本文選題：西部　切入點(diǎn)：區(qū)域金融　出處：《中央財(cái)經(jīng)大學(xué)》2015年博士論文　論文類型：學(xué)位論文

【摘要】：中國(guó)作為一個(gè)發(fā)展中的大國(guó),區(qū)域發(fā)展非均衡是我國(guó)國(guó)情的基本特征。1988年鄧小平立足于國(guó)民經(jīng)濟(jì)全局,明確提出“兩個(gè)大局”的偉大戰(zhàn)略構(gòu)想,即東部沿海地區(qū)率先發(fā)展,加快對(duì)外開放,內(nèi)地要支持東部率先發(fā)展,服從這個(gè)大局;當(dāng)東部發(fā)展到一定階段,再支援內(nèi)地發(fā)展,沿海地區(qū)也要服從這個(gè)大局�！皟蓚�(gè)大局”的區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略,就是一種區(qū)域非均衡發(fā)展模式。應(yīng)該承認(rèn),我國(guó)改革開放以來(lái)國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量的快速增加和經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)很大程度上得益于區(qū)域非均衡發(fā)展戰(zhàn)略,在此基礎(chǔ)上國(guó)家獲得了巨大的發(fā)展。并且經(jīng)過(guò)改革開放三十多年,我國(guó)也確立了東部率先發(fā)展、中部崛起、西部大開發(fā)和東北振興四大經(jīng)濟(jì)區(qū)域發(fā)展的總體戰(zhàn)略,形成東部、西部、中部、東北地區(qū)四大板塊的空間發(fā)展格局。然而,我國(guó)區(qū)域發(fā)展的矛盾愈發(fā)顯著,暴露出諸多深層次的問(wèn)題,最突出的就是區(qū)域發(fā)展差距問(wèn)題。盡管國(guó)家提出了要實(shí)現(xiàn)統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展,促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展的總體戰(zhàn)略,國(guó)家“十二五”規(guī)劃還特別強(qiáng)調(diào)了我國(guó)促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的重要性和緊迫性,但是區(qū)域之間的差距仍然在不斷拉大,區(qū)域增速格局的扭轉(zhuǎn)也并未從根本上改變區(qū)域差距擴(kuò)大的趨勢(shì)。事實(shí)上,我國(guó)區(qū)域發(fā)展仍然處于非均衡的狀態(tài),并且區(qū)域發(fā)展過(guò)度非均衡的趨勢(shì)還引致了一系列的負(fù)面影響。而我國(guó)區(qū)域非均衡發(fā)展中又以西部地區(qū)最為典型,作為土地面積686.7萬(wàn)平方公里,占全國(guó)土地面積71.5%的最大經(jīng)濟(jì)區(qū)域,西部?jī)?nèi)陸的普遍貧窮落后與東部沿海的發(fā)達(dá)富裕形成了鮮明的對(duì)比,如今西部的貧困落后與歷史上西部曾成為世界中心地帶的輝煌形成了鮮明對(duì)比。東部地區(qū)已成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的引擎,而廣袤的欠發(fā)達(dá)西部地區(qū)業(yè)已成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)實(shí)現(xiàn)整體飛躍的掣肘。中國(guó)最廣大的經(jīng)濟(jì)區(qū)域仍然是欠發(fā)達(dá)地域,并且地理面積廣闊、涵蓋省份最多的西部地區(qū)自身也存在著發(fā)展差距。伴隨著區(qū)域差距的擴(kuò)大,貧富差距、收入差距的兩極分化現(xiàn)象也日益明顯,這顯然有悖于社會(huì)主義的本質(zhì)�？梢哉f(shuō),只有實(shí)現(xiàn)面積最廣、省份最多、最貧窮落后的西部地區(qū)“后發(fā)趕超”,促進(jìn)西部區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展,解決現(xiàn)實(shí)中區(qū)域非均衡發(fā)展的突出矛盾與問(wèn)題,才能為整體國(guó)民經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心與現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主要驅(qū)動(dòng)力,在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)因素中有詳實(shí)的理論支撐,在世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程中也得到了實(shí)踐的驗(yàn)證。