本文關(guān)鍵詞：農(nóng)村風險分擔網(wǎng)絡的形成與效率分析，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：早期的貧困度量方法將貧困視為收入或消費的不足，忽視了收入或消費波動對窮人福利的影響。隨著世界銀行提出了脆弱性的概念并逐漸被接受，學術(shù)界對貧困問題的認識程度逐步深入，窮人面臨的風險及其風險應對策略受到了發(fā)展經(jīng)濟學家的重視。風險不僅直接影響到窮人的福利狀況，而且影響他們的生產(chǎn)行為，并進而影響他們的長期發(fā)展。生活于發(fā)展中國家落后地區(qū)的窮人相對于其他群體來說，所面臨的風險沖擊更頻繁、也更嚴重，因此，風險沖擊如果不能被很好地應對，暫時脫離貧困的窮人很有可能會再次被不利的沖擊擊倒，陷入貧困陷阱的惡性循環(huán)。 在落后的發(fā)展中國家的農(nóng)村地區(qū)，由于信息不對稱以及契約的執(zhí)行等問題非常嚴重，正規(guī)的保險市場發(fā)育相當不完善。但是，強烈的生存欲望促使窮人創(chuàng)造了諸多應對風險的機制，包括多元化收入來源、變賣生產(chǎn)性資產(chǎn)等等，這些應對風險的方式在應對風險方面發(fā)揮了一定的效果，體現(xiàn)了窮人們的生存智慧。然而，這些風險應對策略都或多或少地存在著缺陷，有些策略甚至為了短期的生存而不得不犧牲長期的發(fā)展，無異于飲鴆止渴。 在窮人的諸多風險應對策略中，最重要、最普遍的策略是非正式的風險分擔，即家戶通過橫向分擔風險的方式來化解風險沖擊對單個家戶的負面影響。非正式的風險分擔類似于正規(guī)的保險市場，但是由于沒有正式契約的約束和規(guī)范，因此，風險分擔是自發(fā)形成的一種非正式的制度安排。 對于非正式的風險分擔的實證研究表明，非正式的風險分擔往往呈現(xiàn)出網(wǎng)絡的形式。為了克服信息不對稱等問題，非正式的風險分擔往往局限于親戚朋友形成的網(wǎng)絡之中。基于這一實證發(fā)現(xiàn)，我們對風險分擔網(wǎng)絡的形成進行建模，并用基于主體的計算經(jīng)濟學的方法對其進行計算機仿真。 本文將風險分擔關(guān)系的建立和終結(jié)納入到成本——收益分析的框架之中，從而將風險分擔關(guān)系內(nèi)生化。通過對網(wǎng)絡演進過程的研究我們發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡不會趨于穩(wěn)定狀態(tài)，而是處于不斷演進的過程中，一些新的風險分擔關(guān)系會被建立，一些舊的風險分擔關(guān)系也會被切斷，因此我們在現(xiàn)實中所觀察到的風險分擔網(wǎng)絡可能僅僅是網(wǎng)絡在演進過程中的一個快照。通過改變相應的參數(shù)，比較在同一時點所形成的網(wǎng)絡，我們發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡的完備性與風險厭惡程度和收入波動程度相關(guān)：風險厭惡程度越高，網(wǎng)絡的完備性程度也越高；收入波動程度越大，網(wǎng)絡的完備性程度也越高。這些結(jié)論符合我們的直覺，也證實了我們的模型的合理性。 我們還發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)絡的演進過程中，主體會陷入不同的境況，有些主體擁有的風險分擔關(guān)系較多，有些主體則較少；有些主體處于較大的組件之中，有些主體則處于較小的組件；有些主體的期望效用較大，有些主體的期望效用則較小。即便在同一組件內(nèi)部的主體，其狀況也是不同的，位于組件邊緣的主體與其它主體的風險分擔關(guān)系的強度比較弱，因此很容易被孤立，其它主體的風險分擔關(guān)系則相對較強�？紤]到所有主體的初始條件相同，我們認為不能從主體的差異性的角度來對這一現(xiàn)象進行解釋。主體在網(wǎng)絡演進過程中境況的差異來自于網(wǎng)絡形成過程中的交互作用，即網(wǎng)絡在形成過程中會產(chǎn)生涌現(xiàn)屬性。這一發(fā)現(xiàn)意味著，現(xiàn)有的從主體差異性的角度來解釋網(wǎng)絡特征的實證文獻所得到的結(jié)論可能會有偏誤。 關(guān)于風險分擔網(wǎng)絡的另一部分實證研究集中于對其效率的檢驗，，這方面的研究基本上都拒絕了風險分擔網(wǎng)絡是有效的這一假設。理論研究對這一結(jié)論的解釋一般集中于關(guān)系內(nèi)部的風險分擔行為本身，即將風險分擔網(wǎng)絡無效的原因歸結(jié)于逆向選擇和道德風險等問題。 本文對風險分擔網(wǎng)絡的無效性提供了另外一種解釋，我們認為風險分擔網(wǎng)絡在形成過程中的外部性是其無效性的根源。我們通過仿真研究證實，一旦將網(wǎng)絡形成過程中的外部性內(nèi)在化，就會形成更加完備和有效的網(wǎng)絡。此外，我們還將一般社會網(wǎng)絡中長遠主體的概念引入到風險分擔網(wǎng)絡之中，并發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)絡形成過程中主體的目光越長遠，那么形成的風險分擔網(wǎng)絡的完備性程度和效率水平也就越高。 此外，我們在基準模型的基礎(chǔ)上引入了信息不對稱問題，即主體具備自己收入的完備信息，但是只具備關(guān)于其它主體收入的一部分信息。我們發(fā)現(xiàn)關(guān)于收入的信息不完備程度越高，所形成的風險分擔網(wǎng)絡的效率值越低。通過將信息不對稱問題引入到風險分擔網(wǎng)絡的形成過程之中，本文將對風險分擔網(wǎng)絡無效性的兩種解釋——風險分擔關(guān)系內(nèi)部的不完全性和風險分擔網(wǎng)絡形成過程中的外部性——納入到一個分析框架之中。
【關(guān)鍵詞】：風險分擔網(wǎng)絡 基于主體的計算經(jīng)濟學 外部性
【學位授予單位】：武漢大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2012
【分類號】：F061.3
【目錄】：

