本文關(guān)鍵詞：眾籌的法律風險與監(jiān)管研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：眾籌是互聯(lián)網(wǎng)金融熱潮下誕生的一種新興的融資中介形式，其功能位于公開發(fā)行中介與私募發(fā)行中介之間，優(yōu)勢就是能迅速地讓融資人與投資人全方位對接，從而提高了融資的效率，降低了交易成本。眾籌分為債權(quán)眾籌、股權(quán)眾籌、獎勵眾籌和慈善眾籌四種模式。融資人和眾籌平臺之間的法律關(guān)系是居間關(guān)系。而融資人和投資人的關(guān)系，在債權(quán)眾籌中是借貸關(guān)系，在獎勵眾籌中是商品預售關(guān)系，在慈善眾籌中則是贈與關(guān)系。 股權(quán)眾籌的法律風險主要是項目的宣傳方式和對象要符合法律關(guān)于非公開發(fā)行的要求，若操作不慎容易被認為是違反證券法規(guī)的。區(qū)別于非法集資，股權(quán)眾籌的合法性辯護要點包括：以經(jīng)營合法實體項目為目的，不以資本運作或非法占有為目的；僅可能承諾其他多種回報形式，，卻不會承諾固定期限或者利率的貨幣回報。 股權(quán)眾籌的監(jiān)管難點在于：合理的投資者資格界定；如何規(guī)范股權(quán)代持協(xié)議與投資退出機制并保護處于弱勢地位的眾多隱名股東的權(quán)益；眾籌特有的全面及時披露信息的內(nèi)在要求與商業(yè)秘密保護、知識產(chǎn)權(quán)保護等沖突時，如何規(guī)范信息披露機制才能維持眾籌融資所特有的低成本優(yōu)勢。
【關(guān)鍵詞】：眾籌 法律風險 監(jiān)管
【學位授予單位】：上海交通大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2014
【分類號】：D922.28
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-10
• 引言10-11
• 第一章 互聯(lián)網(wǎng)眾籌的一般分析11-15
• 第一節(jié) 眾籌的發(fā)展現(xiàn)狀11-13
• 一、 眾籌的概念與價值11
• 二、 眾籌的發(fā)展11-12
• 三、 眾籌與社交網(wǎng)絡12
• 四、 眾籌平臺的營利模式12-13
• 五、 眾籌平臺的行業(yè)細分趨勢13
• 第二節(jié) 眾籌的四種模式13-15
• 一、 債權(quán)眾籌14
• 二、 股權(quán)眾籌14-15
• 三、 獎勵眾籌15
• 四、 慈善眾籌15
• 第二章 股權(quán)眾籌的法律風險分析15-24
• 第一節(jié) 股權(quán)眾籌的法律風險——以眾籌網(wǎng)站平臺的角度分析16-18
• 一、 眾籌項目的發(fā)布16-17
• 二、 股份代持與擔保17
• 三、 信息公開17-18
• 四、 擅自公開發(fā)行證券的風險18
• 第二節(jié) 股權(quán)眾籌的法律風險——以眾籌項目公司的角度分析18-20
• 一、 項目公司本身的治理結(jié)構(gòu)18
• 二、 財務信息的公開透明18-19
• 三、 股份的退出機制19
• 四、 利益的分配19-20
• 第三節(jié) 股權(quán)眾籌的法律風險——以保護中小投資者的角度分析20
• 第四節(jié) 眾籌和非法集資的比較20-24
• 一、 時代性20-21
• 二、 項目的資金壓力21-22
• 三、 信息公開程度22
• 四、 行為特征22-24
• 第三章 國外的監(jiān)管經(jīng)驗及啟示24-29
• 第一節(jié) 美國的監(jiān)管經(jīng)驗25-27
• 一、 美國的監(jiān)管改革路徑25
• 二、 對眾籌平臺的監(jiān)管規(guī)定25-26
• 三、 對項目發(fā)起方的監(jiān)管規(guī)定26
• 四、 對監(jiān)管方案的爭議焦點26
• 五、 SEC 尚未解決的問題26-27
• 六、 美國監(jiān)管經(jīng)驗總結(jié)27
• 第二節(jié) 英國的監(jiān)管經(jīng)驗27-29
• 第四章 對眾籌監(jiān)管的法律建議29-33
• 第一節(jié) 眾籌及時合法化的必要性29
• 第二節(jié) 對眾籌監(jiān)管的法律建議29-33
• 一、 豁免眾籌的公開發(fā)行29-30
• 二、 設立眾籌平臺豁免權(quán)30
• 三、 設立投資者準入制度30
• 四、 規(guī)定眾籌平臺的義務30-31
• 五、 建立信息披露制度31-32
• 六、 建立完善的征信體系32-33
• 參考文獻33-37
• 致謝37

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本文編號：398429