【摘要】：鑒于我國當(dāng)前狀況,金融詐騙犯罪越來越猖狂,事實(shí)已經(jīng)證明單純地依靠刑罰來進(jìn)行控制和預(yù)防,很難有效地打擊和防范。金融安全對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用,對(duì)社會(huì)的安定團(tuán)結(jié)有不可忽視的影響。因此,保護(hù)金融安全,探索怎樣提供一個(gè)更好的金融環(huán)境,是我寫作本篇文章的初衷。 本篇文章的關(guān)鍵詞是“金融詐騙犯罪、現(xiàn)狀分析、形成原因、對(duì)策舉措”四個(gè),文章也正是從這四個(gè)方面展開的。 第一部分:金融詐騙犯罪的含義、構(gòu)成要件。 首先,為了更好地理解“金融詐騙犯罪”的含義,我重點(diǎn)分析了兩種關(guān)于“金融詐騙”的定義,并對(duì)此加以評(píng)價(jià)。我又在明確“金融”、“詐騙”的基本含義的基礎(chǔ)上,提出了自己比較認(rèn)同的“金融詐騙犯罪”的含義。 其次,對(duì)于金融詐騙犯罪的構(gòu)成要件,我從刑法理論角度出發(fā),對(duì)犯罪客體、犯罪客觀方面、犯罪主體、犯罪主觀方面等分別進(jìn)行闡述。 第二部分:我國金融詐騙犯罪的現(xiàn)狀。 這一部分我從三個(gè)方面進(jìn)行論述: 首先,金融詐騙犯罪的類別分析。我根據(jù)侵犯的具體客體不同,劃分的集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、金融憑證詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪等 8 個(gè)罪名分別介紹,在對(duì)罪名進(jìn)行定義的基礎(chǔ)上,對(duì)每一種罪名的特點(diǎn)、方式、方法等方面進(jìn)行闡述,并引用經(jīng)典案例進(jìn)行論證,使文章顯得更有說服力。 其次: 我國金融詐騙犯罪的特點(diǎn)。 文章這一部分是我在收集了大量關(guān)于金融詐騙犯罪的資料、分析一些經(jīng)典案例的基礎(chǔ)上總結(jié)出來的,在本文中,提出了目前金融詐騙犯罪最為突出的四個(gè)特點(diǎn):涉案金額巨大、社會(huì)影響面廣;犯罪主體年輕化,職務(wù)犯罪、內(nèi)外勾結(jié)比重上升;犯罪手段呈多樣化、智能化,利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)實(shí)施詐騙比較明顯;跨省、跨地區(qū)流竄作案越來越多,有組織犯罪與國際化犯罪并存。 在這一部分的論述中,我重點(diǎn)分析該特點(diǎn)的一些具體表現(xiàn)及其對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的沖擊力,然后引用一些最新的案例加以說明,如 2003 年泉州市破獲的金融憑證詐騙案; 中國政法大學(xué)碩士學(xué)位論文 當(dāng)前我國金融詐騙犯罪的現(xiàn)狀、原因及對(duì)策 2 2004 年 8 月 8 日山西太原證券總部的有價(jià)證券詐騙案;2004 年北京市公安局西城分 局抓獲的馬來西亞籍持假“VISA”購物的犯罪團(tuán)伙,它們都具有自己的突出特點(diǎn), 這些特點(diǎn)的總結(jié),有利用于我們更好地防范和打擊金融詐騙犯罪,還給我們一個(gè)健康 有序的金融環(huán)境。 最后,我國金融詐騙犯罪的嚴(yán)重危害。 金融詐騙犯罪對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有嚴(yán)重的危害性,這正是金融詐騙犯罪最困擾我們 的一個(gè)重要因素。我從以下幾個(gè)方面分別闡述金融詐騙犯罪的危害:一是嚴(yán)重危害金 融安全。金融詐騙犯罪對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)會(huì)造成資產(chǎn)安全性方面的風(fēng)險(xiǎn),還會(huì)帶來銀 行等金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);二是造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失,破壞良好的經(jīng)濟(jì)秩序; 三是衍生其他犯罪,危及社會(huì)穩(wěn)定。因?yàn)榻鹑谠p騙犯罪是比較復(fù)雜的一種犯罪類型, 如牽涉環(huán)節(jié)多、涉案人員多、作案手段多、觸及罪名多、涉案金額多等等;四是腐蝕 經(jīng)濟(jì)道德。 第三部分:當(dāng)前我國金融詐騙犯罪的原因。 同其他犯罪一樣,金融詐騙犯罪是各方面因素綜合的結(jié)果,主要表現(xiàn)在以下幾個(gè) 方面: 一是社會(huì)層面的原因。其中包括經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期,社會(huì)監(jiān)控弱化;社會(huì)分配不公, 國民心態(tài)失衡;拜金主義盛行,物欲傾向嚴(yán)重。 二是管理層面的原因。其中包括金融管理混亂;金融管理失范,制度不完善;金 融從業(yè)人員素質(zhì)差,防范意識(shí)薄弱。 三是法律層面的原因。其中包括經(jīng)濟(jì)立法的缺陷;刑事立法的缺陷;打擊不力 。 四是被害人因素。其中包括違規(guī)操作;防范意識(shí)淡薄。 由于存在以上幾方面的因素,它們都存在不同程度的漏洞,為金融詐騙犯罪的滋 生和蔓延創(chuàng)造了一定的條件。分析金融詐騙犯罪產(chǎn)生的原因,為我們今后更好地防范 和打擊金融詐騙犯罪,采取切實(shí)可行的方法打下了良好的基礎(chǔ)。 第四部分:應(yīng)有對(duì)策。 在這一部分中,我分兩個(gè)層次:一是關(guān)于對(duì)策理念的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí);二是關(guān)于對(duì)策舉 措的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)。 在對(duì)策理念中,我是從三個(gè)方面進(jìn)行論證的: 1、法律調(diào)整:事前調(diào)整和事后調(diào)整。在法律調(diào)整方面,主要是論證事前調(diào)整和 事后調(diào)整的辨證關(guān)系。在最后我提出自己的觀點(diǎn),主張法律的事前調(diào)整和事后調(diào)整的
【學(xué)位授予單位】：中國政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2005
【分類號(hào)】：D917

【共引文獻(xiàn)】

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1 許t樥，

本文編號(hào)：2535911