發(fā)布時(shí)間：2021-03-20 20:21

　　智能投資顧問隨著人工智能與金融活動(dòng)的融合而產(chǎn)生,是我國(guó)近年來金融科技生態(tài)系統(tǒng)的最新產(chǎn)物。社會(huì)大環(huán)境下,智能投資顧問在實(shí)踐中越來越多的被廣泛接受并知悉,在互聯(lián)網(wǎng)金融體系中發(fā)揮著越來越重要的作用。但是,目前智能投資顧問處于發(fā)展之初,我國(guó)有關(guān)智能投資顧問的法律規(guī)制存在諸多問題和缺陷,需要加以完善和解決。2018年,《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》頒布,首次提及了智能投資顧問業(yè)務(wù)所需要具備的資質(zhì),并對(duì)此作了一些初步規(guī)范,但除此之外,缺乏更全面、確切的法律規(guī)制體系。本文以智能投資顧問法律規(guī)制問題為研究對(duì)象,具有深刻的理論價(jià)值和現(xiàn)實(shí)意義。針對(duì)智能投資顧問法律法規(guī)不明確的問題,應(yīng)當(dāng)明確智能投資顧問的相關(guān)法律法規(guī);針對(duì)智能投資顧問市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制不完善,全權(quán)委托禁止性規(guī)定的過于嚴(yán)格、牌照管理規(guī)定沖突的問題,應(yīng)當(dāng)完善全權(quán)委托的規(guī)則,適當(dāng)放寬適格主體牌照頒發(fā)資質(zhì),明確市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的主體;針對(duì)智能投資顧問運(yùn)行環(huán)節(jié)的監(jiān)管難點(diǎn),即監(jiān)管手段不健全、信息披露不充分、投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)不到位等問題,應(yīng)當(dāng)樹立穿透式監(jiān)管理念,促進(jìn)創(chuàng)新式監(jiān)管,推動(dòng)科技監(jiān)管手段,構(gòu)建算法模型的技術(shù)監(jiān)管與備案制度,細(xì)化智能投資顧問信息披露... 

