本文關(guān)鍵詞：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的引進(jìn)、研究及其對(duì)現(xiàn)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)理論發(fā)展的影響，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

網(wǎng)友xwbjll1近日為您收集整理了關(guān)于民間投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)亟待明確的文檔，希望對(duì)您的工作和學(xué)習(xí)有所幫助。以下是文檔介紹：FINANCE&ECONOMY 金融經(jīng)濟(jì)鞠髓蓬爨贛囂辯瓣罄鷺摩蕊靜壤蠢強(qiáng)罐譽(yù)魏舞襄巍端薅鱒掰簿辭精鴦孽馥穗蔫輯奄巍露辜葷釋瓣筏贛耥鹺鞫雅鱔鏊釃黯薅辯瓣囂§蹴囂黧藕曝裂隔鹱藕酶藩器鞴轄蠹鰳躪罄辯耀蘑秘德藉鼙黼耩黼8褊臻幫黼罐鞫端槽鞫碗睡霧鞫媾藕嘯螭鐾藕醣藕韉罅剩鰳麟壤黼瞞馥鞠麟鞫目一民問投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)亟待明確王依依(中國(guó)人民銀行常德市中心支行,湖南常德415000)民間投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)作為從事民間抵押貸款、民間投融資的中介機(jī)構(gòu),為探索解決中小企業(yè)融資難題提供了新的渠道。近期,我們選擇常德市城區(qū)6家投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)就其經(jīng)營(yíng)情況開展了專題調(diào)研,調(diào)查結(jié)果表明,民間投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)大多經(jīng)營(yíng)欠規(guī)范,缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),存在非法集資隱患、違規(guī)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)、資金來源及去向不明等問題,潛藏較大的洗錢風(fēng)險(xiǎn),影響了民間融資中介機(jī)構(gòu)這與金融行業(yè)密切相關(guān)特殊群體的規(guī)范發(fā)展,亟待引起有關(guān)部門的高度重視。一、民間投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)基本情況及特點(diǎn)目前,常德市全轄共有297家投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu),其中城區(qū)48家。此次選擇的6家投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)均為公司制,注冊(cè)資本在200萬元以上(詳見下表)。總體上看,民間投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)如下特點(diǎn):(一)行業(yè)發(fā)展迅猛。轄內(nèi)第1家投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)成立于2003年,于2010年開始井噴式發(fā)展,5年左右時(shí)間從10余家迅速發(fā)展為297家。此外融資業(yè)務(wù)發(fā)展也較迅速,如某機(jī)構(gòu)2013年融資7050萬元,2014年融資10030萬元,增長(zhǎng)42.27%。(二)準(zhǔn)入門檻不高。非融資性服務(wù)機(jī)構(gòu)只需在工商行政管理部門完成注冊(cè)登記,不需接受任何金融監(jiān)管部門監(jiān)管,且新修訂的《公司法》中,對(duì)注冊(cè)資本未做要求。融資性服務(wù)機(jī)構(gòu)在省金融辦申請(qǐng)“經(jīng)營(yíng)許可證”后憑該證向工商管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記,即獲取經(jīng)營(yíng)資格,對(duì)其機(jī)構(gòu)構(gòu)架、制度等方面無要求。(三)經(jīng)營(yíng)方式靈活。一是股東單一,6家投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的股東全部為自然人。二是構(gòu)架簡(jiǎn)單,除宜信1家為分公司外,其余全部為獨(dú)立法人。三是操作簡(jiǎn)便,進(jìn)行基本的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評(píng)估后即可簽訂合同放款,且業(yè)務(wù)范疇沒有地域限制。(四)融資規(guī)模膨脹。調(diào)查中,除天易創(chuàng)投因故未提供業(yè)務(wù)資料外,其余5家投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)2014年共完成小微企業(yè)融資1708筆,金額達(dá)2.45億。6家民問投(融)資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)基本情況公司名稱成立時(shí)間注冊(cè)資本常德中億佰聯(lián)投資管理有限責(zé)任公司 2012年2月 292萬湖南天易創(chuàng)業(yè)投資有限公司 2010年3月 3000萬宜信普惠信息咨詢(北京)有限公司常德分公司 2011年9月湖南光亮投資擔(dān)保有限公司 2013年4月 2000萬常德市鼎鑫投資管理有限公司加13年3月 200萬常德市元亨利通投資管理服務(wù)有限公司 2013年7月 200萬二、存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析整體上看,民間投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)屬于新興行業(yè),并在逐步發(fā)展壯大,但由于其定位為普通公司,因此其業(yè)務(wù)監(jiān)管完全處于空白狀態(tài),特別是其資金來源及流向復(fù)雜,游離于反洗錢監(jiān)管之外,極易發(fā)展成為變相的洗錢渠道。目前國(guó)Ⅵpt≯t≯uptpqpu≯t聲q≯t≯qpq聲qp℃≯qp℃ptp℃聲℃聲q聲qpqp、pqpq≯t聲upqpqpu產(chǎn)up℃pqp℃pq聲u妒qpqp℃聲℃聲\≯qp℃聲t聲u,、t;p內(nèi)容進(jìn)行了科學(xué)的闡述,而且對(duì)帝國(guó)主義、封建主義的經(jīng)濟(jì)壓迫進(jìn)行了揭露和批判,提出了符合中國(guó)實(shí)際的新民主主義經(jīng)濟(jì)建設(shè)綱領(lǐng)。此外,中國(guó)社會(huì)各界人士從振興中國(guó)經(jīng)濟(jì)的需求出發(fā),把西方經(jīng)濟(jì)學(xué)說和中國(guó)的具體國(guó)情相結(jié)合,提出了大量有價(jià)值的思想主張,從微觀和宏觀兩個(gè)層面指導(dǎo)了中國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)踐。