現(xiàn)金是指在我國境內(nèi)流通的人民幣，為法定貨幣。它具有三個基本功能：交易的媒介、計算的單位和價值的貯藏。現(xiàn)金是貨幣的一個重要組成部分，是貨幣供應量中最活躍的層次。因此，對現(xiàn)金實施有效管理，是一國重要的金融管理制度之一。所謂現(xiàn)金管理，是指根據(jù)黨和國家的方針、政策和有關規(guī)定，對國家機關、團體、部隊、全民、集體企事業(yè)單位，私營、個體經(jīng)濟和個人存款戶以及其他開戶單位的現(xiàn)金收入、支出和庫存，用行政或立法手段加以引導、限制、監(jiān)督、檢查和制裁等一系列干預行為。其目的是促進社會商品生產(chǎn)和流通，防范和打擊利用現(xiàn)金從事經(jīng)濟違法活動，維護正常的經(jīng)濟金融秩序。在信用貨幣制度下，現(xiàn)金包括主幣、輔幣，以紙幣和金屬硬幣為載體。這種載體，可用尺寸、張數(shù)、把、捆、箱、袋、重量、券別等單位計量，具有客觀物質(zhì)形態(tài)�，F(xiàn)金貨幣的運行，形成獨特的物流。物流，是為滿足消費者需求而進行的對原材料、中間庫存、最終產(chǎn)品及相關信息從起始點到消費地的有效流動，以及為實現(xiàn)這一流動而進行的計劃、管理和控制過程。顯然，物流屬于管理范疇，而現(xiàn)金運行又是獨特的物流。那么，在現(xiàn)金管理中能否對其進行物流管理？筆者在陳寶山教授所著的《現(xiàn)鈔學》中見到了“現(xiàn)鈔物流... 

【文章來源】：西南財經(jīng)大學四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：69 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

現(xiàn)金持有成本關系圖

并存款和貸款的流動性總需求即有下列公式：動性總需求＝0.95×（“熱錢”存款和非存款資金－法定＋0.30×（不穩(wěn)定存款和非存款資金－法定＋0.15×（穩(wěn)定存款和非存款資金－ 法定準備＋1×預計新增貸款余額現(xiàn)金存貨模型設條件已知，現(xiàn)金存貨模型可以使用 EOQ 模型。（見圖

42圖 4.1上述關于"判斷與推理在決策分析過程中的作用"的示意圖中（圖4.1），在建立起了管理模型之后，本來三個"判斷"環(huán)節(jié)與三個"推理"環(huán)節(jié)都要依靠決策者的邏輯推理來完成，若情況較為復雜，困難很大。但在電子表格軟件的幫助下三個"推理"環(huán)節(jié)變得十分容易。在已用 Excel 建立決策模型的基礎上, 針對決策變量的取值集合，在掌握問題中各個片段中的函數(shù)關系的基礎上（無需知道目標變量與決策變量之間函數(shù)的完整解析形式），借助于目標變量相對于決策變量的"靈敏度分析"便可得到以表格形式表示的目標變量隨決策變量而變的函數(shù)，再利用 Excel 的圖形功能便可方便地制作出其圖形，這樣就實現(xiàn)了第一個推理環(huán)節(jié)。借助 MAX()或 MIN()函數(shù)便可確定在決策變量的給定取值集合中變化時目標變量的極大值或極小值。借助"查找與參考函數(shù)"可以根據(jù)任意自變量值確定函數(shù)值或根據(jù)任意函數(shù)值確定自變量值。借助"查找與參考函數(shù)"還可以進一步構造一個"內(nèi)插附表"提高根據(jù)任意自變量值確定函數(shù)值或根據(jù)任意函數(shù)值確定自變量值的精度。在上述性質(zhì)的基礎上便可確定使目標函數(shù)達到極大（�。┗蛱囟ㄖ档臎Q策變量值，這樣就實現(xiàn)了第二個推理環(huán)節(jié)。在 Excel 決策模型的基礎上, 借助于目標變量相對于決策變量與特定參數(shù)的"二維靈敏度分析"便可以表格形式表示出目標變量隨決策變量而變的函數(shù)隨參數(shù)值的變化，并可方便地制作出顯示與不同


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