本文關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為的刑法規(guī)制，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：P2P網(wǎng)絡(luò)金融作為我國(guó)這幾年興起的一種基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)借貸模式,具有比傳統(tǒng)銀行融資、民間借貸不具有的優(yōu)勢(shì)。P2P網(wǎng)貸模式進(jìn)入我國(guó)后,在無(wú)監(jiān)管措施,無(wú)設(shè)立門檻的情況下,進(jìn)行著野蠻式的發(fā)展——平臺(tái)跑路現(xiàn)象頻發(fā),破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,損害眾多投資者的財(cái)產(chǎn)利益。很多P2P平臺(tái)提供的服務(wù)內(nèi)容已經(jīng)超越了原本P2P平臺(tái)的定義,涉嫌假借P2P的外殼經(jīng)營(yíng)需特許資格的金融業(yè)務(wù),這些異化的P2P行為是引發(fā)P2P跑路的主要原因。隨著2014年P(guān)2P網(wǎng)貸刑事第一案的判決的塵埃落定,人們開始注意到異化的P2P平臺(tái)行為問題的嚴(yán)重性。本文以刑法學(xué)理論為依托,通過規(guī)范分析、歷史分析、實(shí)證分析等辦法對(duì)我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)融資中不規(guī)范的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行分析,指出不規(guī)范P2P網(wǎng)絡(luò)融資行為構(gòu)成了非法集資犯罪,并對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為涉嫌不同罪名之間進(jìn)行辨析,在罪與非罪之間進(jìn)行探討。第一章介紹了我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)融資的發(fā)展?fàn)顩r,闡述了P2P網(wǎng)絡(luò)融資模式與以往銀行融資和民間融資的不同,對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)融資給我國(guó)金融模式帶來的創(chuàng)新給與了肯定,同時(shí)對(duì)我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)模式的本土特點(diǎn)進(jìn)行了介紹。為第二章介紹我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)融資隱藏的法律風(fēng)險(xiǎn)作了鋪墊。第二章對(duì)我國(guó)異化的P2P平臺(tái)經(jīng)營(yíng)模式隱藏的法律風(fēng)險(xiǎn)原因作出揭示,認(rèn)為刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)集資具有必要性。通過分析異化的P2P平臺(tái)行為,認(rèn)為P2P平臺(tái)跑路現(xiàn)象頻發(fā)的原因主要是由于不具備風(fēng)險(xiǎn)控制能力的P2P平臺(tái)擅自金融業(yè)務(wù)。我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)模式隱藏法律風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)原因主要是:設(shè)立資金池,債權(quán)關(guān)系不透明,平臺(tái)以自身為債權(quán)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)原因使得異化的P2P平臺(tái)超越了傳統(tǒng)的P2P“信息中介”的性質(zhì),隱藏著巨大的社會(huì)危害,這種社會(huì)危害性是犯罪的本質(zhì)屬性,刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為具備必要性和合理性。第三章重點(diǎn)介紹了具體司法認(rèn)定上,刑法是如何規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為的。首先介紹了刑法規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為的范疇,認(rèn)為刑法規(guī)制P2P擅自經(jīng)營(yíng)間接融資等金融業(yè)務(wù)的原因在于無(wú)法保障其具備風(fēng)險(xiǎn)管理能力,很容易陷入流動(dòng)性危機(jī),進(jìn)而引發(fā)倒閉,具有巨大的社會(huì)危害性。P2P網(wǎng)絡(luò)集資主要涉及的罪名有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等,其中非法吸收公眾存款罪在非法集資罪名中具有基礎(chǔ)作用,本文也是以非法吸收公眾存款罪作為基本罪名來進(jìn)行論述的。接下來結(jié)合非法集資的非法性、利誘性、公開性、社會(huì)性對(duì)異化的P2P行為進(jìn)行分析,認(rèn)為這些異化的P2P行為符合非法集資的犯罪構(gòu)成。最后對(duì)各種P2P平臺(tái)行為涉及不同罪名之間,罪與非罪之間進(jìn)行辨析,目的在于更好的分析P2P非法集資犯罪行為。最后結(jié)合本文論述的內(nèi)容,提出刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)融資的應(yīng)當(dāng)保持謙抑性,并對(duì)相關(guān)法律的完善提出了建議。使得刑法不會(huì)過度介入P2P網(wǎng)絡(luò)融資,且相關(guān)法律的完善能引導(dǎo)今后P2P網(wǎng)絡(luò)融資的發(fā)展方向。
【關(guān)鍵詞】：P2P網(wǎng)絡(luò)融資 非法集資 非法吸收公眾存款罪
【學(xué)位授予單位】：華南理工大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D924.33
【目錄】：

