【摘要】：由于立法滯后難以對(duì)互聯(lián)網(wǎng)支付進(jìn)行有效監(jiān)管,給支付行業(yè)帶來了潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn),互聯(lián)網(wǎng)第三方支付資金轉(zhuǎn)移的隱蔽性、商戶POS功能為洗錢提供了便利的套現(xiàn)渠道、第三方支付機(jī)構(gòu)的巨額沉淀資金為洗錢及恐怖融資提供可能�；ヂ�(lián)網(wǎng)支付環(huán)境下的洗錢模式與傳統(tǒng)洗錢模式存在區(qū)別,傳統(tǒng)監(jiān)管方式對(duì)互聯(lián)網(wǎng)第三方支付趨于無效,由此導(dǎo)致監(jiān)管方略之變遷,由"合規(guī)為本"到"風(fēng)險(xiǎn)為本"的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的確立是必然之舉。應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)下的洗錢風(fēng)險(xiǎn)要確立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)國家評(píng)估機(jī)制、完善反洗錢監(jiān)管內(nèi)控制度、完善反洗錢監(jiān)管法律體系、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管的國內(nèi)、國際合作。
【作者單位】： 西南政法大學(xué);宜春學(xué)院;
【分類號(hào)】：D922.28;F724.6;F832.2

【參考文獻(xiàn)】

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【共引文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2530685