隨著金融科技浪潮的發(fā)展,中國不可避免的也要深入其中,2016年國務(wù)院印發(fā)了《“十三五”國家科技創(chuàng)新規(guī)劃》的通知,明確指出只有把握世界科技發(fā)展的前沿趨勢,才能從被動變?yōu)橹鲃?積極參與到世界金融秩序建設(shè)中去,引領(lǐng)全球金融科技的發(fā)展。智能投顧始于2008年金融危機(jī)后的美國,2016年開始在我國發(fā)展,由于其具有成本低廉、服務(wù)效率高、提供個(gè)性化服務(wù)等特點(diǎn),自出現(xiàn)后發(fā)展迅速,掌握著不可小覷的理財(cái)資金規(guī)模。智能投顧在本質(zhì)上是利用算法技術(shù),提供投資咨詢、資產(chǎn)管理等服務(wù),但不同于國外的金融監(jiān)管模式,我國分業(yè)監(jiān)管的金融模式也使得智能投顧的金融監(jiān)管存在諸多的問題。例如投資者適當(dāng)性制度難以到位及傳統(tǒng)信義義務(wù)面臨新的挑戰(zhàn)等一般性金融監(jiān)管問題,全權(quán)委托的禁止、算法監(jiān)管的缺失等特殊性金融監(jiān)管問題。為了更好的促進(jìn)這個(gè)新興金融服務(wù)模式的發(fā)展及保護(hù)投資者的權(quán)益,從金融監(jiān)管的視角入手,對我國智能投顧的發(fā)展?fàn)顩r及問題進(jìn)行梳理,總結(jié)美國、英國及澳大利亞的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),對智能投顧的金融監(jiān)管提出完善建議,以期智能投顧的更好發(fā)展。第一部分為梳理論述智能投顧的理論基礎(chǔ)。首先從智能投顧的定義和法律性質(zhì)、主體地位辨析及責(zé)任承擔(dān)三個(gè)方面對智能投... 

【文章來源】：河南大學(xué)河南省

【文章頁數(shù)】：69 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
緒言
    (一)選題背景
    (二)研究意義
        1.理論意義
        2.實(shí)踐意義
    (三)文獻(xiàn)綜述
        1.國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        2.國外研究現(xiàn)狀
    (四)研究思路及研究方法
        1.研究思路
        2.研究方法
    (五)創(chuàng)新之處
一、智能投顧金融監(jiān)管的基礎(chǔ)理論
    (一)智能投顧的法律界定
        1.智能投顧的定義及性質(zhì)
        2.智能投顧的主體定位
        3.智能投顧的責(zé)任承擔(dān)
    (二)智能投顧的發(fā)展動因
        1.金融科技的推動
        2.移動技術(shù)的更新
        3.普惠金融理念的普及與投資理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變
    (三)智能投顧金融監(jiān)管的必要性
        1.智能投顧金融監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)
        2.智能投顧金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
    (四)智能投顧金融監(jiān)管的原則
二、我國智能投顧的金融監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題
    (一)我國智能投顧的發(fā)展現(xiàn)狀
    (二)智能投顧的金融監(jiān)管現(xiàn)狀
        1.智能投顧金融監(jiān)管的立法現(xiàn)狀
        2.智能投顧的金融監(jiān)管模式
    (三)智能投顧金融監(jiān)管的一般性問題
        1.投資者適當(dāng)性制度難以到位
        2.信義義務(wù)面臨新的挑戰(zhàn)
        3.投資者權(quán)益保護(hù)不足
    (四)智能投顧金融監(jiān)管的特殊性問題
        1.智能投顧的市場準(zhǔn)入問題
        2.全權(quán)委托的禁止與智能投顧業(yè)務(wù)模式間的沖突
        3.算法監(jiān)管的滯后
三、域外智能投顧的金融監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)及借鑒
    (一)域外智能投顧的金融監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)
        1.美國智能投顧的金融監(jiān)管
        2.澳大利亞智能投顧的金融監(jiān)管
        3.英國的金融“監(jiān)管沙箱”制度
    (二)域外經(jīng)驗(yàn)借鑒
        1.結(jié)合傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)創(chuàng)新監(jiān)管體制
        2.嚴(yán)格監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新監(jiān)管手段
四、完善智能投顧金融監(jiān)管的建議
    (一)智能投顧金融監(jiān)管的一般性完善建議
        1.嚴(yán)格投資者適當(dāng)性制度
        2.強(qiáng)化忠實(shí)義務(wù)和注意義務(wù)
        3.完善投資者權(quán)益保護(hù)制度
    (二)智能投顧金融監(jiān)管的特殊性完善建議
        1.重塑智能投顧市場準(zhǔn)入制度
        2.逐步放開全權(quán)委托的限制
        3.加強(qiáng)算法監(jiān)管
    (三)創(chuàng)新智能投顧金融監(jiān)管理念
        1.引入社會監(jiān)管理念
        2.貫穿“穿透式”監(jiān)管理念
        3.建立我國的金融“監(jiān)管沙箱”
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]金融監(jiān)管有效性及國際比較[J]. 王勛,黃益平,陶坤玉.  國際經(jīng)濟(jì)評論. 2020(01)
[2]智能投顧的功能定位與監(jiān)管進(jìn)路[J]. 趙吟.  法學(xué)雜志. 2020(01)
[3]社會監(jiān)管理念下金融科技算法黑箱的制度因應(yīng)[J]. 袁康.  華中科技大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版). 2020(01)
[4]“共同善”維度下的算法規(guī)制[J]. 王聰.  法學(xué). 2019(12)
[5]算法權(quán)力及其規(guī)制[J]. 周輝.  法制與社會發(fā)展. 2019(06)
[6]證券投資智能化沖擊:信義義務(wù)的再認(rèn)識[J]. 趙吟,馬漢祥.  人工智能法學(xué)研究. 2019(01)
[7]資管新規(guī)背景下的智能投顧規(guī)制之優(yōu)化[J]. 劉學(xué)彬.  人工智能法學(xué)研究. 2019(01)
[8]互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的法治化思考：必要性、路徑及實(shí)施[J]. 尹振濤.  社會科學(xué)家. 2019(10)
[9]論人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)和防范對策[J]. 陳維君,許純純.  重慶理工大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)). 2019(09)
[10]論智能投顧技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)的制度防范[J]. 蔣輝宇.  暨南學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會科學(xué)版). 2019(09)

博士論文
[1]金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)研究[D]. 賈同樂.吉林大學(xué) 2016
[2]互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D]. 李樹文.東北財(cái)經(jīng)大學(xué) 2016



本文編號：3583982