本時(shí)期民族企業(yè)的發(fā)展催生了大批的民族企業(yè)家,他們?cè)诮Y(jié)合自身企業(yè)實(shí)際的基礎(chǔ)上借鑒和運(yùn)用西方先進(jìn)的管理理論,提出了很多具有東方特色的企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理思想。在國(guó)民政府時(shí)期,國(guó)民黨為了建立強(qiáng)勢(shì)政府、規(guī)范經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和維護(hù)自身經(jīng)濟(jì)利益的需要,提出了發(fā)展國(guó)家資本的思想,但在這一過程中卻出現(xiàn)了官僚家族借經(jīng)濟(jì)發(fā)展之名而謀取私利的現(xiàn)象,形成了近代中國(guó)特有的大官僚資本與國(guó)家資本相共存的局面。對(duì)于國(guó)民黨官僚資本主義的反動(dòng)實(shí)質(zhì),中國(guó)的馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)者進(jìn)行了深刻的揭露和批判。其次,從長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度來看,西方經(jīng)濟(jì)理論成為了以后國(guó)138家制定經(jīng)濟(jì)政策的理論依據(jù),無論是實(shí)施財(cái)政政策和貨幣政策的宏觀調(diào)控,還是大力發(fā)展非公有制經(jīng)濟(jì)、建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制,都有著西方經(jīng)濟(jì)理論的支撐,這也是我國(guó)融入全球化浪潮的重要基礎(chǔ)。參考文獻(xiàn):[1]李丹.新教傳教士與西方經(jīng)濟(jì)知識(shí)在華傳播:1800—1860[J].福建師范大學(xué)學(xué)報(bào),2011(01).[2]趙小雷.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的引進(jìn)、研究及其對(duì)現(xiàn)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)理論發(fā)展的影響[J].財(cái)經(jīng)研究,1997(09).[3]梁永康,李浩.海外留學(xué)知識(shí)分子與晚清經(jīng)濟(jì)思想的近代化:1895—1911年[J].中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)史研究,2009(04).[4]趙曉陽.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的傳入與中國(guó)經(jīng)濟(jì)思想史研究的產(chǎn)生與發(fā)展[J].經(jīng)濟(jì)科學(xué),2000(01),[5]鄒淼,何玉長(zhǎng).中國(guó)模式:馬克思主義中國(guó)化與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中國(guó)化[J].海派經(jīng)濟(jì)學(xué),2012(10).萬方數(shù)據(jù)簧罄豁蟪戮虢垂避螭鼉瞢∞《鼉鞋l罐囂端萼釜鞘餐蠹瀨茹蓬喜鍪;;亳g一{墓§≠蕊h籀*豢蟄畦薔∞艘{耋耋越‘§罐氌罐辮硒蕊磷4覯%琶堇§m罐鼉強(qiáng)女|。一內(nèi)僅少數(shù)地方金融管理部門借鑒金融監(jiān)管模式,以地方政府規(guī)范性文件的形式,出臺(tái)了投融資機(jī)構(gòu)管理辦法,如《溫州市民間融資管理?xiàng)l例》、《晉城市民間投融資機(jī)構(gòu)管理辦法》,且多未涉及民間融資行業(yè)的反洗錢義務(wù)以及如何履行反洗錢職責(zé)等方面,因此,民間融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)已經(jīng)成為反洗錢工作中缺失的一個(gè)環(huán)節(jié)。(一)反洗錢制度和監(jiān)測(cè)手段缺位,存在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)的反洗錢法律法規(guī)主要包括“一法四令”,適用范圍包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),并未將民間投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)涵蓋其中。民間投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)由于行業(yè)定位不合理,雖有從事資金借貸業(yè)務(wù)的事實(shí),卻與其普通公司的法律定位相悖,形成了工商部門管不了、金融監(jiān)管部門管不到的管理真空,因此未被納入反洗錢義務(wù)主體范疇。而在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),在民問投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的公司制度中,既未制定任何與反洗錢相關(guān)的條款,也無任何與反洗錢相關(guān)的技術(shù)來支撐其開展身份識(shí)別及可疑交易的抓取與甄別、分析工作,從業(yè)人員普遍不了解反洗錢的含義,并且不認(rèn)為本行業(yè)與反洗錢工作有關(guān)聯(lián),由此極易累積系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),一旦風(fēng)險(xiǎn)在臨界點(diǎn)集中爆發(fā),必將影響到區(qū)域性金融生態(tài)環(huán)境的穩(wěn)定。(二)營(yíng)業(yè)范疇和業(yè)務(wù)運(yùn)作越位,存在經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)開展反洗錢工作已有十余年,各金融機(jī)構(gòu)都基本形成自身行之有效的反洗錢管理體系和工作方法,而大多數(shù)民間投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)因?yàn)槠浣?jīng)營(yíng)不規(guī)范、違規(guī)特作等原因極易被犯罪份子選為新的洗錢渠道。一是經(jīng)營(yíng)超范圍。6家投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)中,僅有1家在工商核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍中包括“民間借貸信息咨詢與中介服務(wù)”,其余5家均涉及超范圍經(jīng)營(yíng)。二是業(yè)務(wù)涉嫌違規(guī)。據(jù)了解,6家中介機(jī)構(gòu)的操作手法多以高收益理財(cái)產(chǎn)品為名,或直接以lO%一20%的月利吸收民間資金,轉(zhuǎn)而30%—5

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  本文關(guān)鍵詞：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的引進(jìn)、研究及其對(duì)現(xiàn)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)理論發(fā)展的影響，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。