本文關(guān)鍵詞： 金融控股公司 風(fēng)險(xiǎn)傳遞 內(nèi)部治理 金融監(jiān)管　出處：《西南政法大學(xué)》2015年碩士論文　論文類型：學(xué)位論文

【摘要】：作為一種金融綜合經(jīng)營(yíng)模式,金融控股公司的發(fā)展與其風(fēng)險(xiǎn)防范相伴而行。由于其本身組織架構(gòu)及控制關(guān)系復(fù)雜,加之經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)性、信息不對(duì)稱及信心輻射等因素的共同作用,公司中某一實(shí)體內(nèi)部產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)極易通過關(guān)聯(lián)交易之路徑、借助資金流、信息流等載體向關(guān)聯(lián)公司傳遞。在外部有效監(jiān)管缺位的情況下,公眾極易對(duì)整個(gè)金融控股公司喪失信心,甚至?xí)到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)安全。所以,在金融控股公司的發(fā)展壯大過程中,風(fēng)險(xiǎn)的傳遞防范成為亟待解決的問題,而這也是研究金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范的重難點(diǎn)。解決此問題的一個(gè)有效途徑就是在分析風(fēng)險(xiǎn)傳遞成因的基礎(chǔ)上,結(jié)合國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并立足于我國(guó)實(shí)際情況,從公司內(nèi)部防范與外部監(jiān)管兩個(gè)大方面入手,共同防范風(fēng)險(xiǎn)在金融控股公司內(nèi)部的傳遞。沿著這條思路,本文劃分為五大部分:第一部分首先對(duì)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)傳遞的原因及特點(diǎn)進(jìn)行分析。風(fēng)險(xiǎn)之所以在金融控股公司內(nèi)部傳遞主要是因?yàn)殛P(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部資源共享、監(jiān)管缺陷及“羊群效應(yīng)”的存在;之后,總結(jié)出金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)傳遞的特點(diǎn),即多米諾骨牌效應(yīng)、傳遞隱蔽、突發(fā)性、聲譽(yù)牽連以及可控性。第二部分主要對(duì)當(dāng)前我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)傳遞法律防范機(jī)制存在的問題進(jìn)行分析。此部分指出,我國(guó)在諸如金融控股公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)交易規(guī)制、現(xiàn)行監(jiān)管模式等方面存在諸多問題,未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)傳遞防范機(jī)制的構(gòu)建和完善應(yīng)首先突破這些問題。第三部分主要是對(duì)域外防范金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)傳遞的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行考察。其中不僅介紹了域外防范金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)傳遞的重點(diǎn)措施、金融控股公司外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的典型模式,還對(duì)各監(jiān)管模式的優(yōu)點(diǎn)及存在的問題進(jìn)行簡(jiǎn)要評(píng)析。在對(duì)域外經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行考察和分析的基礎(chǔ)上,總結(jié)出域外經(jīng)驗(yàn)為我國(guó)構(gòu)建和完善金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)傳遞法律防范機(jī)制提供的有益啟示。第四部分主要是針對(duì)我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)傳遞法律防范機(jī)制存在的問題,提出行之有效的完善對(duì)策。概言之,即內(nèi)部防范機(jī)制的加強(qiáng)與外部監(jiān)管制度的完善。前者涵蓋完善公司治理結(jié)構(gòu)、構(gòu)建內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、強(qiáng)化內(nèi)部激勵(lì)約束機(jī)制;后者包括健全防火墻制度、完善信息披露制度、轉(zhuǎn)變監(jiān)管模式及監(jiān)管方式等。第五部分主要為總結(jié)性概括,在對(duì)上文進(jìn)行整合的基礎(chǔ)上指出一切機(jī)制的建立與健全都離不開相關(guān)法律體系的完善。
[Abstract]:As a comprehensive financial management model, the development of financial holding company is accompanied by its risk prevention. Because of its complex organizational structure and control relationship, coupled with economic relevance. Information asymmetry and confidence radiation and other factors together, the risk generated by an entity in the company is easy to rely on capital flow through the path of related party transactions. In the absence of effective external supervision, the public is prone to lose confidence in the entire financial holding company, or even detonate the systemic risk, affecting the security of the real economy. In the process of the development and expansion of financial holding companies, risk transmission and prevention has become an urgent problem to be solved. This is also a difficult point to study the risk prevention of financial holding companies. An effective way to solve this problem is to analyze the causes of risk transmission, combined with foreign advanced experience and based on the actual situation in China. Starting from the internal prevention and external supervision of the company, together to prevent the transmission of risk in the financial holding company. Along this line of thought. This paper is divided into five parts: the first part analyzes the causes and characteristics of risk transmission in financial holding companies. The main reason for risk transmission in financial holding companies is related party transactions. Internal resource sharing, regulatory defects and the existence of "herd effect"; After that, it summarizes the characteristics of financial holding company risk transmission, namely domino effect, transmission covert, sudden. Reputation implication and controllability. The second part mainly analyzes the problems existing in the legal mechanism of risk transmission of financial holding companies in China. There are many problems in China, such as the internal governance structure of the financial holding company, related party transaction regulation, the current regulatory model and so on. The construction and perfection of risk transmission prevention mechanism in the future should first break through these problems. The third part is mainly to investigate the experiences of preventing risk transmission of financial holding companies outside the country. The key measures of risk transmission in stock companies. The typical model of external risk supervision of financial holding company is also briefly analyzed on the advantages and problems of each regulatory model. On the basis of investigation and analysis of the extraterritorial experience. This paper summarizes the beneficial enlightenment that the extraterritorial experience provides for the construction and perfection of the legal mechanism of risk transmission of financial holding companies in China. Part 4th is mainly aimed at the question of the existence of legal prevention mechanism of risk transmission of financial holding companies in China. Question. Put forward effective improvement countermeasures. Generally speaking, the strengthening of internal prevention mechanism and the improvement of external supervision system. The former covers the improvement of corporate governance structure and the construction of internal risk warning mechanism. Strengthening the internal incentive and restraint mechanism; The latter includes perfecting the firewall system, perfecting the information disclosure system, transforming the supervision mode and the supervision mode, etc. The 5th part is mainly summarized as the summation. On the basis of the integration of the above, it points out that the establishment and perfection of all mechanisms can not be separated from the perfection of relevant legal system.
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D922.28

