本文關(guān)鍵詞：我國融資融券擔保法律制度研究

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【摘要】： 融資融券交易是境外證券市場普遍實施的一項成熟的交易制度,是證券市場基本職能發(fā)揮作用的重要基礎。但融資融券交易在大幅度擴大交易量、增加收入的同時又極具投機特性,蘊涵著極大的風險。因此,世界上許多國家和地區(qū)都結(jié)合自身市場特點制定了嚴密的證券管理制度,以防止證券市場信用過度擴張、防止證券市場價格因融資融券交易而異常,從而維持證券市場交易的有序性與安全性。而在這些制度之中,最具實效而兼具抑制投機及確保債權(quán)受償雙重功能的制度,當屬融資融券擔保法律制度。 根據(jù)我國2005年修改后的《證券法》的規(guī)定,我國已經(jīng)允許開展融資融券交易。此后,我國在吸收境外國家或地區(qū)先進經(jīng)驗的基礎上,并結(jié)合我國的國情制定了《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》等法規(guī)、細則等,為我國融資融券交易的開展提供了法律支持。但是,融資融券交易在我國畢竟是新事物,其業(yè)務僅僅處于試點階段,很多重要問題在相關(guān)法規(guī)中并未涉及,其各個具體制度特別是擔保法律制度仍需要不斷地完善;另外我國融資融券中的擔保法律制度還存在著與其他已有法律制度相沖突的問題,因此,有深入研究的必要。 本文由引言、正文和結(jié)語三部分組成。引言主要介紹研究動機與目的、研究內(nèi)容與方法,本部分希望能夠?qū)⒆约旱恼撐淖鲆粋�前提性的說明。 正文共分四章。第一章為融資融券擔保法律關(guān)系概述。首先,對融資融券進行界定,在評價其效用和風險的基礎上,引出本文的研究對象融資融券擔保法律制度。其次,對融資融券擔保法律制度的基礎法律關(guān)系和擔保法律關(guān)系進行分析。筆者認為,融資融券擔保法律制度是抑制投機并確保債權(quán)受償?shù)闹匾贫戎弧Ｆ浠A法律關(guān)系為融資融券交易法律關(guān)系,在性質(zhì)上是債權(quán)關(guān)系;而擔保法律關(guān)系以投資者和授信機構(gòu)即證券公司之間的債權(quán)債務關(guān)系為基礎,在性質(zhì)上為擔保物權(quán)關(guān)系,從此引出分析融資融券擔保法律制度的入手點,即主體、客體、內(nèi)容等。 第二章為境外融資融券擔保法律制度比較研究。本章對美國、日本以及我國臺灣地區(qū)的融資融券擔保法律制度進行全面、系統(tǒng)的分析,主要結(jié)合其相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及參考法院判例,對擔保主體、擔保品種類以及擔保品的管理等方面進行研究;并在此基礎上分析出上述國家或地區(qū)的融資融券擔保法律制度的法律性質(zhì)為讓與擔保。通過對上述國家或地區(qū)融資融券擔保法律制度的研究,為本文以下分析我國融資融券擔保法律制度的缺失提供參考依據(jù)。 第三章為我國融資融券擔保法律制度架構(gòu)與缺失檢討。這章是本文的重點內(nèi)容。首先介紹我國融資融券擔保法律制度的架構(gòu),主要以我國相關(guān)法律、部門規(guī)則及章程的規(guī)定為主,總結(jié)擔保主體的資格要求、擔保品種類、信用賬戶開立、保證金比例以及擔保品管理等內(nèi)容。其次,在前述基礎上,分析我國融資融券中擔保的法律性質(zhì),并結(jié)合境外立法例對我國融資融券擔保法律制度進行缺失檢討。筆者認為,我國融資融券擔保法律制度的法律性質(zhì)為讓與擔保;由于讓與擔保在我國民法、物權(quán)法上的缺位導致了其與信托法、物權(quán)法、擔保法等其他法律制度之間存在沖突;而且仍存在一些未明確的問題。 第四章為我國融資融券擔保法律制度之完善思路。這章是本文創(chuàng)新之處,在前文分析的基礎上,通過對信托與讓與擔保的性質(zhì)分析,并結(jié)合境外國家和地區(qū)的融資融券擔保法律制度的設計、規(guī)范,對我國融資融券擔保法律制度與現(xiàn)行其他法律的融合提出建議。其次,根據(jù)讓與擔保的制度目的、外部效力等法理,并借鑒境外國家或地區(qū)的先進經(jīng)驗,對我國融資融券擔保法律制度中未明晰的問題提出建議,為將來繼續(xù)完善融資融券擔保法律制度提供參考意見。 最后,總結(jié)整篇論文,概括本文的中心論題,以為結(jié)語。
【學位授予單位】：中國政法大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2008
【分類號】：D922.287

【引證文獻】

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前7條

1 黃萬婷;論我國融資融券交易中的擔保模式[D];中國政法大學;2011年

2 徐黎明;我國融資融券交易的法律規(guī)制[D];華中師范大學;2011年

3 陳亮亮;我國融資融券擔保制度之法律分析[D];華東政法大學;2011年

4 陳志強;我國融資融券交易擔保法律制度研究[D];華中科技大學;2011年

5 楊致遠;融資融券擔保品法律規(guī)制研究[D];上海社會科學院;2011年

6 趙璐璐;我國融資融券交易的擔保機制研究[D];暨南大學;2010年

7 王志剛;我國融資融券交易擔保模式的路徑選擇[D];華東政法大學;2012年

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本文編號：1149776