)管對象
        5.1.1 明確影子銀行的監(jiān)管主體
        5.1.2 明確影子銀行的監(jiān)管對象
    5.2 加強影子銀行監(jiān)管中投資者的權(quán)益保護
    5.3 加強國際影子銀行監(jiān)管合作
    5.4 建立我國影子銀行風控識別監(jiān)管機制
        5.4.1 確定我國影子銀行風控識別監(jiān)管流程
        5.4.2 建立影子銀行風控識別信息披露制度
        5.4.3 完善我國影子銀行風控識別監(jiān)管法律法規(guī)
第6章 結(jié)論
參考文獻
攻讀碩士學位期間取得的成果
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]論中央與地方金融監(jiān)管權(quán)配置之優(yōu)化——以地方性影子銀行的監(jiān)管為視角[J]. 陳斌彬.  現(xiàn)代法學. 2020(01)
[2]中國影子銀行成因及監(jiān)管建議[J]. 王瀚正.  合作經(jīng)濟與科技. 2020(01)
[3]貨幣政策、資本監(jiān)管與影子銀行——基于微觀視角的非對稱性研究[J]. 黃志剛,劉丹陽.  金融監(jiān)管研究. 2019(12)
[4]關(guān)于中國影子銀行活動的法律研究——以金融穩(wěn)定委員會監(jiān)管框架為參考[J]. 倪芷若.  山東法官培訓學院學報. 2019(06)
[5]影子銀行監(jiān)管的國際改革及對我國的啟示[J]. 馬奔騰,張長全.  湖北經(jīng)濟學院學報(人文社會科學版). 2019(11)
[6]中國式影子銀行宏觀審慎監(jiān)管：現(xiàn)實挑戰(zhàn)與框架改進[J]. 李鵬.  經(jīng)濟學家. 2019(11)
[7]影子銀行的風險及監(jiān)管問題研究[J]. 楊薇.  農(nóng)村經(jīng)濟與科技. 2019(20)
[8]影子銀行、金融監(jiān)管與宏觀審慎政策[J]. 肖立偉.  上海金融. 2019(09)
[9]中國影子銀行的風險及監(jiān)管[J]. 劉玲玲.  北方經(jīng)貿(mào). 2019(09)
[10]防范影子銀行引發(fā)系統(tǒng)性金融風險重在監(jiān)管[J]. 黃曉雯.  人民論壇. 2019(25)

碩士論文
[1]我國影子銀行監(jiān)管法律問題研究[D]. 郭延馨.青海民族大學 2019
[2]影子銀行監(jiān)管法律問題研究[D]. 王穎慧.山西財經(jīng)大學 2018
[3]我國影子銀行監(jiān)管法律制度研究[D]. 楊子瑤.鄭州大學 2017
[4]我國影子銀行監(jiān)管的法律問題研究[D]. 范玉偉.蘭州大學 2017
[5]我國影子銀行法律監(jiān)管制度研究[D]. 陳武.浙江大學 2017
[6]影子銀行法律監(jiān)管統(tǒng)一實體法之構(gòu)建[D]. 邱燕飛.南昌大學 2016
[7]L市銀行理財產(chǎn)品監(jiān)管情況調(diào)研報告[D]. 華瓊.廣西大學 2015



本文編號：3730550