我國現(xiàn)行反洗錢工作起步較晚,在運用國際規(guī)則及借鑒相關國家和地區(qū)的經驗上取得了長足的進步,但依然存在較多問題。本文主要從狹義的角度以反洗錢法為核心的反洗錢法律法規(guī)出發(fā),對內地與港澳在反洗錢立法、反洗錢組織架構與分工、反洗錢監(jiān)管措施三個層面進行比較研究,首先介紹我國在這三個層面上的現(xiàn)狀與不足,然后對比港澳地區(qū)在這三個層面的做法,最后提出完善我國反洗錢法律制度的相應建議。反洗錢立法層面:內地反洗錢的領域過窄;內控制度缺乏操作性;可疑交易報告制度有待完善;相關法律責任偏輕。港澳反洗錢法律制度中:行業(yè)指引具有操作性;反洗錢的范圍更為廣泛;同時充分運用國際組織規(guī)則的特點。內地應借鑒港澳:擴大洗錢的概念內涵;拓寬反洗錢監(jiān)管范圍;強化特定高風險行為的監(jiān)控與限制;加重反洗錢義務主體的法律責任。反洗錢組織架構與分工層面:內地行業(yè)監(jiān)管部門相關規(guī)定不協(xié)調;主管部門與行業(yè)監(jiān)管部門分工不明;反洗錢監(jiān)管協(xié)調機制失靈;特定非金融行業(yè)缺乏有效監(jiān)督。而港澳則成立了高效的反洗錢協(xié)調機構;對特定非金融行業(yè)都指定了監(jiān)管機構;具體反洗錢分工上明確有效。內地應借鑒港澳,協(xié)調統(tǒng)一行業(yè)監(jiān)管部門反洗錢規(guī)定;明確主管部門與行業(yè)監(jiān)督部門分工... 

【文章來源】：廣東外語外貿大學廣東省

【文章頁數(shù)】：45 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
緒論
第一章 內地反洗錢法律制度的現(xiàn)狀及不足
    第一節(jié) 反洗錢立法層面
        一、反洗錢的領域過窄
        二、反洗錢內控制度缺乏操作性
        三、可疑交易報告制度有待完善
        四、相關主體的法律責任偏輕
    第二節(jié) 反洗錢組織架構及分工層面
        一、行業(yè)監(jiān)管部門相關規(guī)定不協(xié)調
        二、主管與行業(yè)監(jiān)管分工不明
        三、反洗錢監(jiān)管協(xié)調工作機制失靈
        四、特定非金融機構缺乏有效監(jiān)管
    第三節(jié) 反洗錢監(jiān)管措施層面
        一、風險為本原則執(zhí)行不到位
        二、反洗錢監(jiān)管的深度廣度不足
        三、反洗錢信息獲取機制不健全
        四、反洗錢激勵機制尚未建立
第二章 港澳地區(qū)反洗錢法律制度的借鑒
    第一節(jié) 港澳反洗錢立法層面
        一、行業(yè)指引具有操作性
        二、反洗錢的范圍更為廣泛
        三、充分運用國際組織規(guī)則
    第二節(jié) 港澳組織架構及分工層面
        一、成立了高效的反洗錢協(xié)調機構
        二、特定非金融行業(yè)指定了監(jiān)管機構
        三、具體反洗錢分工上明確有效
    第三節(jié) 港澳反洗錢監(jiān)管措施層面
        一、運用風險為本的監(jiān)管理念
        二、監(jiān)管具有針對性和有效性
        三、重視調動金融機構的積極性
第三章 內地反洗錢法律制度的健全
    第一節(jié) 立法層面的改進
        一、擴大洗錢的概念內涵
        二、提升反洗錢內控制度的操作性
        三、強化特定高風險行為的監(jiān)控與限制
        四、加重反洗錢義務主體的法律責任
    第二節(jié) 組織架構及分工層面的調整
        一、協(xié)調統(tǒng)一行業(yè)監(jiān)管部門反洗錢規(guī)定
        二、明晰主管與行業(yè)監(jiān)管分工
        三、建立系統(tǒng)有效的監(jiān)管協(xié)調機制
        四、對特定非金融行業(yè)指定監(jiān)管機構
    第三節(jié) 監(jiān)管措施層面的提升
        一、強化風險為本監(jiān)管理念
        二、拓展反洗錢監(jiān)管的廣度和深度
        三、完善反洗錢信息獲取機制
        四、建立反洗錢激勵機制
結論
參考文獻
致謝
附錄
在學期間科研成果


【參考文獻】：
期刊論文
[1]FATF關于創(chuàng)新型支付方式洗錢風險研究及對我國的借鑒[J]. 王培.  北京金融評論. 2018(04)
[2]我國反洗錢監(jiān)管分工與合作機制研究[J]. 鄭重.  北京金融評論. 2018(04)
[3]粵港澳大灣區(qū)金融圈建設中的反洗錢問題[J]. 段鵬.  人民法治. 2019(06)
[4]澳門反洗錢反恐怖融資的成效及問題[J]. 楊茜涵.  金融經濟. 2019(04)
[5]銀行應主動應對反洗錢挑戰(zhàn)[J]. 湯志賢.  中國金融. 2019(02)
[6]完善我國金融控股公司反洗錢監(jiān)管的政策研究[J]. 韓芳,程思超,李函晟,玄立平,王佳.  海南金融. 2019(01)
[7]加強粵港澳大灣區(qū)反洗錢合作[J]. 韓勝強.  中國金融. 2018(22)
[8]風險為本原則下反洗錢監(jiān)管難點[J]. 王國曉,李華偉.  中國金融. 2018(20)
[9]國外反洗錢監(jiān)管變革及啟示[J]. 唐宏飛.  西部金融. 2018(06)
[10]中美反洗錢監(jiān)管體制比較及啟示[J]. 段小玲.  時代金融. 2018(14)

博士論文
[1]國際“風險為本”反洗錢監(jiān)管體系評估研究[D]. 王延偉.西南交通大學 2018
[2]我國反洗錢監(jiān)管有效性研究[D]. 甘力.西南財經大學 2011

碩士論文
[1]澳門反洗錢現(xiàn)況及其經濟學探討[D]. 黃啟賢.暨南大學 2007



本文編號：3638896