• 本文創(chuàng)新點4-6
• 中文摘要6-8
• Abstract8-18
• 第1章 緒論18-31
• 1.1 研究背景與意義18-23
• 1.1.1 研究背景18-21
• 1.1.2 理論意義與現(xiàn)實意義21-23
• 1.2 研究內(nèi)容和研究方法23-27
• 1.2.1 研究內(nèi)容23-24
• 1.2.2 研究方法24-26
• 1.2.3 相關(guān)概念26-27
• 1.3 研究思路及創(chuàng)新點27-31
• 1.3.1 研究思路27-28
• 1.3.2 創(chuàng)新點28-30
• 1.3.3 章節(jié)安排30-31
• 第2章 風險及其應對策略31-55
• 2.1 風險的度量31-33
• 2.2 窮人面臨的風險類型和特征33-38
• 2.2.1 窮人面臨的風險類型33-36
• 2.2.2 窮人面臨的風險特征36-38
• 2.3 貧困、風險與脆弱性38-40
• 2.4 風險與發(fā)展40-43
• 2.4.1 健康風險與人口壓力40
• 2.4.2 營養(yǎng)、健康與脆弱性40-42
• 2.4.3 入學率與風險42
• 2.4.4 風險與技術(shù)創(chuàng)新42-43
• 2.5 應對風險的方式及其缺陷43-54
• 2.5.1 選擇環(huán)境和改造環(huán)境44-45
• 2.5.2 專業(yè)化45
• 2.5.3 多元化45-46
• 2.5.4 自給自足46
• 2.5.5 靈活性46-48
• 2.5.6 儲蓄和資產(chǎn)變現(xiàn)48-51
• 2.5.7 借貸51-54
• 2.6 小結(jié)54-55
• 第3章 非正式風險分擔文獻綜述55-71
• 3.1 風險分擔的形式56-59
• 3.2 風險分擔的動機59-62
• 3.3 風險分擔的網(wǎng)絡結(jié)構(gòu)62-64
• 3.4 風險分擔的決定因素64-67
• 3.5 風險分擔的效率67-69
• 3.6 簡評69-70
• 3.7 小結(jié)70-71
• 第4章 社會網(wǎng)絡及其建模71-89
• 4.1 社會網(wǎng)絡71-77
• 4.1.1 社會網(wǎng)絡的特征73-74
• 4.1.2 社會網(wǎng)絡的普遍性74-76
• 4.1.3 發(fā)展中國家的社會網(wǎng)絡76-77
• 4.2 社會網(wǎng)絡的形成77-81
• 4.2.1 符號與定義77-79
• 4.2.2 網(wǎng)絡的形成建模79-81
• 4.3 基于主體建模與基于主體的計算經(jīng)濟學81-88
• 4.3.1 基于主體建模81-83
• 4.3.2 基于主體的計算經(jīng)濟學83
• 4.3.3 ACE 的研究目標83-84
• 4.3.4 ACE、涌現(xiàn)屬性與社會網(wǎng)絡84-88
• 4.4 小結(jié)88-89
• 第5章 風險分擔網(wǎng)絡的形成與網(wǎng)絡演進的性質(zhì)89-112
• 5.1 理論框架89-91
• 5.2 基準模型91-97
• 5.2.1 分擔風險的方式91-94
• 5.2.2 風險分擔關(guān)系的成本94-95
• 5.2.3 建立雙邊風險分擔關(guān)系的原則95
• 5.2.4 網(wǎng)絡完備性與效率95-97
• 5.3 計算機仿真97-107
• 5.3.1 仿真設定98-100
• 5.3.2 網(wǎng)絡的穩(wěn)定性100-101
• 5.3.3 網(wǎng)絡的涌現(xiàn)屬性101-104
• 5.3.4 風險規(guī)避與網(wǎng)絡完備性104-105
• 5.3.5 收入不確定性與網(wǎng)絡完備性105-106
• 5.3.6 網(wǎng)絡的效率106-107
• 5.4 信息不對稱與網(wǎng)絡完備性107-110
• 5.4.1 模型設定107-109
• 5.4.2 效率和完備性比較109-110
• 5.5 小結(jié)110-112
• 第6章 風險分擔網(wǎng)絡的效率分析112-123
• 6.1 網(wǎng)絡形成過程中的外部性112-116
• 6.2 模型拓展——外部性的內(nèi)化116-119
• 6.2.1 可轉(zhuǎn)移的成本116-117
• 6.2.2 組件內(nèi)分擔成本117-119
• 6.3 目光長遠的(FARSIGHTED)主體119-122
• 6.4 小結(jié)122-123
• 第7章 結(jié)論和展望123-128
• 7.1 主要結(jié)論123-125
• 7.2 展望：有摩擦的風險分擔125-128
• 附錄128-135
• 參考文獻135-145
• 攻博期間發(fā)表的科研成果目錄145-146
• 附件146-148

【共引文獻】

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