本文選題：西部　切入點：區(qū)域金融　出處：《中央財經(jīng)大學》2015年博士論文　論文類型：學位論文

【摘要】：中國作為一個發(fā)展中的大國,區(qū)域發(fā)展非均衡是我國國情的基本特征。1988年鄧小平立足于國民經(jīng)濟全局,明確提出“兩個大局”的偉大戰(zhàn)略構想,即東部沿海地區(qū)率先發(fā)展,加快對外開放,內地要支持東部率先發(fā)展,服從這個大局;當東部發(fā)展到一定階段,再支援內地發(fā)展,沿海地區(qū)也要服從這個大局�！皟蓚�大局”的區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略,就是一種區(qū)域非均衡發(fā)展模式。應該承認,我國改革開放以來國民經(jīng)濟總量的快速增加和經(jīng)濟高速增長很大程度上得益于區(qū)域非均衡發(fā)展戰(zhàn)略,在此基礎上國家獲得了巨大的發(fā)展。并且經(jīng)過改革開放三十多年,我國也確立了東部率先發(fā)展、中部崛起、西部大開發(fā)和東北振興四大經(jīng)濟區(qū)域發(fā)展的總體戰(zhàn)略,形成東部、西部、中部、東北地區(qū)四大板塊的空間發(fā)展格局。然而,我國區(qū)域發(fā)展的矛盾愈發(fā)顯著,暴露出諸多深層次的問題,最突出的就是區(qū)域發(fā)展差距問題。盡管國家提出了要實現(xiàn)統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展,促進區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調發(fā)展的總體戰(zhàn)略,國家“十二五”規(guī)劃還特別強調了我國促進區(qū)域協(xié)調發(fā)展的重要性和緊迫性,但是區(qū)域之間的差距仍然在不斷拉大,區(qū)域增速格局的扭轉也并未從根本上改變區(qū)域差距擴大的趨勢。事實上,我國區(qū)域發(fā)展仍然處于非均衡的狀態(tài),并且區(qū)域發(fā)展過度非均衡的趨勢還引致了一系列的負面影響。而我國區(qū)域非均衡發(fā)展中又以西部地區(qū)最為典型,作為土地面積686.7萬平方公里,占全國土地面積71.5%的最大經(jīng)濟區(qū)域,西部內陸的普遍貧窮落后與東部沿海的發(fā)達富裕形成了鮮明的對比,如今西部的貧困落后與歷史上西部曾成為世界中心地帶的輝煌形成了鮮明對比。東部地區(qū)已成為我國經(jīng)濟增長的引擎,而廣袤的欠發(fā)達西部地區(qū)業(yè)已成為我國經(jīng)濟社會實現(xiàn)整體飛躍的掣肘。中國最廣大的經(jīng)濟區(qū)域仍然是欠發(fā)達地域,并且地理面積廣闊、涵蓋省份最多的西部地區(qū)自身也存在著發(fā)展差距。伴隨著區(qū)域差距的擴大,貧富差距、收入差距的兩極分化現(xiàn)象也日益明顯,這顯然有悖于社會主義的本質�？梢哉f,只有實現(xiàn)面積最廣、省份最多、最貧窮落后的西部地區(qū)“后發(fā)趕超”,促進西部區(qū)域協(xié)調發(fā)展,解決現(xiàn)實中區(qū)域非均衡發(fā)展的突出矛盾與問題,才能為整體國民經(jīng)濟的協(xié)調可持續(xù)發(fā)展奠定堅實的基礎。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心與現(xiàn)代市場經(jīng)濟的主要驅動力,在現(xiàn)代經(jīng)濟增長因素中有詳實的理論支撐,在世界各國經(jīng)濟發(fā)展歷程中也得到了實踐的驗證。區(qū)域金融作為金融發(fā)展的空間層次,著重于探討一國內的地區(qū)中觀層面金融結構與運行的分布狀態(tài)與互動關系。經(jīng)濟發(fā)展決定金融發(fā)展,我國區(qū)域金融發(fā)展也具有顯著的非均衡性,西部區(qū)域金融發(fā)展的水平與速度明顯滯后于發(fā)達的東部地區(qū),并有逐漸擴大的趨勢。“十二五”時期進入第二個西部大開發(fā)十年以后,特別是“一帶一路”中重建“絲綢之路經(jīng)濟帶”的戰(zhàn)略實施,我國對外開放格局在發(fā)生變化,金融業(yè)開放程度會進一步提高,西部地區(qū)面臨前所未有的歷史發(fā)展機遇。但是,如果區(qū)域過度非均衡發(fā)展的現(xiàn)象和態(tài)勢不加以改變,協(xié)調機制不加以頂層設計和系統(tǒng)完善,金融全球化背景下我國金融業(yè)的整體競爭力就難以實現(xiàn)質的提升,就難以實現(xiàn)和諧性與效率性統(tǒng)一的金融發(fā)展,不能以此促進經(jīng)濟、社會、文化的協(xié)調可持續(xù)發(fā)展。