本文關(guān)鍵詞：資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”法律問(wèn)題研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：資產(chǎn)證券化中發(fā)行證券的信用基礎(chǔ)源于其基礎(chǔ)資產(chǎn),而非基于發(fā)行人或者發(fā)起人的一般信用,為了提升基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用,就要實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離,而其中相當(dāng)重要的就是實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)資產(chǎn)的“真實(shí)銷售”,發(fā)起人將基礎(chǔ)資產(chǎn)“真實(shí)銷售”給特殊目的機(jī)構(gòu),實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)資產(chǎn)與發(fā)起人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的隔離,進(jìn)而達(dá)到提升基礎(chǔ)資產(chǎn)信用的目的。資產(chǎn)證券化制度始源于美國(guó),與其他國(guó)家相比,其市場(chǎng)發(fā)育和基礎(chǔ)法制建設(shè)都相對(duì)成熟。此外,英國(guó)的資產(chǎn)證券化發(fā)模處于歐洲首位,這為我國(guó)證券化發(fā)展提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。本文運(yùn)用比較分析的方法,通過(guò)研究美國(guó)、英國(guó)資產(chǎn)證券化中有關(guān)“真實(shí)銷售”的司法實(shí)踐,分析給我國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的立法啟示,并結(jié)合我國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的法律問(wèn)題,提出了完善資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的措施。本文共分為四部分,第一部分首先介紹真實(shí)銷售的基本理論,包括“真實(shí)銷售”的涵義、法律關(guān)系分析。從主體、客體和內(nèi)容三個(gè)方面對(duì)“真實(shí)銷售”法律關(guān)系進(jìn)行分析�！罢鎸�(shí)銷售”法律關(guān)系的主體包括發(fā)起人和特殊目的機(jī)構(gòu);客體是擬進(jìn)行證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn);內(nèi)容是發(fā)起人和特殊目的機(jī)構(gòu)在“真實(shí)銷售”法律關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)。第二部分對(duì)“真實(shí)銷售”的法律問(wèn)題進(jìn)行討論,包括“禁轉(zhuǎn)條款的法律效力”、“債權(quán)讓與公示制度”、“將來(lái)債權(quán)轉(zhuǎn)讓制度”、“真實(shí)銷售的判斷標(biāo)準(zhǔn)”、“轉(zhuǎn)讓最高額抵押項(xiàng)下主合同債權(quán)”和“實(shí)質(zhì)合并的法律風(fēng)險(xiǎn)”等六個(gè)方面。第三部分研究美國(guó)、英國(guó)的資產(chǎn)證券化中有關(guān)“真實(shí)銷售”的法律規(guī)范。美國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”法律規(guī)范主要包括美國(guó)商法、美國(guó)破產(chǎn)法、美國(guó)法院判例、美國(guó)各州對(duì)“真實(shí)銷售”的規(guī)范。英國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的法律規(guī)范主要包括債權(quán)轉(zhuǎn)讓和禁轉(zhuǎn)條款的法律規(guī)范。在此研究分析的基礎(chǔ)上,探究對(duì)我國(guó)完善資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的啟示。第四部分在借鑒美國(guó)、英國(guó)成熟的法律規(guī)范的基礎(chǔ)上,并結(jié)合我國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的法律問(wèn)題,提出完善資產(chǎn)“真實(shí)出售”制度的措施。
【關(guān)鍵詞】：資產(chǎn)證券化 真實(shí)銷售 判定標(biāo)準(zhǔn) 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
【學(xué)位授予單位】：廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D922.287
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 引言9-11
• 第一章 資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的概述11-16
• 一、“真實(shí)銷售”的涵義11-12
• 二、“真實(shí)銷售”法律關(guān)系分析12-16
• （一）“真實(shí)銷售”法律關(guān)系的主體12-14
• （二）“真實(shí)銷售”法律關(guān)系的客體14-15
• （三）“真實(shí)銷售”法律關(guān)系的內(nèi)容15-16
• 第二章 我國(guó)資產(chǎn)證券化“真實(shí)銷售”存在法律問(wèn)題16-24
• 一、債權(quán)讓與公示問(wèn)題16-17
• 二、將來(lái)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的問(wèn)題17
• 三、“真實(shí)銷售”判斷標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題17-21
• （一）發(fā)起人是否存在“真實(shí)銷售”的意思表示18
• （二）基礎(chǔ)資產(chǎn)是否以確定的市場(chǎng)公允價(jià)格轉(zhuǎn)讓18-19
• （三）受讓人是否享有對(duì)發(fā)起人的追索權(quán)19-20
• （四）發(fā)起人是否享有索取權(quán)20
• （五）發(fā)起人是否享有對(duì)證券化資產(chǎn)的回購(gòu)權(quán)20-21
• 四、能否轉(zhuǎn)讓最高額抵押項(xiàng)下主合同債權(quán)21
• 五、實(shí)質(zhì)合并的法律風(fēng)險(xiǎn)21-22
• 六、“禁轉(zhuǎn)條款”法律效力問(wèn)題22-24
• 第三章 美、英兩國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”法律規(guī)范及其對(duì)我國(guó)的啟示24-32
• 一、美國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的法律規(guī)范24-26
• （一）美國(guó)商法對(duì)真實(shí)銷售的規(guī)范24-25
• （二）美國(guó)破產(chǎn)法對(duì)真實(shí)銷售的規(guī)范25
• （三）美國(guó)法院判例對(duì)真實(shí)銷售的規(guī)范25
• （四）美國(guó)各州對(duì)真實(shí)銷售的規(guī)范25-26
• 二、英國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的法律規(guī)范26-28
• （一）債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律規(guī)范27-28
• （二）“禁轉(zhuǎn)條款”的法律規(guī)范28
• 三、美、英兩國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”的規(guī)范對(duì)我國(guó)的啟示28-32
• （一）探究我國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”立法缺陷28-29
• （二）科學(xué)借鑒美國(guó)分散式立法模式29-30
• （三）科學(xué)借鑒英美兩國(guó)“真實(shí)銷售”的法律規(guī)范30-32
• 第四章 完善我國(guó)資產(chǎn)證券化中“真實(shí)出售”的措施32-37
• 一、明確以公告形式轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的法律效力32
• 二、明確將來(lái)債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性32-33
• 三、明確界定真實(shí)銷售的判斷標(biāo)準(zhǔn)33
• 四、完善關(guān)于最高額抵押合同項(xiàng)下主合同債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律33-35
• 五、避免資產(chǎn)證券化中發(fā)起人與SPV實(shí)質(zhì)合并的法律舉措35
• 六、明確“禁轉(zhuǎn)條款”在不同法律環(huán)境下的法律效力35-37
• 結(jié)語(yǔ)37-38
• 參考文獻(xiàn)38-41
• 致謝41-42
• 在學(xué)期間的研究成果及發(fā)表的學(xué)術(shù)論文42

  本文關(guān)鍵詞：資產(chǎn)證券化中“真實(shí)銷售”法律問(wèn)題研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：259967