<正>美國貨幣監(jiān)理署放松銀行參與資管業(yè)務(wù)帶來的邊界之爭1963年,美國貨幣監(jiān)理署接替美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管商業(yè)銀行,隨即修訂聯(lián)邦法9號(hào)條例,大幅放寬了銀行資管業(yè)務(wù)的經(jīng)營邊界。除管理集合信托基金和對(duì)機(jī)構(gòu)信托賬戶(如退休賬戶、年金賬戶等)進(jìn)行集合管理之外,銀行還可以與非信托客戶簽訂代理賬戶管理人協(xié)議,對(duì)代理賬戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合管理。投資范圍基本不受限制,包括股票和債券等各類資產(chǎn)。這種突破信托契約要求的集合資管

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美國貨幣監(jiān)理署放松銀行參與資管業(yè)務(wù)帶來的邊界之爭
邊界之爭典型判例
    投資公司協(xié)會(huì)勝訴的案例
    投資公司協(xié)會(huì)敗訴的案例
    相似案例訴訟為何一勝一負(fù)
1999年美國《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》的邊界確定
    解決分業(yè)監(jiān)管下跨業(yè)金融活動(dòng)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一問題
    明確銀行從事證券從業(yè)的法定邊界, 保持風(fēng)險(xiǎn)可控
啟示與建議
    放松管制必須守住監(jiān)管底線
    確定業(yè)務(wù)邊界不能“一刀切”
    確立信托法律關(guān)系的基礎(chǔ)性地位



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