金融控股公司作為金融混業(yè)經(jīng)營的一種形式,除具有金融機構(gòu)的一般共性金融風(fēng)險外,還會面臨控股公司制度特有的風(fēng)險。由于金融控股公司除具有“控股公司”的法律屬性外,更具有特殊的“金融混業(yè)”的經(jīng)濟屬性,這兩種屬性的疊加使得金融控股公司中母子公司、兄弟公司之間的法律和經(jīng)濟關(guān)系錯綜復(fù)雜。在金融控股公司中,控股公司和金融機構(gòu)及其管理人員的道德風(fēng)險也由于“控股結(jié)構(gòu)”和“金融混業(yè)”的結(jié)合變得更加突出和復(fù)雜化。 對此,美國通過一系列的監(jiān)管創(chuàng)新和立法,創(chuàng)設(shè)了金融控股公司加重責(zé)任制度。該制度通常是指:金融控股公司的金融子公司未達金融監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的資本充足率、財務(wù)狀況惡化或破產(chǎn)倒閉時,控股公司必須實施金融援助,協(xié)助其恢復(fù)正常營運。監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)要求金融控股公司履行上述義務(wù),如不履行,監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)采取行政強制措施和處罰。 由于在傳統(tǒng)的有限責(zé)任制度中,公司股東的責(zé)任限于股東投資于公司的資本,故加重責(zé)任制度的發(fā)展表明金融監(jiān)管制度的急劇轉(zhuǎn)變和對傳統(tǒng)公司有限責(zé)任制的突破。加重責(zé)任制度的理論基礎(chǔ)主要在于對控股公司和金融機構(gòu)道德風(fēng)險的關(guān)注。美國的理論和實踐證明,在加重責(zé)任制度下,控股公司具有加強對子公司進行審慎監(jiān)督和管理的激勵機...

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【學(xué)位級別】：碩士

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論文摘要
Abstract
導(dǎo)言
第一章 金融控股公司加重責(zé)任制度的具體形式
    一、監(jiān)管政策規(guī)定的控股公司加重責(zé)任形式
        （一） 資本維持承諾
        （二） 實力本源主義
        （三） 銀行關(guān)閉新政策
    二、立法規(guī)定的控股公司加重責(zé)任形式
        （一） 交叉保證條款
        （二） 立即改正措施
        （三） 我國臺灣地區(qū)的加重責(zé)任制度立法
第二章 金融控股公司加重責(zé)任制度的理論基礎(chǔ)及其解釋
    一、基于道德風(fēng)險的分析
        （一） 有限責(zé)任制度與道德風(fēng)險
        （二） 存款保險制度與道德風(fēng)險
        （三） 控股公司組織結(jié)構(gòu)強化道德風(fēng)險
            1、利用控制權(quán)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險
            2、太大而不能倒閉問題
    二、理論基礎(chǔ)學(xué)說
        （一） “餓狼”假說
        （二） 市場自律假設(shè)
        （三） 成本支付假設(shè)
        （四） 企業(yè)責(zé)任原理
第三章 金融控股公司加重責(zé)任制度的作用及存在的問題
    一、加重責(zé)任制度作用的理論分析
        （一） 降低道德風(fēng)險
        （二） 促進市場自律
        （三） 有利于迅速關(guān)閉銀行
     二、 重責(zé)任制度作用的歷史和實證研究
        （一） 歷史上的銀行股東雙重責(zé)任制度
        （二） 實證研究
    三、加重責(zé)任制度存在的問題及其分析
        （一） 差別對待股東
        （二） 提高融資成本
        （三） 分化監(jiān)管體制
        （四） 影響控股公司擔(dān)保能力
第四章 我國對金融控股公司加重責(zé)任制度的借鑒
    一、我國金融控股公司的發(fā)展情況和立法現(xiàn)狀
    二、在我國建立加重責(zé)任制度的必要性分析
        （一） 降低道德風(fēng)險
            1、股東有限責(zé)任制度
            2、政府救助制度
            3、控股公司組織結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)規(guī)模引發(fā)的問題
        （二） 增進市場自律
        （三） 彌補現(xiàn)有政府救助制度的缺陷
        （四） 抑制我國組建金融控股公司的浪潮,提高市場效率
    三、在我國建立加重責(zé)任制度的可行性分析
        （一） 法律和監(jiān)管政策上的可行性
        （二） 經(jīng)濟上的可行性
        （三） 我國在實踐中已有成功先例
    四、在我國建立加重責(zé)任制度的若干要點分析
        （一） 建立并完善加重責(zé)任制度的法律環(huán)境
        （二） 在我國建立加重責(zé)任制度的立法建議
        （三） 借鑒外國法建立加重責(zé)任制度需更多考慮
結(jié)語
參考文獻
在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果
后記



本文編號：3825366