【摘要】：經(jīng)過近三十年的發(fā)展,我國信用評(píng)級(jí)行業(yè)取得了突出成績,評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律框架也已初步建立。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,人民銀行、證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)均承擔(dān)相應(yīng)的監(jiān)管職能。次貸危機(jī)充分暴露了美國信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管過程中存在的突出問題。首先,信用評(píng)級(jí)行業(yè)的傳統(tǒng)商業(yè)模式存在問題,即發(fā)行人付費(fèi)在相當(dāng)程度上損害了評(píng)級(jí)應(yīng)有的客觀性、公正性和科學(xué)性;其次,評(píng)級(jí)行業(yè)缺乏充分的市場競爭,極大地降低了評(píng)級(jí)品質(zhì);再次,由于金融監(jiān)管嚴(yán)重依賴評(píng)級(jí),導(dǎo)致在強(qiáng)化評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)地位的同時(shí),忽視了評(píng)級(jí)品質(zhì)的維持和提高;最后,評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任缺失嚴(yán)重?fù)p害了投資者的合法權(quán)益。美國信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管存在的問題值得警醒,我國在未來的評(píng)級(jí)監(jiān)管過程中,應(yīng)該特別注意以下幾點(diǎn):首先是要完善相關(guān)立法,明確信用評(píng)級(jí)在金融監(jiān)管中的作用;其次是完善信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的商業(yè)模式,突出信息披露;再次是促進(jìn)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)適度競爭;最后是合理設(shè)計(jì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)的法律責(zé)任。
[Abstract]:After nearly 30 years of development, China's credit rating industry has made outstanding achievements, and the regulatory framework of rating agencies has been preliminarily established. According to the relevant laws, the people's Bank of China, Securities Regulatory Commission and Banking Regulatory Commission and other regulatory bodies are responsible for the corresponding regulatory functions. The subprime mortgage crisis has fully exposed the outstanding problems existing in the supervision process of the credit rating agencies in the United States. First of all, there are problems in the traditional business model of credit rating industry, that is, the issuer's payment damages the objectivity, impartiality and science of rating to a certain extent; Secondly, the rating industry lacks sufficient market competition, which greatly reduces the rating quality; thirdly, the financial supervision relies heavily on the rating, which leads to the neglect of the maintenance and improvement of the rating quality while strengthening the status of the rating agency. Finally, the lack of legal liability of rating agencies seriously damaged the legitimate rights and interests of investors. In the future, China should pay special attention to the following points: first of all, it is necessary to perfect the relevant legislation and clarify the role of credit rating in financial supervision; The second is to perfect the business model of credit rating agencies to highlight the disclosure of information; thirdly, to promote the appropriate competition of credit rating agencies; finally, to design the legal responsibility of rating agencies.
【作者單位】： 大慶師范學(xué)院法學(xué)院;廈門大學(xué)法學(xué)院;
【基金】：黑龍江省哲社青年項(xiàng)目“倍增計(jì)劃下國家、企業(yè)與個(gè)人之間收入分配的效率與公平問題研究——基于法金融學(xué)的視角”(13C001)
【分類號(hào)】：D922.28

【參考文獻(xiàn)】

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【二級(jí)參考文獻(xiàn)】

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【相似文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2381065