區(qū)域金融作為金融發(fā)展的空間層次,著重于探討一國(guó)內(nèi)的地區(qū)中觀層面金融結(jié)構(gòu)與運(yùn)行的分布狀態(tài)與互動(dòng)關(guān)系。經(jīng)濟(jì)發(fā)展決定金融發(fā)展,我國(guó)區(qū)域金融發(fā)展也具有顯著的非均衡性,西部區(qū)域金融發(fā)展的水平與速度明顯滯后于發(fā)達(dá)的東部地區(qū),并有逐漸擴(kuò)大的趨勢(shì)�！笆濉睍r(shí)期進(jìn)入第二個(gè)西部大開發(fā)十年以后,特別是“一帶一路”中重建“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的戰(zhàn)略實(shí)施,我國(guó)對(duì)外開放格局在發(fā)生變化,金融業(yè)開放程度會(huì)進(jìn)一步提高,西部地區(qū)面臨前所未有的歷史發(fā)展機(jī)遇。但是,如果區(qū)域過(guò)度非均衡發(fā)展的現(xiàn)象和態(tài)勢(shì)不加以改變,協(xié)調(diào)機(jī)制不加以頂層設(shè)計(jì)和系統(tǒng)完善,金融全球化背景下我國(guó)金融業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力就難以實(shí)現(xiàn)質(zhì)的提升,就難以實(shí)現(xiàn)和諧性與效率性統(tǒng)一的金融發(fā)展,不能以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化的協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。本文對(duì)我國(guó)西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡問(wèn)題的研究,基于唯物辯證法普遍聯(lián)系的基本哲學(xué)觀點(diǎn),矛盾普遍性與特殊性的辯證關(guān)系,以及均衡與非均衡辯證統(tǒng)一的思想。在方法論上本文堅(jiān)持系統(tǒng)分析方法、矛盾分析法,運(yùn)用發(fā)展與聯(lián)系的思維方式剖析問(wèn)題;樹立全局與局部考察相結(jié)合,整體與部分分析相結(jié)合的觀念。全文對(duì)西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的研究,立足于兩個(gè)空間層面的分析視角,即主要矛盾——西部與東部之間的非均衡問(wèn)題,以及矛盾的主要方面——西部各省份之間的非均衡問(wèn)題;通過(guò)回顧、總結(jié)與分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)理論,金融發(fā)展理論,系統(tǒng)梳理了各理論的發(fā)展脈絡(luò)與前沿。在此基礎(chǔ)上創(chuàng)新性地以金融發(fā)展非均衡的四個(gè)研究視角為切入點(diǎn):一是金融發(fā)展非均衡的總量觀,運(yùn)用各項(xiàng)指標(biāo)探究與測(cè)度西部區(qū)域金融總量非均衡的問(wèn)題表現(xiàn)與發(fā)展態(tài)勢(shì);二是金融發(fā)展非均衡的結(jié)構(gòu)觀,從金融行業(yè)結(jié)構(gòu)、融資結(jié)構(gòu)、金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和金融開放結(jié)構(gòu)五個(gè)方面探究與測(cè)度西部區(qū)域金融結(jié)構(gòu)非均衡的問(wèn)題表現(xiàn)與發(fā)展態(tài)勢(shì);三是金融發(fā)展非均衡的功能觀,從金融實(shí)現(xiàn)其功能的效率探究與測(cè)度西部區(qū)域金融功能非均衡的問(wèn)題表現(xiàn)與發(fā)展態(tài)勢(shì);四是金融發(fā)展非均衡的系統(tǒng)觀,將金融子系統(tǒng)放置到整體系統(tǒng)環(huán)境中,運(yùn)用邏輯推理、統(tǒng)計(jì)描述、計(jì)量模型等分析方法,探究影響與導(dǎo)致西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的系統(tǒng)因素。從定性的角度分析由于西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡而造成的對(duì)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化的負(fù)面影響;從定量的角度,構(gòu)建動(dòng)態(tài)的數(shù)理模型研究西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響。系統(tǒng)觀的分析要求涵蓋經(jīng)濟(jì)因素與非經(jīng)濟(jì)因素,體現(xiàn)多學(xué)科交叉,涉及經(jīng)濟(jì)學(xué)科外的社會(huì)學(xué)、人類學(xué)(文化人類學(xué))、宗教學(xué)、民族學(xué)、歷史學(xué)、地理學(xué)、法學(xué)等理論與知識(shí),使本文的論述與研究達(dá)到一定的歷史厚度、思想高度、專業(yè)深度和學(xué)科廣度。