發(fā)布時(shí)間：2017-09-13 05:43

  本文關(guān)鍵詞：信用卡套現(xiàn)行為剖析與控制策略

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【摘要】：近年來,金融機(jī)構(gòu)信用卡欺詐事件屢屢發(fā)生,套現(xiàn)手段也不斷向高科技化、集團(tuán)化、專業(yè)化、規(guī)�；l(fā)展,實(shí)施過程更為隱蔽,手法不斷翻新,不僅給發(fā)卡行帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)隱患,也給持卡人帶來信用風(fēng)險(xiǎn)、償債風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融秩序,助長洗錢等犯罪行為。本文剖析了信用卡惡意套現(xiàn)參與各方的利益驅(qū)動(dòng)機(jī)制,分析了隱含的金融風(fēng)險(xiǎn)與體制漏洞,提出了信用卡套現(xiàn)行為的防控對(duì)策。
【作者單位】： 中國人民銀行鷹潭市中心支行;
【關(guān)鍵詞】： 信用卡 套現(xiàn)行為 控制策略
【分類號(hào)】：D922.281;F832.2
【正文快照】： 一、信用卡套現(xiàn)行為概述信用卡套現(xiàn)是指信用卡持卡人通過虛構(gòu)交易等非正常手段將銀行給予的信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取,同時(shí)不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。因?yàn)殂y行卡用戶有最高56天的“免息消費(fèi)”期,持卡人一旦套現(xiàn),在這段“免息期”內(nèi)等同于獲得一筆無息貸款而又不用支

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4 蔡嘹w，

本文編號(hào)：841873