本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度研究

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【摘要】：作為我國商業(yè)銀行金融市場(chǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)之一的商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù),為我國商業(yè)銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展起到較為積極的作用,為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)帶來經(jīng)濟(jì)利益,同時(shí)也為社會(huì)公眾投資者、融資企業(yè)等帶來了相應(yīng)利益,促進(jìn)了國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融繁榮。但是金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新往往伴隨著風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)在不斷發(fā)展和創(chuàng)新的過程中,存在相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn),如果金融監(jiān)管機(jī)關(guān)沒有及時(shí)、有效的進(jìn)行監(jiān)管,將可能引發(fā)商業(yè)銀行金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此,筆者認(rèn)為,應(yīng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的法律監(jiān)管。本文主要分為四部分,其中第一部分對(duì)我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度進(jìn)行概述,闡述了商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度的概念,對(duì)其產(chǎn)生的背景和原因進(jìn)行了分析,就我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管目前主要業(yè)務(wù)模式種類予以論述,從總體上,對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度進(jìn)行闡釋。第二部分對(duì)我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀進(jìn)行了分析,結(jié)合我國目前商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)主要類別,對(duì)我國銀行監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)所指定的法律法規(guī)分別進(jìn)行梳理和闡述,論證了我國監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的法律制度不斷進(jìn)行完善的趨勢(shì)。第三部分對(duì)我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管現(xiàn)狀中存在的不足和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了論述。雖然我國金融監(jiān)管機(jī)關(guān)不斷對(duì)我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管法律制度完善,但是商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)仍然存在相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)目前商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管過程中所存在的風(fēng)險(xiǎn)和不足進(jìn)行分析和闡述,揭露我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管過程中存在不足和風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀。第四部分對(duì)加強(qiáng)我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的監(jiān)管法律制度,為我國監(jiān)管機(jī)關(guān)不斷加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管及防范的建議,包括但不限于完善產(chǎn)品相關(guān)信息披露制度、充分揭露商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)金融監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度等。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 金融市場(chǎng) 通道類業(yè)務(wù)法律制度
【學(xué)位授予單位】：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D922.28
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 引言9-10
• 1 商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度概述10-19
• 1.1 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度概念10-11
• 1.1.1 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律制度概念10-11
• 1.1.2 商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度的特征11
• 1.2 我國商業(yè)銀行主要通道類業(yè)務(wù)類型11-14
• 1.2.1 銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)11-13
• 1.2.2 銀證信合作業(yè)務(wù)13-14
• 1.2.3 銀基信合作業(yè)務(wù)14
• 1.3 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)法律制度發(fā)展歷程14-17
• 1.3.1 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)法律監(jiān)管基礎(chǔ)分析14-17
• 1.3.2 我國通道類業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)歷程17
• 1.4 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度產(chǎn)生的具體原因17-19
• 2 我國對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度19-23
• 2.1 對(duì)我國銀信理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管法律規(guī)范梳理19-21
• 2.2 我國對(duì)銀證信通道類業(yè)務(wù)的監(jiān)管相應(yīng)法律規(guī)范梳理21-22
• 2.3 我國對(duì)銀基信通道類業(yè)務(wù)的監(jiān)管法律制度梳理22-23
• 3 我國對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管所存在的不足和法律風(fēng)險(xiǎn)23-35
• 3.1 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)案例簡介23-28
• 3.1.1 案例一：我國目前商業(yè)銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)通過通道類業(yè)務(wù)開展的模式23-24
• 3.1.2 案例二：光大銀行太原分行-安信信托糾紛案24-28
• 3.2 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)中所存在法律關(guān)系分析28
• 3.3 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)中所存在的法律風(fēng)險(xiǎn)28-30
• 3.3.1 銀行在通道類業(yè)務(wù)中業(yè)務(wù)合同所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)28-29
• 3.3.2 其他商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)29-30
• 3.4 商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)產(chǎn)品所可能產(chǎn)生的危害30-31
• 3.4.1 理財(cái)產(chǎn)品購買人（投資人）的利益及其合法權(quán)益易被侵犯30
• 3.4.2 存在影響我國金融市場(chǎng)公平且可持續(xù)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)30-31
• 3.4.3 通道類業(yè)務(wù)法律主體的法律風(fēng)險(xiǎn)31
• 3.5 商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因31-35
• 3.5.1 信托資金使用人違約用資或經(jīng)營不善31-32
• 3.5.2 監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)產(chǎn)品法律性質(zhì)的定位不明確32
• 3.5.3 信息披露不完整32
• 3.5.4 商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)各方之間缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制32-33
• 3.5.5 商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)各方未做到盡職調(diào)查33
• 3.5.6 存在以合法形式掩蓋非法目的的情形33
• 3.5.7 法律規(guī)范不統(tǒng)一、調(diào)整不及時(shí)33-34
• 3.5.8 相關(guān)法律、制度、規(guī)范的約束力度不足34-35
• 4 我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度的完善35-41
• 4.1 明確商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)產(chǎn)品法律性質(zhì)35
• 4.2 完善通道類業(yè)務(wù)產(chǎn)品相關(guān)信息披露制度35-37
• 4.2.1 增加通道類業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品披露范圍36-37
• 4.2.2 完善通道類業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示制度37
• 4.3 確立商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)合作交易真實(shí)穿透制度37-38
• 4.4 完善對(duì)信托資金使用人持續(xù)監(jiān)督制度38-39
• 4.5 明確通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的監(jiān)管職責(zé)39
• 4.6 完善我國商業(yè)銀行通道類監(jiān)管協(xié)調(diào)制度39-40
• 4.7 完善我國商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)救濟(jì)制度40-41
• 結(jié)論41-42
• 參考文獻(xiàn)42-44
• 在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文和研究成果44-45
• 致謝45-46

【相似文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：1039038