基于全文系統(tǒng)的邏輯論述體系,以及多維度研究思路、多樣化分析方法得出的觀點(diǎn)與結(jié)論,從我國(guó)西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的客觀實(shí)情與現(xiàn)狀出發(fā),針對(duì)縮小區(qū)域發(fā)展差距,加快推動(dòng)西部區(qū)域金融從非均衡發(fā)展向?qū)崿F(xiàn)均衡與非均衡內(nèi)在統(tǒng)一的協(xié)調(diào)發(fā)展轉(zhuǎn)變的第一個(gè)層面;以及促進(jìn)金融系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)和諧性與效率性協(xié)調(diào)統(tǒng)一,與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌、社會(huì)轉(zhuǎn)型、文化復(fù)興等外部系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展的第二個(gè)層面,本文提出了較為系統(tǒng)全面的構(gòu)想、對(duì)策與建議。全文邏輯體系下的中心內(nèi)容主要有以下幾個(gè)方面:首先是導(dǎo)論部分。主要闡述選題背景和目的,提出研究問(wèn)題,論述本文意義;對(duì)概念進(jìn)行界定與辨析,對(duì)研究范疇進(jìn)行闡述。對(duì)論文的研究思路與方法、技術(shù)路線與邏輯框架、主要的創(chuàng)新點(diǎn)、不足之處和未來(lái)進(jìn)一步研究方向等內(nèi)容進(jìn)行概述。其次是理論文獻(xiàn)的回顧與分析�？偨Y(jié)了國(guó)內(nèi)外區(qū)域經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展進(jìn)程與研究現(xiàn)狀;按照金融發(fā)展理論萌芽——金融發(fā)展理論的形成——金融發(fā)展理論的新進(jìn)展——金融發(fā)展理論研究視角的拓展的順序進(jìn)行了綜述,并深入到金融發(fā)展理論的空間層面進(jìn)行了回顧。基于區(qū)域金融發(fā)展非均衡研究的兩個(gè)空間層面和四個(gè)金融發(fā)展非均衡維度與視角的結(jié)合,對(duì)其進(jìn)行了文獻(xiàn)綜述,并闡述了該理論與本文研究問(wèn)題的聯(lián)系。第三是分析西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的歷史演進(jìn),研究其問(wèn)題表現(xiàn)。從歷史角度對(duì)1949-1978區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展均衡階段進(jìn)行詳述,對(duì)同時(shí)期區(qū)域金融發(fā)展的均衡狀況進(jìn)行了研究。對(duì)1978年改革開放后區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的非均衡現(xiàn)狀進(jìn)行描述,基于兩個(gè)層面(西部區(qū)域內(nèi)與東西部區(qū)域間)金融發(fā)展非均衡角度,采用統(tǒng)計(jì)實(shí)證分析法、圖表分析法、規(guī)范分析法等方法,從金融總量、金融結(jié)構(gòu)、金融功能角度衡量西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的表現(xiàn),闡明非均衡的時(shí)空特征與變動(dòng)趨勢(shì)。第四是基于唯物辯證法普遍聯(lián)系的基本哲學(xué)觀點(diǎn),從金融系統(tǒng)研究的系統(tǒng)觀角度,對(duì)我國(guó)西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的原因進(jìn)行剖析。運(yùn)用定性分析法、統(tǒng)計(jì)描述法、對(duì)比分析法,實(shí)證檢驗(yàn)法,從制度因素、經(jīng)濟(jì)條件因素、客觀環(huán)境因素、非正式制度因素和不確定性沖擊影響因素這五個(gè)方面探究我國(guó)西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的形成機(jī)理,分析了西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡影響因素的變化趨勢(shì)。第五是我國(guó)西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡的負(fù)面影響分析。