【文章來源】：河北大學(xué)河北省

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究意義
    1.3 研究現(xiàn)狀
        1.3.1 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國(guó)外研究現(xiàn)狀
    1.4 研究方法
第二章 智能投資顧問理論概述
    2.1 智能投資顧問的概念界定
    2.2 智能投資顧問的特征分析
        2.2.1 依賴自動(dòng)化和科技
        2.2.2 以被動(dòng)投資為邏輯基礎(chǔ)
        2.2.3 決策相對(duì)個(gè)性化
        2.2.4 投資組合再平衡的資產(chǎn)配置
    2.3 智能投資顧問發(fā)展緣由揭示
    2.4 智能投資顧問較傳統(tǒng)投顧的優(yōu)勢(shì)分析
    2.5 智能投資顧問法律規(guī)制的必要性
第三章 智能投資顧問法律規(guī)制現(xiàn)狀及面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)分析
    3.1 我國(guó)智能投資顧問的法律規(guī)制現(xiàn)狀
    3.2 智能投資顧問法律法規(guī)不明確
    3.3 智能投資顧問市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制不完善
        3.3.1 全權(quán)委托禁止性規(guī)則的過于嚴(yán)格
        3.3.2 牌照管理規(guī)定的沖突
    3.4 智能投資顧問運(yùn)行環(huán)節(jié)監(jiān)管難點(diǎn)
        3.4.1 智能投資顧問監(jiān)管手段不健全
        3.4.2 智能投資顧問算法技術(shù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不明晰
        3.4.3 智能投資顧問信息披露不充分
        3.4.4 智能投資顧問投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)不到位
    3.5 智能投資顧問信義義務(wù)法律規(guī)制不完善
第四章 域外智能投資顧問法律規(guī)制考察與借鑒
    4.1 代表性國(guó)家智能投資顧問法律規(guī)制之考察
        4.1.1 美國(guó)智能投資顧問法律規(guī)制實(shí)踐
        4.1.2 英國(guó)智能投資顧問法律規(guī)制實(shí)踐
        4.1.3 澳大利亞智能投資顧問法律規(guī)制實(shí)踐
    4.2 域外智能投資顧問法律規(guī)制實(shí)踐對(duì)我國(guó)的借鑒意義
第五章 我國(guó)智能投資顧問法律規(guī)制的完善對(duì)策
    5.1 明確智能投資顧問的相關(guān)法律法規(guī)
    5.2 健全智能投資顧問市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制
        5.2.1 完善全權(quán)委托合法性的規(guī)定
        5.2.2 適當(dāng)放寬適格主體牌照頒發(fā)資質(zhì)
        5.2.3 明確市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的主體
    5.3 完善智能投資顧問運(yùn)行環(huán)節(jié)的監(jiān)管
        5.3.1 樹立穿透式監(jiān)管理念
        5.3.2 促進(jìn)創(chuàng)新式監(jiān)管,建立科技監(jiān)管手段
        5.3.3 構(gòu)建算法模型的技術(shù)監(jiān)管與備案制度
        5.3.4 細(xì)化智能投資顧問信息披露規(guī)定
        5.3.5 嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性原則
    5.4 完善智能投資顧問信義義務(wù)的構(gòu)建
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]智能投顧的功能定位與監(jiān)管進(jìn)路[J]. 趙吟.  法學(xué)雜志. 2020(01)
[2]社會(huì)監(jiān)管理念下金融科技算法黑箱的制度因應(yīng)[J]. 袁康.  華中科技大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版). 2020(01)
[3]數(shù)字普惠金融下智能投顧發(fā)展與監(jiān)管問題研究[J]. 李瑞雪,閆正欣.  價(jià)格理論與實(shí)踐. 2019(09)
[4]人工智能算法黑箱的法律規(guī)制——以智能投顧為例展開[J]. 徐鳳.  東方法學(xué). 2019(06)
[5]我國(guó)智能投資顧問發(fā)展的法律挑戰(zhàn)及其監(jiān)管應(yīng)對(duì)[J]. 郭金良.  江海學(xué)刊. 2019(06)
[6]資管新規(guī)背景下的智能投顧規(guī)制之優(yōu)化[J]. 劉學(xué)彬.  人工智能法學(xué)研究. 2019(01)
[7]我國(guó)證券市場(chǎng)中人工智能的應(yīng)用與法律監(jiān)管問題研究[J]. 佴澎,楊豐合.  人工智能法學(xué)研究. 2019(01)
[8]人工智能與證券監(jiān)管問題研究[J]. 王毛路,韓開創(chuàng).  人工智能法學(xué)研究. 2019(01)
[9]智能投顧是否智能？[J]. 王倩,徐亞釗.  金融市場(chǎng)研究. 2019(10)
[10]論智能投顧技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)的制度防范[J]. 蔣輝宇.  暨南學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版). 2019(09)

碩士論文
[1]我國(guó)智能投顧的法律困境及出路[D]. 張淑楠.華東政法大學(xué) 2019
[2]智能投顧的風(fēng)險(xiǎn)分析及規(guī)制路徑[D]. 張舒怡.華東政法大學(xué) 2019
[3]智能投顧的法律規(guī)制研究[D]. 王婷.天津工業(yè)大學(xué) 2019
[4]我國(guó)智能投顧發(fā)展探究[D]. 楊旻玥.浙江大學(xué) 2018
[5]智能投顧的法律規(guī)制研究[D]. 陸瑋煒.華東政法大學(xué) 2018
[6]我國(guó)智能投顧發(fā)展中的法律問題與監(jiān)管應(yīng)對(duì)[D]. 葛平.華東政法大學(xué) 2018
[7]GH證券公司投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展研究[D]. 楊彥.廣西大學(xué) 2013



本文編號(hào)：3091613