本文對我國西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡問題的研究,基于唯物辯證法普遍聯(lián)系的基本哲學觀點,矛盾普遍性與特殊性的辯證關系,以及均衡與非均衡辯證統(tǒng)一的思想。在方法論上本文堅持系統(tǒng)分析方法、矛盾分析法,運用發(fā)展與聯(lián)系的思維方式剖析問題;樹立全局與局部考察相結合,整體與部分分析相結合的觀念。全文對西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的研究,立足于兩個空間層面的分析視角,即主要矛盾——西部與東部之間的非均衡問題,以及矛盾的主要方面——西部各省份之間的非均衡問題;通過回顧、總結與分析區(qū)域經(jīng)濟理論,金融發(fā)展理論,系統(tǒng)梳理了各理論的發(fā)展脈絡與前沿。在此基礎上創(chuàng)新性地以金融發(fā)展非均衡的四個研究視角為切入點:一是金融發(fā)展非均衡的總量觀,運用各項指標探究與測度西部區(qū)域金融總量非均衡的問題表現(xiàn)與發(fā)展態(tài)勢;二是金融發(fā)展非均衡的結構觀,從金融行業(yè)結構、融資結構、金融市場結構、金融資產(chǎn)結構和金融開放結構五個方面探究與測度西部區(qū)域金融結構非均衡的問題表現(xiàn)與發(fā)展態(tài)勢;三是金融發(fā)展非均衡的功能觀,從金融實現(xiàn)其功能的效率探究與測度西部區(qū)域金融功能非均衡的問題表現(xiàn)與發(fā)展態(tài)勢;四是金融發(fā)展非均衡的系統(tǒng)觀,將金融子系統(tǒng)放置到整體系統(tǒng)環(huán)境中,運用邏輯推理、統(tǒng)計描述、計量模型等分析方法,探究影響與導致西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的系統(tǒng)因素。從定性的角度分析由于西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡而造成的對經(jīng)濟、社會、文化的負面影響;從定量的角度,構建動態(tài)的數(shù)理模型研究西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡對區(qū)域經(jīng)濟增長的影響。系統(tǒng)觀的分析要求涵蓋經(jīng)濟因素與非經(jīng)濟因素,體現(xiàn)多學科交叉,涉及經(jīng)濟學科外的社會學、人類學(文化人類學)、宗教學、民族學、歷史學、地理學、法學等理論與知識,使本文的論述與研究達到一定的歷史厚度、思想高度、專業(yè)深度和學科廣度�；谌南到y(tǒng)的邏輯論述體系,以及多維度研究思路、多樣化分析方法得出的觀點與結論,從我國西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的客觀實情與現(xiàn)狀出發(fā),針對縮小區(qū)域發(fā)展差距,加快推動西部區(qū)域金融從非均衡發(fā)展向實現(xiàn)均衡與非均衡內在統(tǒng)一的協(xié)調發(fā)展轉變的第一個層面;以及促進金融系統(tǒng)實現(xiàn)和諧性與效率性協(xié)調統(tǒng)一,與經(jīng)濟轉軌、社會轉型、文化復興等外部系統(tǒng)協(xié)調發(fā)展的第二個層面,本文提出了較為系統(tǒng)全面的構想、對策與建議。全文邏輯體系下的中心內容主要有以下幾個方面:首先是導論部分。主要闡述選題背景和目的,提出研究問題,論述本文意義;對概念進行界定與辨析,對研究范疇進行闡述。對論文的研究思路與方法、技術路線與邏輯框架、主要的創(chuàng)新點、不足之處和未來進一步研究方向等內容進行概述。其次是理論文獻的回顧與分析�？偨Y了國內外區(qū)域經(jīng)濟理論的發(fā)展進程與研究現(xiàn)狀;按照金融發(fā)展理論萌芽——金融發(fā)展理論的形成——金融發(fā)展理論的新進展——金融發(fā)展理論研究視角的拓展的順序進行了綜述,并深入到金融發(fā)展理論的空間層面進行了回顧�；趨^(qū)域金融發(fā)展非均衡研究的兩個空間層面和四個金融發(fā)展非均衡維度與視角的結合,對其進行了文獻綜述,并闡述了該理論與本文研究問題的聯(lián)系。第三是分析西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的歷史演進,研究其問題表現(xiàn)。從歷史角度對1949-1978區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展均衡階段進行詳述,對同時期區(qū)域金融發(fā)展的均衡狀況進行了研究。