【相似文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 張士元;郝麗華;;我國(guó)金融控股公司監(jiān)管問題研究[J];經(jīng)濟(jì)法論壇;2003年00期

2 王利軍,郝平,李彥軍;論制定《金融控股公司法》的必要性[J];經(jīng)濟(jì)論壇;2004年04期

3 中國(guó)金融控股公司立法研究課題組;中國(guó)金融控股公司立法若干問題研究[J];江淮論壇;2004年02期

4 李敏;論我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的法律防范[J];湖北社會(huì)科學(xué);2004年12期

5 衛(wèi)新江,阮品嘉;臺(tái)灣《金融控股公司法》評(píng)述[J];經(jīng)濟(jì)社會(huì)體制比較;2005年03期

6 馮棟,黃方亮;金融控股公司的制度安排研究[J];長(zhǎng)江論壇;2005年04期

7 倪浩嫣;關(guān)于金融控股公司加重責(zé)任的思考[J];理論學(xué)刊;2005年10期

8 金香愛;論我國(guó)金融控股公司監(jiān)管的法律問題[J];金融理論與實(shí)踐;2005年09期

9 祝平衡,肖磊;我國(guó)金融控股公司現(xiàn)狀及法制建設(shè)芻議[J];河南教育學(xué)院學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版);2005年01期

10 程曉軍;金融控股公司與反壟斷法規(guī)制[J];河南廣播電視大學(xué)學(xué)報(bào);2005年01期

相關(guān)會(huì)議論文 前10條

1 李祝用;鮑為民;;金融控股公司的設(shè)立模式研究[A];中國(guó)商法年刊（2006）——合伙與合作社法律制度研究[C];2006年

2 江合寧;程素芝;;對(duì)我國(guó)金融控股公司監(jiān)管的法律思考[A];中國(guó)商法年刊（2006）——合伙與合作社法律制度研究[C];2006年

3 宋尚華;;論金融控股公司的法律界定[A];中國(guó)商法年刊（2008）：金融法制的現(xiàn)代化[C];2008年

4 雷興虎;劉斌;;論我國(guó)金融控股公司的立法創(chuàng)制及其風(fēng)險(xiǎn)防范[A];中國(guó)商法年刊（2008）：金融法制的現(xiàn)代化[C];2008年

5 崔利國(guó);;金融控股公司中國(guó)法律環(huán)境分析及對(duì)策[A];第三屆中國(guó)律師論壇論文集（實(shí)務(wù)卷）[C];2003年

