【摘要】：養(yǎng)老保險(xiǎn)是我國(guó)大部分老年公民退休后最主要的生活保障。我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)金的支付壓力隨著人口老齡化的加劇不斷增長(zhǎng)。在日益增長(zhǎng)的養(yǎng)老保險(xiǎn)金支付壓力與通貨膨脹的背景下,傳統(tǒng)的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資方式如銀行存款與國(guó)債等的收益已不足以保證養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的保值增值,在收益率低于通脹率的情況下甚至還是負(fù)收益。因此使養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市以期獲得較高的收益已勢(shì)在必行。2015年8月17日,《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法》開始實(shí)行,標(biāo)志著我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金正式入市的開端。本文通過(guò)梳理養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管相關(guān)理論,對(duì)國(guó)家現(xiàn)行養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管制度與存在問(wèn)題進(jìn)行分析,借鑒境外成功經(jīng)驗(yàn),并結(jié)合國(guó)情,對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管制度提出相應(yīng)的完善建議。文章主要分為四大部分：第一部分,養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管基本理論。該部分主要包括養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的含義與構(gòu)成、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管的概念界定及必要性、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管的基本原則和理論基礎(chǔ)、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管的模式以及主要制度內(nèi)容等內(nèi)容。第二部分,我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管法律制度及存在的問(wèn)題。該部分主要從養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資過(guò)程的市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)、市場(chǎng)退出與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償這四個(gè)方面論述了監(jiān)管制度。并通過(guò)分析我國(guó)的相關(guān)的制度現(xiàn)狀提出了這四個(gè)方面存在的問(wèn)題。第三部分,境外養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管法律制度及其借鑒。研究了以美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)和日本這些具有代表性的多支柱型養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管制度以及以智利為代表的私有私營(yíng)型養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管制度,得出可借鑒的經(jīng)驗(yàn)。第四部分,我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金入市監(jiān)管法律制度的改善建議。在市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管方面,從完善機(jī)構(gòu)與人員的準(zhǔn)入制度,制定兼顧效率與風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量控制結(jié)構(gòu),完善準(zhǔn)入的評(píng)估的監(jiān)督提出了相應(yīng)的建議。在市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管方面,分別從信息披露制度與關(guān)聯(lián)交易制度兩個(gè)方面提出了對(duì)完善運(yùn)營(yíng)制度監(jiān)管的建議。在市場(chǎng)退出監(jiān)管方面,從養(yǎng)老保險(xiǎn)基金市場(chǎng)退出的具體規(guī)定,強(qiáng)化監(jiān)管流程與制度,保持適當(dāng)行政干預(yù)方面提出了完善建議。在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方面,從提高收益擔(dān)保,明確收益結(jié)算周期與加入相對(duì)收益擔(dān)保方面提出了完善建議。
[Abstract]:The endowment insurance is the most important life guarantee after the retirement of most senior citizens in our country. The payment pressure of endowment insurance in our country increases with the aggravation of aging population. Under the background of increasing payment pressure and inflation of old-age insurance funds, the income of traditional pension funds such as bank deposits and treasury bonds is no longer sufficient to ensure the maintenance and appreciation of pension funds. Yields are even negative when they are below inflation. Therefore, it is imperative to make the pension insurance fund enter the market in order to obtain higher income. On August 17, 2015, the basic Pension Fund Investment Management measures began to be put into practice, which marks the beginning of the formal entry of the pension insurance fund into the market in our country. By combing the relevant theories of pension insurance fund market entry supervision, this paper analyzes the current state pension insurance fund market entry supervision system and existing problems, draws lessons from overseas successful experience, and combines with the national conditions. Put forward the corresponding perfect suggestion to the pension insurance fund entering the market supervision system. The article is divided into four parts: the first part, the basic theory of pension fund supervision. This part mainly includes the meaning and composition of the pension insurance fund, the definition and necessity of the pension insurance fund supervision, the basic principles and theoretical basis of the pension insurance fund supervision. Pension insurance fund market supervision mode and main system content and so on. The second part, our country endowment insurance fund enters the market to supervise the legal system and the existence question. This part mainly discusses the supervision system from four aspects: market access, market operation, market withdrawal and risk compensation. And through the analysis of the current situation of the relevant systems in China, this paper puts forward the problems in these four aspects. The third part, the foreign endowment insurance fund market supervision legal system and its reference. This paper studies the market entry supervision system of the representative multi-pillar pension insurance funds such as the United States, Britain, Germany and Japan, and the private pension insurance fund market entry supervision system represented by Chile. The fourth part, our country endowment insurance fund enters the market to supervise the legal system to improve the suggestion. In the aspect of market access supervision, some suggestions are put forward from perfecting the admission system of institutions and personnel, establishing a quantitative control structure that takes into account both efficiency and risk, and perfecting the supervision of access assessment. In the aspect of market operation supervision, some suggestions are put forward to improve the supervision of operation system from two aspects: information disclosure system and related party transaction system. In the aspect of market withdrawal supervision, the author puts forward some suggestions on how to strengthen the supervision process and system and maintain proper administrative intervention from the specific provisions of retirement insurance fund market withdrawal. In the aspect of risk compensation, suggestions are put forward to improve the income guarantee, clarify the income settlement period and join the relative income guarantee.
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D922.28

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本文編號(hào)：2256592