對1978年改革開放后區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的非均衡現(xiàn)狀進行描述,基于兩個層面(西部區(qū)域內與東西部區(qū)域間)金融發(fā)展非均衡角度,采用統(tǒng)計實證分析法、圖表分析法、規(guī)范分析法等方法,從金融總量、金融結構、金融功能角度衡量西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的表現(xiàn),闡明非均衡的時空特征與變動趨勢。第四是基于唯物辯證法普遍聯(lián)系的基本哲學觀點,從金融系統(tǒng)研究的系統(tǒng)觀角度,對我國西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的原因進行剖析。運用定性分析法、統(tǒng)計描述法、對比分析法,實證檢驗法,從制度因素、經(jīng)濟條件因素、客觀環(huán)境因素、非正式制度因素和不確定性沖擊影響因素這五個方面探究我國西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的形成機理,分析了西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡影響因素的變化趨勢。第五是我國西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的負面影響分析。該部分主要是從定性的角度闡述了西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡對經(jīng)濟的負面影響、對社會的負面影響和對文化的負面影響。第六是我國西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡對區(qū)域經(jīng)濟增長影響的實證分析。首先簡要回顧了區(qū)域金融發(fā)展影響區(qū)域經(jīng)濟增長的內在機理,進行簡要評述。其次從定量的角度運用面板數(shù)據(jù)的變系數(shù)模型,測度區(qū)域金融發(fā)展非均衡對區(qū)域經(jīng)濟增長的貢獻效率差異;在闡述了面板數(shù)據(jù)動態(tài)與靜態(tài)模型、計量檢驗方法的基礎上,采用面板數(shù)據(jù)(Panel-Data)的單位根檢驗,面板數(shù)據(jù)(Panel-Data)協(xié)整檢驗,面板數(shù)據(jù)的誤差修正模型(ECM)對東西部金融發(fā)展與經(jīng)濟增長的長期、短期動態(tài)效應進行了量化測度。該部分同時研究了金融發(fā)展理論的前沿,探討了法律制度、法治效率與金融發(fā)展、經(jīng)濟增長的實證關系,從區(qū)域層面對“中國之謎”命題(低水平法治與高速經(jīng)濟增長并存)進行部分解釋;分析了區(qū)域社會資本、金融發(fā)展與經(jīng)濟增長的實證關系,對法治(正式制度)與社會資本(非正式制度)在區(qū)域層面表現(xiàn)出的替代機理與耦合關系進行了闡釋,指出制度(正式制度與非正式制度)建設,即健全法律制度環(huán)境、提升法治效率(正式制度),復興西部內陸優(yōu)秀文化(非正式制度)的重大意義。第七是總結與建議。根據(jù)全文邏輯體系,該部分對各章研究結論進行統(tǒng)一的歸納梳理,結合研究的主要觀點與結論,提出西部區(qū)域金融由非均衡發(fā)展轉變?yōu)閰f(xié)調發(fā)展必須注重頂層機制設計。在此基礎上,以系統(tǒng)觀的思維為指導,提出兩個層面的針對性建議。一是西部區(qū)域金融協(xié)調發(fā)展的政策建議,包括:構建多元化的金融機構體系,優(yōu)化西部銀行業(yè)結構;建設西部資本市場,優(yōu)化金融市場結構;培育西部區(qū)域性金融中心,發(fā)揮金融集聚與擴散功能;推動多層次區(qū)域金融合作;大力發(fā)展移動金融引領西部金融創(chuàng)新,提升金融效率;實施差異化與統(tǒng)一性相協(xié)調的區(qū)域金融調控政策。二是西部區(qū)域金融系統(tǒng)與外部系統(tǒng)協(xié)調發(fā)展的對策選擇,包括:健全西部地區(qū)法律體系,提升法治效率;弘揚西部地區(qū)優(yōu)秀社會資本,推動西部優(yōu)秀傳統(tǒng)文化復興,重塑社會主義市場經(jīng)濟中現(xiàn)代金融發(fā)展的倫理體系。
[Abstract]:......
【學位授予單位】：中央財經(jīng)大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.7
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本文編號：1591562