6 應(yīng)望江;繆愫生;劉向陽(yáng);程宏;白穎;徐靜;黃霞;曾鵬;應(yīng)蓓蓓;繆佳易;馬妙武;;金融控股公司的組建方案研究[A];中國(guó)投資學(xué)會(huì)獲獎(jiǎng)科研課題評(píng)獎(jiǎng)會(huì)論文集（2003—2004年度）[C];2004年

7 建設(shè)銀行山東省分行課題組;劉良軍;;金融控股公司發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)問題研究[A];中國(guó)投資學(xué)會(huì)獲獎(jiǎng)科研課題評(píng)獎(jiǎng)會(huì)論文集（2004—2005年度）[C];2005年

8 劉少軍;;金融控股公司的立法困境與現(xiàn)實(shí)選擇[A];金融法學(xué)家（第四輯）[C];2012年

9 馮珍珍;;淺議我國(guó)金融控股公司加重責(zé)任制度的構(gòu)建[A];金融法學(xué)家（第五輯）[C];2013年

10 華兵;于劍;;金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理法律制度研究[A];金融法學(xué)家（第五輯）[C];2013年

相關(guān)重要報(bào)紙文章 前10條

1 本報(bào)記者 劉嶸;唐運(yùn)祥 順應(yīng)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì) 加快金融控股公司立法[N];中國(guó)保險(xiǎn)報(bào);2004年

2 王南桂;給金融控股公司一定的金融便利[N];中國(guó)企業(yè)報(bào);2004年

3 諶瑜 李壽喜;金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管對(duì)策[N];中國(guó)審計(jì)報(bào);2005年

4 湘財(cái)證券研發(fā)中心 戴君;金融控股公司的戰(zhàn)略定位[N];中國(guó)證券報(bào);2001年

5 記者 王永生;金融控股公司是競(jìng)爭(zhēng)的必然[N];中國(guó)證券報(bào);2002年

6 中信證券楊泓清 鄭自強(qiáng) 張耕耘;細(xì)說(shuō)金融控股公司組織管理[N];中國(guó)證券報(bào);2002年

7 記者 郭鳳琳;金融控股公司三大問題亟待明確[N];中國(guó)證券報(bào);2005年

8 本報(bào)記者　　石朝格;誰(shuí)來(lái)監(jiān)管金融控股公司[N];中國(guó)證券報(bào);2005年

9 陸志明;金融控股公司監(jiān)管的三個(gè)重點(diǎn)[N];東方早報(bào);2005年

10 本報(bào)記者 唐昆;野村證券擬來(lái)華打造金融控股公司[N];第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào);2005年

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 kP搆生;臺(tái)灣金融控股公司之公司治理模型及關(guān)鍵性成功因素之研究[D];中南大學(xué);2008年

2 蓋艷梅;金融控股公司模式論[D];中共中央黨校;2005年

3 張亞博;金融控股公司發(fā)展論[D];中共中央黨校;2008年

4 劉浩;金融控股公司發(fā)展模式及風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

5 王姝;金融控股公司的生成演變、風(fēng)險(xiǎn)控制與發(fā)展研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

6 陳華芳;中國(guó)金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)度量研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2008年

7 魏方;金融控股公司法律問題研究[D];中國(guó)政法大學(xué);2002年

8 孔令學(xué);中國(guó)金融控股公司制度研究[D];中共中央黨校;2004年

9 杜啟堯;中國(guó)金融控股公司立法研究[D];中國(guó)政法大學(xué);2004年

10 曹毅;金融控股公司的整合研究[D];復(fù)旦大學(xué);2005年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 高超;金融控股公司監(jiān)管若干法律制度研究[D];華中師范大學(xué);2009年

2 趙仕煒;金融控股公司加重責(zé)任制度研究[D];復(fù)旦大學(xué);2009年

3 李玫霖;我國(guó)金融控股公司監(jiān)管法律問題研究[D];北方工業(yè)大學(xué);2010年

4 劉玎;對(duì)我國(guó)金融控股公司的研究[D];首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2010年

5 趙瑞丹;試論我國(guó)金融控股公司加重責(zé)任制度的構(gòu)建[D];西北大學(xué);2009年

6 胡楊帆;金融控股公司加重責(zé)任制度研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2008年

7 陳競(jìng);金融控股公司監(jiān)管研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2009年

8 唐香宇;金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)控制法律問題研究[D];鄭州大學(xué);2010年

9 崔麗霞;金融控股公司監(jiān)管制度研究[D];北方工業(yè)大學(xué);2011年

10 王熙麟;我國(guó)金融控股公司的立法問題研究[D];中共中央黨校;2011年

，

本文編號(hào)：1451530