• 摘要5-7
• Abstract7-11
• 引言11-12
• 第一章 我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)融資的發(fā)展?fàn)顩r12-17
• 第一節(jié)P2P網(wǎng)絡(luò)融資概述12-14
• 一、P2P網(wǎng)絡(luò)融資的概念12
• 二、P2P網(wǎng)絡(luò)融資模式帶來金融創(chuàng)新12-14
• 第二節(jié) 我國(guó)P2P平臺(tái)經(jīng)營(yíng)的本土特點(diǎn)14-16
• 一、征信系統(tǒng)不完善14-15
• 二、線下發(fā)展模式為主流15
• 三、P2P平臺(tái)經(jīng)營(yíng)進(jìn)入門檻低15-16
• 本章小結(jié)16-17
• 第二章 我國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)融資的演變歷程17-23
• 第一節(jié) 異化的P2P經(jīng)營(yíng)模式隱藏的法律風(fēng)險(xiǎn)17-19
• 一、設(shè)立資金池17
• 二、債權(quán)關(guān)系不透明17-18
• 三、平臺(tái)以自身為債權(quán)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)18-19
• 第二節(jié)P2P平臺(tái)跑路現(xiàn)象頻發(fā)引發(fā)刑法介入的必要性19-21
• 一、P2P平臺(tái)跑路現(xiàn)象頻發(fā)19-20
• 二、刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)集資的法理基礎(chǔ)20-21
• 本章小結(jié)21-23
• 第三章 P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為的司法認(rèn)定23-46
• 第一節(jié) 刑法規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為的概述23-25
• 一、刑法規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)集資的范疇23-24
• 二、P2P網(wǎng)絡(luò)集資涉及的主要罪名24-25
• 第二節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為的特征25-35
• 一、非法性25-27
• 二、公開性27-29
• 三、利誘性29-33
• 四、社會(huì)性33-35
• 第三節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)集資罪與彼罪的界線35-41
• 一、非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的界線35-39
• 二、非法經(jīng)營(yíng)罪與非法吸收公眾存款罪的界線39-41
• 第四節(jié) P2P網(wǎng)絡(luò)融資罪與非罪的界線41-45
• 一、委托理財(cái)與非法吸收公眾存款的界線41-43
• 二、P2C與擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的界線43-45
• 本章小結(jié)45-46
• 第四章 刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)融資的限度與相關(guān)法律的完善意見46-52
• 第一節(jié) 刑法介入P2P網(wǎng)絡(luò)融資的謙抑性46-48
• 一、刑法介入的緊縮性46-47
• 二、刑法介入的補(bǔ)充性47-48
• 第二節(jié) 相關(guān)法律的完善意見48-50
• 一、取消非法吸收公眾存款罪對(duì)直接融資的規(guī)制48-49
• 二、提高非法吸收公眾存款罪的入罪門檻49-50
• 三、盡快出臺(tái)規(guī)制P2P網(wǎng)絡(luò)融資的監(jiān)管措施50
• 本章小結(jié)50-52
• 結(jié)論52-53
• 參考文獻(xiàn)53-57
• 攻讀碩士學(xué)位期間取得的研究成果57-58
• 致謝58-59
• 附件59

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前8條

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中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 劉鑫;論民間融資的刑法規(guī)制[D];華東政法大學(xué);2012年

  本文關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)絡(luò)集資行為的刑法規(guī)制，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：402648