該部分主要是從定性的角度闡述了西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡對(duì)經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響、對(duì)社會(huì)的負(fù)面影響和對(duì)文化的負(fù)面影響。第六是我國(guó)西部區(qū)域金融發(fā)展非均衡對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)影響的實(shí)證分析。首先簡(jiǎn)要回顧了區(qū)域金融發(fā)展影響區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的內(nèi)在機(jī)理,進(jìn)行簡(jiǎn)要評(píng)述。其次從定量的角度運(yùn)用面板數(shù)據(jù)的變系數(shù)模型,測(cè)度區(qū)域金融發(fā)展非均衡對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)效率差異;在闡述了面板數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)與靜態(tài)模型、計(jì)量檢驗(yàn)方法的基礎(chǔ)上,采用面板數(shù)據(jù)(Panel-Data)的單位根檢驗(yàn),面板數(shù)據(jù)(Panel-Data)協(xié)整檢驗(yàn),面板數(shù)據(jù)的誤差修正模型(ECM)對(duì)東西部金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的長(zhǎng)期、短期動(dòng)態(tài)效應(yīng)進(jìn)行了量化測(cè)度。該部分同時(shí)研究了金融發(fā)展理論的前沿,探討了法律制度、法治效率與金融發(fā)展、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的實(shí)證關(guān)系,從區(qū)域?qū)用鎸?duì)“中國(guó)之謎”命題(低水平法治與高速經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)并存)進(jìn)行部分解釋;分析了區(qū)域社會(huì)資本、金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的實(shí)證關(guān)系,對(duì)法治(正式制度)與社會(huì)資本(非正式制度)在區(qū)域?qū)用姹憩F(xiàn)出的替代機(jī)理與耦合關(guān)系進(jìn)行了闡釋,指出制度(正式制度與非正式制度)建設(shè),即健全法律制度環(huán)境、提升法治效率(正式制度),復(fù)興西部?jī)?nèi)陸優(yōu)秀文化(非正式制度)的重大意義。第七是總結(jié)與建議。根據(jù)全文邏輯體系,該部分對(duì)各章研究結(jié)論進(jìn)行統(tǒng)一的歸納梳理,結(jié)合研究的主要觀點(diǎn)與結(jié)論,提出西部區(qū)域金融由非均衡發(fā)展轉(zhuǎn)變?yōu)閰f(xié)調(diào)發(fā)展必須注重頂層機(jī)制設(shè)計(jì)。在此基礎(chǔ)上,以系統(tǒng)觀的思維為指導(dǎo),提出兩個(gè)層面的針對(duì)性建議。一是西部區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展的政策建議,包括:構(gòu)建多元化的金融機(jī)構(gòu)體系,優(yōu)化西部銀行業(yè)結(jié)構(gòu);建設(shè)西部資本市場(chǎng),優(yōu)化金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu);培育西部區(qū)域性金融中心,發(fā)揮金融集聚與擴(kuò)散功能;推動(dòng)多層次區(qū)域金融合作;大力發(fā)展移動(dòng)金融引領(lǐng)西部金融創(chuàng)新,提升金融效率;實(shí)施差異化與統(tǒng)一性相協(xié)調(diào)的區(qū)域金融調(diào)控政策。二是西部區(qū)域金融系統(tǒng)與外部系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展的對(duì)策選擇,包括:健全西部地區(qū)法律體系,提升法治效率;弘揚(yáng)西部地區(qū)優(yōu)秀社會(huì)資本,推動(dòng)西部?jī)?yōu)秀傳統(tǒng)文化復(fù)興,重塑社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中現(xiàn)代金融發(fā)展的倫理體系。
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【學(xué)位授予單位】：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.7
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本文編號(hào)：1591562