將證券融資資金轉(zhuǎn)貸他人的行為是否構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪,涉及諸多方面。其中,證券公司融資業(yè)務(wù)資金是否屬于《刑法》第175條規(guī)定的"金融機(jī)構(gòu)信貸資金",刑法未作具體界定,現(xiàn)有信貸制度對(duì)此也規(guī)定不明確。結(jié)合案例,從立法本意、維護(hù)的法益、資金的貨幣創(chuàng)造能力、來源、發(fā)放主體、特點(diǎn)等方面看,證券公司融資業(yè)務(wù)資金不屬于《刑法》第175條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)信貸資金。認(rèn)定是否屬于套取,既需要有貸款理由的虛假性,以虛假的貸款理由或者貸款條件向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款,也需要有貸款行為的欺騙性,即將貸款并非用于貸款時(shí)約定的用途而是以高利非法轉(zhuǎn)貸他人。 

【文章來源】：江西警察學(xué)院學(xué)報(bào). 2020,(04)

【文章頁(yè)數(shù)】：5 頁(yè)

【文章目錄】：
一、案件簡(jiǎn)要事實(shí)
二、罪名及難點(diǎn)問題
三、案件定性分析
    （一）證券公司融資業(yè)務(wù)資金是否屬于《刑法》第175條規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)信貸資金”
        1. 從金融業(yè)務(wù)角度理解。
        2. 從證券監(jiān)管角度理解。
        3. 證券公司融資業(yè)務(wù)資金與《刑法》第175條
        4. 高利轉(zhuǎn)貸罪中的“金融機(jī)構(gòu)信貸資金”一般為銀行貸款。
    （二）乙的行為是否屬于實(shí)施套取行為
    （三）如何理解高利轉(zhuǎn)貸罪的“高利”標(biāo)準(zhǔn)
四、總結(jié)
    （一）從立法原意上看，關(guān)于證券融資融券業(yè)務(wù)融得資金是否屬于《刑法》第175條規(guī)定的“信貸資金”，刑法未作具體界定
    （二）證券融資資金與銀行信貸資金性質(zhì)有所不同
    （三）司法實(shí)踐中要牢牢把握高利轉(zhuǎn)貸罪的犯罪構(gòu)成要件


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]中國(guó)信貸市場(chǎng)的變遷與趨勢(shì)[J]. 易秋霖.  金融理論與實(shí)踐. 2005(10)
[2]高利轉(zhuǎn)貸罪有關(guān)問題淺析[J]. 張惠芳.  河北法學(xué). 2000(01)



本文編號(hào)：3363574