根據(jù)長期以來的“買者自負”理念,在投資者購買產(chǎn)品后,一切的損失與收益都由投資者個人承擔。但鑒于現(xiàn)今金融領域的發(fā)展,“買者自負”的理念已無法解決證券公司向投資者推薦與其風險承受能力不相適應的產(chǎn)品,進而使投資者蒙受損失的情況。為了維護投資者的合法權益,就需要強調證券公司的投資者適當性義務以約束其行為。我國對該制度的法律責任相關規(guī)定主要集中于行政責任領域,民事責任領域存在缺失,而行政責任以震懾與懲罰作用為目的,僅強調行政責任并不能使投資者所受經(jīng)濟損失得到恰當彌補。民事責任的承擔是投資者適當性制度實踐中的關鍵一環(huán),只有對其加以重視才能發(fā)揮該制度保護投資者的作用。本文從四個部分對完善我國證券公司投資者適當性義務民事責任進行分析:第一部分,證券公司違反投資者適當性義務的民事責任概述。明晰證券公司投資者適當性義務是指證券公司所負有的以適當?shù)姆绞较虿煌顿Y者提供適合其投資目標（主要是風險承受能力）的金融產(chǎn)品或服務的義務。對證券公司違反投資者適當性義務的民事責任屬性相關學說進行介紹,并得出區(qū)分責任說是當前最合理的學說這一結論。同時明確民事責任的完善符合保護投資者合法權益的立法目的、符合完善證券公司法律責... 

【文章來源】：遼寧大學遼寧省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：37 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
abstract
序言
一、證券公司違反投資者適當性義務的民事責任概述
    (一)證券公司投資者適當性義務的概念
    (二)證券公司違反投資者適當性義務的民事責任屬性
        1.合同責任說
        2.侵權責任說
        3.區(qū)分責任說
        4.責任競合說
        5.不同學說的評析
    (三)完善證券公司違反投資者適當性義務民事責任的必要性
        1.符合保護投資者合法權益的立法目的
        2.完善證券公司法律責任的要求
        3.資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展的要求
二、域外證券公司違反投資者適當性義務民事責任的經(jīng)驗借鑒
    (一)域外證券公司違反投資者適當性義務民事責任的經(jīng)驗
        1.美國相關規(guī)定
        2.韓國相關規(guī)定
        3.歐盟相關規(guī)定
        4.我國臺灣地區(qū)相關規(guī)定
    (二)域外相關規(guī)定的評價與借鑒
        1.以法律形式明確證券公司的民事責任
        2.糾紛解決機制的多元化
        3.設立專項基金保障投資者權益
三、我國證券公司違反投資者適當性義務民事責任現(xiàn)狀及存在問題
    (一)我國證券公司違反投資者適當性義務民事責任的現(xiàn)狀
    (二)我國證券公司違反投資者適當性義務民事責任存在的問題
        1.民事責任屬性模糊
        2.當事人間證明責任分配不明確
        3.免責事由不明確
        4.損害賠償額較低
        5.訴訟外糾紛解決配套機制不健全
四、我國證券公司違反投資者適當性義務民事責任的完善建議
    (一)明確證券公司違反投資者適當性義務的責任構成
        1.明確民事責任屬性
        2.明確侵權責任構成要件
    (二)明確證券公司的舉證責任
    (三)明確證券公司的法定免責事由
    (四)引入懲罰性賠償責任
    (五)健全糾紛解決機制
        1.健全內部糾紛化解機制
        2.強化仲裁在糾紛解決中的作用
        3.設立專項基金以彌補投資者所受損害
結語
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]證券投資者適當性制度比較與啟示——兼評我國《證券期貨投資者適當性管理辦法》[J]. 楊軍,劉嘉瑤.  金融理論與實踐. 2019(10)
[2]我國金融機構懲罰性賠償責任落空的反思與制度完善[J]. 陽建勛.  法律科學(西北政法大學學報). 2019(05)
[3]投資者適當性行為監(jiān)管經(jīng)驗[J]. 楊新蘭.  中國金融. 2019(15)
[4]我國衍生品市場投資者適當性管理制度體系解讀及評價[J]. 葛永波,曹婷婷.  武漢金融. 2019(05)
[5]仲裁作為投資者適當性糾紛救濟途徑的合理性[J]. 孟令浩.  哈爾濱職業(yè)技術學院學報. 2019(02)
[6]經(jīng)營機構違反投資者適當性制度的民事責任[J]. 侯國躍,劉玖林.  證券法苑. 2019(01)
[7]證券執(zhí)法中的公共補償——美國公平基金制度的探析與借鑒[J]. 郭靂.  清華法學. 2018(06)
[8]法律視角下投資者適當性研究——國外經(jīng)驗及借鑒[J]. 徐陽,尹苑生,張艷峰.  金融理論與實踐. 2018(02)
[9]衍生品交易中買者自負向賣者有責的嬗變——以投資者適當性民事責任為視角[J]. 鮑彩慧.  上海金融. 2017(12)
[10]股權眾籌平臺投資者適當性義務的證成與制度構建[J]. 姚瑤.  南方金融. 2017(11)

博士論文
[1]證券投資者適當性制度研究[D]. 張付標.對外經(jīng)濟貿易大學 2014

碩士論文
[1]證券投資者適當性管理制度研究[D]. 崔忠義.東北財經(jīng)大學 2018
[2]資產(chǎn)管理業(yè)務中投資者適當性制度研究[D]. 王聰.西南政法大學 2018
[3]投資者適當性的民事責任研究[D]. 陳樂平.深圳大學 2016
[4]金融機構違反投資者適當性義務的民事責任研究[D]. 袁德喻.華東政法大學 2016
[5]證券投資者適當性制度研究[D]. 方玉霞.北京交通大學 2014



本文編號：3538844