2007年開始的美國金融危機始于房地產(chǎn)市場的次貸危機。在這一輪金融危機中,美國五大投資銀行無一幸存,傳統(tǒng)的商業(yè)銀行和實業(yè)部門也受到了很大的沖擊。美國金融監(jiān)管機構監(jiān)管不力被普遍認為是本次金融危機的主要誘因。次貸危機前美國金融監(jiān)管機制在面對監(jiān)管套利和影子銀行問題以及面臨系統(tǒng)性風險時的無能為力,使金融監(jiān)管改革成為危機后討論最多和最為迫切的話題。在經(jīng)過歷程曲折的協(xié)商和妥協(xié)后,2010年7月,被稱為繼《格拉斯-斯蒂格爾法案》以來最為嚴格的《多德-弗蘭克法案》出臺,標志著美國的金融監(jiān)管和金融市場進入了一個全新的時代。這一法案體系非常龐大,內容有2300多頁,涵蓋了金融改革的各個方面,而主要著眼于系統(tǒng)性監(jiān)管和金融消費者保護兩個方面。通過法案設立了金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會和消費者金融保護局等監(jiān)管機構,以識別和監(jiān)控系統(tǒng)性風險,以及保護金融消費者免受隱藏費用、掠奪性條款和欺詐性做法的侵害。同時擴大了美聯(lián)儲的監(jiān)管權力,使其成為超級監(jiān)管者。在金融機構監(jiān)管方面,建立有序清算制度,以解決“大而不倒”的現(xiàn)象,以及對銀行和儲蓄機構實行“沃克爾規(guī)則”。在其他方面,法案加強對信貸評級機構的監(jiān)管,同時要求進行高管薪酬和公司治理改... 

【文章來源】：復旦大學上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：48 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
引言
第一章 多德-弗蘭克法案的立法背景和歷史分析
    第一節(jié) 多德-弗蘭克法案的產(chǎn)生背景——2007～2009美國金融危機
    第二節(jié) 美國金融監(jiān)管歷史沿革以及次貸危機折射的監(jiān)管問題
        一、 美國金融監(jiān)管的歷史軌跡
            (一) 20世紀30～70年代大危機后的金融管制時期
            (二) 20世紀70年代以來的放松管制時期
        二、 次貸危機折射出美國金融監(jiān)管體系存在的問題
            (一) 次貸危機前美國金融監(jiān)管體系的框架
            (二) 這一監(jiān)管體系暴露出來的問題
    第三節(jié) 新法案出臺
第二章 多德-弗蘭克法案的主要內容
    第一節(jié) 多德-弗蘭克法案內容概述
    第二節(jié) 多德-弗蘭克法案若干核心內容
        一、 進行金融穩(wěn)定監(jiān)管,成立金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會
        二、 建立有序處置制度,結束“大而不能倒”的現(xiàn)象
        三、 加強消費者保護,成立消費者金融保護局
        四、 加強對銀行和存款機構的監(jiān)管,實施沃克爾規(guī)則
        五、 加強對金融衍生品和私募基金、對沖基金的監(jiān)管
        六、 加強對信用評級機構的監(jiān)管
        七、 高管薪酬改革與強化公司治理
第三章 多德-弗蘭克法案的評價和對我國的借鑒意義
    第一節(jié) 對多德-弗蘭克法案的評價
        一、 對法案的整體評價
        二、 對若干核心內容的評價
            (一) 金融衍生品改革
            (二) 銀行業(yè)改革
            (三) 金融消費者保護
            (四) 大型金融機構的有序清算
    第二節(jié) 多德-弗蘭克法案對我國的借鑒意義
        一、 我國的金融監(jiān)管現(xiàn)狀和存在的問題
        二、 多德-弗蘭克法案對我國的借鑒意義
注釋
參考文獻
后記


【參考文獻】：
期刊論文
[1]加強對影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管[J]. 巴曙松.  中國金融. 2009(14)
[2]監(jiān)管套利:現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的挑戰(zhàn)[J]. 時辰宙.  新金融. 2009(07)
[3]試析美國金融監(jiān)管制度的變遷及對我國的啟示[J]. 陳岱松.  湖南社會科學. 2009(03)
[4]美國金融監(jiān)管結構的轉型及對我國的啟示[J]. 趙靜梅.  國際金融研究. 2007(12)
[5]美國“次貸危機”的三大懸念[J]. 巴曙松.  人民論壇. 2007(17)
[6]對我國金融控股公司監(jiān)管的法律思考[J]. 江合寧,程素芝.  中國商法年刊. 2006(00)
[7]復雜的市場 細致的變法 漫長的改革——美國66年金融體制演變的啟迪[J]. 席濤.  國際經(jīng)濟評論. 2005(05)



本文編號：3361776