本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《山東大學(xué)》 2011年

商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理探討

馬超  

【摘要】：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),是巴塞爾新資本協(xié)議對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的三大分類。其中,將操作風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)提和監(jiān)管的范圍,是2004年巴塞爾委員會(huì)修訂的主要內(nèi)容之一。為適用國際金融形勢發(fā)展的需要,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)先后制定了《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引》,對國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理提出了指導(dǎo)性意見。中國農(nóng)業(yè)銀行作為國有控股四大商業(yè)銀行之一,于2010年7月15日、16日,在香港、上海兩地成功上市。操作風(fēng)險(xiǎn)大案、要案頻發(fā)一致是農(nóng)業(yè)銀行上市過程中的最大短板,也是主管部門和監(jiān)管部門最大的擔(dān)憂。加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,構(gòu)架科學(xué)、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系對農(nóng)業(yè)銀行具有十分重要的意義。 本文采用了數(shù)據(jù)分析、對比分析和案件分析的研究方法。首先概述了操作風(fēng)險(xiǎn)的含義和特征,闡述巴塞爾新資本協(xié)議下銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對操作風(fēng)險(xiǎn)管理的解讀和規(guī)定,為分析農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)提供政策和法規(guī)基礎(chǔ)；其次,分析國外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理特征及美國花旗銀行、德意志銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程,同時(shí),分析了中國銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)特征及工商銀行、建設(shè)銀行和中國銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程,為農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供經(jīng)驗(yàn)借鑒和實(shí)踐基礎(chǔ)。再次,通過大量數(shù)據(jù)和案例分析農(nóng)業(yè)銀行2001年-2008年發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,歸納出農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)明顯特征,并進(jìn)行了針對性的原因分析。最后,從農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)建設(shè)、強(qiáng)化人員管理、加快現(xiàn)代運(yùn)營體系建設(shè)、選擇合理的操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具、開展操作風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)識別與準(zhǔn)確評估等五個(gè)方面提出了農(nóng)業(yè)銀行強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對策建議。

【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號】：F832.2
【目錄】：

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8 馬博;HQ銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];蘭州大學(xué);2010年

9 沈忠良;建設(shè)銀行SD分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西北大學(xué);2011年

10 安偉;中國銀行LN分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略研究[D];大連理工大學(xué);2011年

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